מה המשמעות של דירקטוריון מוסמך בתכנון עזבון?
לוח מוסמך בתכנון עזבונות (BCE) היה אישור מקצועי שהוצע על ידי המכון לעסקים ומימון (IBF).
הבנת מועצה מוסמכת בתכנון עזבונות (BCE)
לוח מוסמך בתכנון עזבונות (BCE) היה אישור שהוצע על ידי IBF. זה מוצע כעת כהסמכה המכונה Certified Estate and Trust Specialist (CES). התוכנית כוונה למתווכים, יועצים ומתכננים פיננסיים שלקוחותיהם מעוניינים בהצטברות, שימור והפצה של עזבונות, או כל היבט אחר בתכנון עזבון.
הייעוד של ה- BCE - ועכשיו CES - נתפס כתעודה מקצועית חשובה המאפשרת לעוסקים פיננסיים או משפטיים להרחיב את מערך המיומנות והמומחיות שלהם, ולהיות בעמדה להציע ללקוחותיהם מגוון שירותים מורחב.
ניתן להשתמש באשראי שנצבר באמצעות תכנית BCE כדי לעמוד בכל דרישות הקשורות להשכלה גבוהה (CE) המוכתבות על ידי תקנות המדינה, בכפוף לכך שהתכנית תקבל אישור מדינה. ניתן ליישם נקודות זכות אלה גם לתכנית לתואר שני.
נושאים ויתרונות BCE
מתכנני עזבון מוסמכים ממלאים תפקיד מפתח בגיל הדור ומתכננים לחלוקת עושרם עם מותם. תוכנית BCE נועדה לעזור לאנשים אלה. תוכנית זו כללה קורס של 60 שעות לימוד עצמי עם חמישה מודולים. כדי להשלים את הקורס ולהיות BCE, המועמדים צריכים להיות בעלי תואר ראשון או ניסיון של לפחות שנתיים בענף השירותים הפיננסיים.
אנשי מקצוע עם הסמכת BCE יכולים להציג ידע וניסיון מוכח במגוון של תחומי ליבה הקשורים לתכנון וניהול עזבונות. זה כולל סוגיות הקשורות לצוואות, נאמנויות, תכנון פרישה, הסדרי לוויה, אחריות מס וחשבונות כספיים הקשורים לעניינים אלה. בנוסף, הסמכה זו מכסה היבטים מעמיקים של סוגיות כספיות ומשפטיות הקשורות לייעוד רצונו של אדם ונציג המיועד לאמונות מחיה, צוואות חיים ומצב הכרוך באי כושר. לאנשי מקצוע אלה תהיה גם מומחיות שתאפשר להם לספק הכוונה למצבים בהם מעורבים בני זוג וילדים ששרדו.
מי שישלים את תוכנית ההסמכה של BCE ילמד כיצד להימנע מטעויות קריטיות ועלולות להיות יקרות שעלולות ליצור בעיות רציניות עבור לקוחותיהם. הם יכולים גם לייעץ ללקוחות באשר לדרכים הטובות ביותר להקצות ולהפיץ את עזבונם, למקסם את מתן הצדקה, תוך שמירה על מיסי עזבון ומתנות לרמה המינימלית האפשרית.
IBF הוקמה בשנת 1988 על ידי קבוצת מתכננים ויועצים פיננסיים. נכון להיום, למעלה מ- 16, 000 אנשי מקצוע סיימו קורסים שהציע הארגון.
