מתווך או סוחר: איזו קריירה מתאימה לך?

תוכן העניינים

• מה עושים מתווכים וסוחרים?
• הופך לסוחר בוול סטריט
• יוצא לדרך
• דרישות: בחינות ורישוי
• על השולחן ועל הרצפה
• כיוון קריירה
• שכר
• בשורה התחתונה

האם אתה מתקשה להחליט בין קריירה כסוחר או מתווך בוול סטריט? שתיהן כוללות קנייה ומכירה של ניירות ערך, אך אופי כל אחד משתנה מאוד. וריאציות אלה יכולות לעשות את כל ההבדל בקביעת איזו קריירה תתאים לך ביותר.

, נסתכל על ההבדלים הללו, כמו גם כיצד להפוך לסוחר או מתווך.

מתווך או סוחר: איזו קריירה מתאימה לך?

מה עושים מתווכים וסוחרים?

בעוד שברוקרים וגם סוחרים עוסקים בניירות ערך, מתווכים הם גם סוכני מכירות, הפועלים מטעם עצמם או עבור חברת ניירות ערך או מתווך. הם אחראים להשגה ולתחזוקה של סדרה של לקוחות פרטיים קבועים, המכונים גם לקוחות קמעונאיים ו / או לקוחות מוסדיים. לעומת זאת, סוחרים נוטים לעבוד בחברת ניהול השקעות גדולה, בורסה או בנק, והם קונים ומוכרים ניירות ערך מטעם הנכסים המנוהלים על ידי אותה חברה.

קנייה ומכירה

למתווכים קשר ישיר עם לקוחות. הם קונים ומוכרים ניירות ערך על פי רצון הלקוחות. חלקם עשויים אף לפעול כמתכננים פיננסיים עבור לקוחותיהם, לעצב תוכנית פרישה, להתמודד עם פיזור תיקים, ולייעץ בנושא ביטוח או השקעות נדל"ן אם משרדם מציע שירותי ניהול פיננסי ועושר כאלה. הם עוסקים במניות ואגרות חוב, כמו גם בקרנות נאמנות, תעודות סל ומוצרים קמעונאיים אחרים וכן אפשרויות ללקוחות מתוחכמים יותר.

סוחרים נוטים לקנות או למכור ניירות ערך על פי רצונו של מנהל תיקים בחברת השקעות. ניתן להקצות לסוחר חשבונות מסוימים ומחויב ביצירת אסטרטגיית השקעה המתאימה ביותר ללקוח. סוחרים עובדים בשווקים שונים - מניות, חוב, נגזרים, סחורות ופורקס בין היתר - ועשויים להתמחות בסוג אחד של השקעה או סוג נכסים.

מתווך מבלה לרוב זמן רב בהתעדכן בלקוחות על שינויים במחירי המניות. בנוסף, מתווכים משקיעים חלק ניכר מימיהם בחיפוש אחר הרחבת בסיס הלקוחות שלהם. הם עושים זאת על ידי קורא להתקשר ללקוחות פוטנציאליים ולהציג את הרקע והיכולות שלהם, או לקיים ימי עיון ציבוריים בנושאי השקעה שונים.

מחקר

מתווכים וסוחרים כאחד בוחנים מחקר אנליסטים כדי להמליץ ​​ללקוחות או למנהלי תיקים לקנות או למכור ניירות ערך. עם זאת, לעתים קרובות סוחרים מבצעים מחקר וניתוח משלהם. למרות הסטריאוטיפ הישן של הצעות והזמנות צעקניות אינדיבידואליות ברצפת המסחר, רוב הסוחרים מבלים כעת את זמנם בטלפון או מול מסכי מחשב, מנתחים טבלאות ביצועים ומלטשים את אסטרטגיות המסחר שלהם - מכיוון שהרווחים הם לרוב הכל התזמון.

עם זאת, אל תטעו, גם מתווכים וגם סוחרים נוטים לרמות אנרגיה גבוהות. הם בדרך כלל בקיאים במשימות רב-משימות ויכולים להתמודד עם סביבה בלחץ מהיר ובמהירות, במיוחד בין השעות 9:30 לפנות בוקר ו -4 בערב שעון מזרח סטנדרט - כאשר השווקים פתוחים.

הופך לסוחר בוול סטריט

כעת, לאחר שנתנו לך סקירה כללית, הגיע הזמן לבחון באופן ספציפי יותר את מה שעוסק בהפיכתו לסוחר בוול סטריט. ("וול סטריט" משמש במובן הפיגורטיבי של ענף השירותים הפיננסיים. בעידן הדיגיטלי, סוחרים יכולים לעשות ולעבוד, מכל מקום שהוא.) אם כי נתמקד במקצוע המסחר, הדרך להפוך למתווך - רקע וחינוך - זה פחות או יותר אותו דבר.

חינוך

סוחרים היו שוב זן שלמדו את עצמו. בימינו, תואר ארבע שנים במכללה הוא דרישה בסיסית - לפחות אם אתה רוצה לעבוד אצל מוסד פיננסי או חברה מכובדים. לרוב הסוחרים יש תארים במתמטיקה (בעיקר חשבונאות), פיננסים, בנקאות, כלכלה או עסקים. לא שסוגי אומנויות ליברליים אינם יכולים לקבל קריירה מצליחה כסוחרים - כל תחום המעודד מחקר וחשיבה אנליטית מפתח מיומנויות שימושיות. אך אל תטעו, ענייני ריסוק מספרים, כספים ועסקים הם חלק גדול מהמקצוע, לכן עליכם להיות בנוח איתם.

יש שואפים שאפילו עוברים להשיג תואר שני במנהל עסקים (MBA) בו הם לומדים על עסקים, ניתוח, מיקרו כלכלה ותכנון עסקי. אחרים רודפים תואר שני במדעים במימון. מסלול זה מספק הזדמנויות ללמוד על מחשוב פיננסי, מושגים פיננסיים מתקדמים, השקעה עולמית, ניהול סיכונים וכן מכשירים להכנסה קבועה כמו אג"ח ושטרות שטרות.

לא משנה מה העיקרית, עליכם ללמוד ככל האפשר על השווקים הפיננסיים. עשה הרגל קבוע לצפות בערוצים הפיננסיים או לקרוא פרסומים עסקיים כמו "The Wall Street Journal" או אתרים כמו זה.

למרות שקפיצות מיד אחרי הקולג ', אין זה נדיר שלסוחרים יהיה ניסיון בעבודה מסוג אחר לפני הכניסה לתחום. הם עשויים לעבוד במחלקת הכספים בתאגיד. זה נכון עוד יותר לגבי מתווכים - לאור הרמה הגבוהה של אינטראקציה בין לקוחות, כל חווית מכירה קודמת מוערכת מאוד.

יוצא לדרך

הדרך הקלה ביותר לקבל גישה לדלפק סחר של חברת וול סטריט - המחלקה בה מתקיימות עסקאות ניירות ערך - היא לפנות לבנק השקעות או לתיווך. התחל במשרה ברמת כניסה כמו עוזר לאנליסט או סוחר מניות ולמד כל מה שאתה יכול. חברות פיננסיות רבות מציעות סטאז '- חלקן בתשלום, חלקן לא - ותוכניות הכשרה לשנה לסוגים ישרים מחוץ לקולג', במיוחד עבור אלו שנמצאים במסלול כדי לקבל את רישיון המסחר שלהם.

דרישות: בחינות ורישוי

אלא אם כן אתה רוצה רק לסחור בעצמך, להיות סוחר או מתווך מחייב אותך לקבל רישיון לפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA) לביצוע הזמנות. וכדי לקבל רישיון, עליכם לבצע כמה מהבדיקות של FINRA.

כדי להיות סוחר, עליכם לעבור את בחינת נציג סוחר ניירות ערך עם ציון של לפחות 70%. בחינה זו מכונה במילה "מבחן סדרה 57". החל מה -1 באוקטובר 2018 הבחינה נמשכת 105 דקות והיא כוללת 50 שאלות. זה מכסה פעילות מסחר ושמירה על ספרים ורישומים, דיווחי סחר ופינוי ויישוב.

כדי להיות מתווך, עליכם לעבור 72% ומעלה בבחינה הנציגה הרשומה בניירות ערך - המכונה יותר מבחן סדרה 7. זו בחינה של 225 דקות, עם 125 שאלות, ובוחנת את היסודות של מוצרי השקעה והשקעה וכן את הכללים והתקנות של נציבות ניירות ערך (SEC). גם סוחרים רבים ניגשים לבחינה זו.

בנוסף לסדרות 7 ו -57, מדינות רבות דורשות כי מועמד יעבור את בחינת חוק סוכני ניירות הערך האחידים, המכונה בדרך כלל בחינת סדרה 63. בחינת סדרה 63 בוחנת גם היבטים שונים בשוק המניות. כאשר לאדם יש רישיון מ- FINRA, הוא או היא חבר בבורסה ויש לו את היכולת לקנות או למכור מניות וניירות ערך אחרים.

היו כמה שינויים שנקבעו למבחני הסדרה החל באוקטובר 2018. מבחן יחסי חיוני לתעשיית ניירות ערך (SIE) החליף חלקים חופפים של הבחינות 7, 57 וסדרות אחרות. לאחר מכן, המועמדים יבחנו בחינה "קטנה יותר" קטנה וקטנה יותר הקשורה לתחום הספציפי אליו הם מקווים להיכנס. הרפורמות יהפכו גם את תהליך בחינת הבחינות לדמוקרטי יותר. נכון לעכשיו, אתה צריך להיות מועסק או "להיות ממומן" על ידי חברה הרשומה ב- FINRA כדי לעבור את אחת הבדיקות. חסות היא לרוב חלק מתוכניות ההכשרה של חברות פיננסיות, כאשר שכירתם מותנית במועמד העומד ברישיון - בדומה לאופן בו משרדי עורכי הדין מעסיקים בוגרים הלומדים למבחן הוועדה. ה- SIE מסיר דרישה זו, אם כי אתה עדיין צריך להיות משויך לחברת חברות FINRA כדי להיבחן בבחינות המובילות.

על השולחן ועל הרצפה

יש לך שנתיים אחרי שעברת בחינה להירשם אצל FINRA כדי לקבל את הרישיון שלך. לפני שתוענק לו, תזדקק לבדיקת רקע - פלילית וגם כספית - כרטיס טביעת אצבע ותצטרך להירשם ל- SEC.

לאחר שעברתם את הבחינות (ים) והשגת רישיון, תוכלו לבקש שיועברו לכל דלפק סחר פנוי. כאן תוכלו ללמוד כיצד לפתח אסטרטגיות מסחר, לבצע ישירות הוצאות להורג ולבצע עסקאות מטעם בנק ההשקעות או לקוחות המשרד. בדלפק המסחר אתה מקבל הזדמנות ללמוד חברות מקרוב תוך כדי תחושה של השווקים. בהדרגה תזהו לעצמכם נישה, בין אם מדובר בחוזים עתידיים, או במניות או במכשירי חוב.

עם זאת, לפני שתתחיל במשימות ברצפת המסחר בפועל, עליך להיות מוקרן על ידי ה- FBI. מכיוון שסוחרי וול סטריט עוסקים בעניינים פיננסיים רגישים כמו ניירות ערך ממשלתיים, הלשכה בודקת אם יש לך עבר פלילי. הסיבה לכך היא שאם מידע שדלף, זה יכול להוביל לפגיעה בספקולציות בשוק וריגול כלכלי.

כיוון קריירה

ישנם מגוון דרכי קריירה שונות אשר מתווך יכול לקחת לאחר שהוא או היא קיבלו ניסיון כלשהו. להלן כמה אפשרויות:

יועץ פיננסי

היועצים נותנים ייעוץ פיננסי ללקוחותיהם וממליצים להם על השקעות וכלים פיננסיים בכדי שיוכלו להשיג את יעדיהם.

אנליסט פיננסי

הם מנתחים ולומדים מגמות ונתונים כאשר הם מספקים שירותי ייעוץ לאחרים - בעיקר ארגונים.

בנקאי השקעות

בנקאים אלה פועלים כמתווכים בין עסקים למשקיעים. עסקים מגייסים הון על ידי מכירת ניירות ערך, בעוד שמשקיעים קונים ניירות ערך כדי להרוויח. בנקאי השקעות מספקים שירותי ייעוץ לעסקים ועוזרים להם לגייס את ההון הדרוש להם.

שכר

בעוד שההתרגשות מלמצוא בקומת המסחר או להתמודד עם ההון הגבוה בעולם הפיננסי עשויה להיות מפתה, בל נשכח פן חשוב בקריירה זו: המשכורת.

על פי נתוני הלשכה האמריקאית לסטטיסטיקה של עבודה (BLS), השכר החציוני השנתי לניירות ערך, סחורות וסוכני מכירות פיננסיים נכון למאי 2017 היה 63, 780 דולר. BLS אינו מפריד בין סוחרים ומתווכים אלא כליל את הקטגוריה כאמור לעיל. התחזית לענף היא חיובית - צמיחת המשרות בין 2016 ל 2026 צפויה להיות בערך 6%, ככל שהביקוש לשירותים פיננסיים, בנקאות השקעות ותכנון פרישה יגדל.

בשורה התחתונה

אנשים רוצים להפוך לסוחרים מסיבות שונות. כסף הוא מפתח אחד, אך תשוקה ומרתק ממימון ותנועות של קרנות השקעה הם גם המפתח. אם אתה אוהב להתמודד גם עם אנשים, ייתכן שתעדיף את חיי המתווך. לא משנה מה תעדיפו, היו מוכנים לשגשג במקום עבודה מהיר - כי כסף לעולם לא ישן.