מהו יועץ לתכנון פרישה שכר (CRPC)?
יועץ תכנון פרישה שכר (CRPC) הוא ייעוד תכנון פיננסי מקצועי המוענק על ידי המכללה לתכנון פיננסי. אנשים עשויים להרוויח את ייעוד ה- CRPC על ידי השלמת תכנית לימודים ועמידה בבחינה סופית עם בחירות מרובות. מועמדים מצליחים מרוויחים את הזכות להשתמש בייעוד ה- CRPC בשמותיהם במשך שנתיים, דבר שיכול לשפר את הזדמנויות העבודה, המוניטין המקצועי והשכר. כל שנתיים, אנשי CRPC חייבים להשלים 16 שעות של לימודי המשך ולשלם אגרה קטנה כדי להמשיך להשתמש בייעוד.
הבנת יועץ תכנון פרישה מוסמך (CRPC)
CRPCs שונים מתכננים פיננסיים מוסמכים (CFP). האחרונים מספקים תכנון פיננסי בכל תחומי חייו של האדם. CRPCs מתמקדים בתכנון פרישה. תוכנית CRPC מפותחת תוך התמקדות בפתרון בעיות ממוקד לקוח. המועמדים צוברים ידע מעמיק על צרכי הפרט לפני הפנסיה ואחריה. המכללה לתכנון פיננסי מתארת את התוכנית כעוזרת למתכננים ויועצים פיננסיים בהגדרת ויצירת "מפת דרכים לפנסיה" עבור לקוחותיהם. תכנית הלימודים להפוך ל- CRPC מכסה את כל תהליך תכנון הפרישה, כולל עמידה ביעדים פיננסיים מרובים, מקורות הכנסה לפנסיה, חסכון אישי, תוכניות פרישה בחסות מעביד, מס הכנסה, תזרים מזומנים לפנסיה, ניהול נכסים, תכנון עזבונות ועוד.
על פי המכללה, אנשים שזכו במינוי CRPC מדווחים על עלייה של 9% ברווחים. בעזרתו, בוגרים יכולים לבחון מתוך שניים מתוך שישה קורסים בתוכנית CFP מוסמכת לחינוך מקצועי. השלמת הקורס יכולה לספק גם עד 45 שעות של נקודות זכות בהשתלמות.
Takeaways מפתח
- תוכנית CRPC אחראית לתכנון הפרישה. תכנית הלימודים לייעוד זה כוללת הערכה מקיפה של הצרכים הכספיים של האדם לפני פרישה או אחריה.
פרטי תכנית יועץ לתכנון פרישה
נכון לשנת 2018 עלות קורס ההכשרה ל- CRPC הייתה 1, 300 דולר, אם כי אנשים המועסקים כיום בענף השירותים הפיננסיים עשויים להיות זכאים להנחה. אימונים הם הרשמה פתוחה, כלומר אנשים יכולים להירשם ולהתחיל בכל עת. שיעורים חיים מוצעים אך אינם חובה. על המועמדים לעבור את הבחינה הסופית של התוכנית תוך שנה מרגע ההרשמה ולהיבחן בבחינה תוך שישה חודשים מרגע ההרשמה. אם לא תצליח, ניסיונות בדיקה נוספים יעלו 100 דולר לכל אחד. למידע נוסף, עיין בדף המידע CRPC של המכללה לתכנון פיננסי. להרשמה, עקוב אחר קישור זה.
נושאי הקורס בתוכנית CRPC כוללים:
- מקסום חוויית הלקוח בתהליך תכנון הפרישה עקרונות ואסטרטגיות בעת השקעה לפרישה הפקת המרב מהטבות הפרישה של הביטוח הסוציאלי גישור על פער ההכנסות: זיהוי מקורות אחרים להכנסות פרישה. אפשרות לביטול אפשרויות בריאות בפרישה ביצוע המעבר הרגשי והפיננסי לפרישה. תכנון זרמי הכנסה אופטימליים לפנסיה. יעדי תכנון מיסים ועזבונות בגמלאות נושאי אמון, אתי ורגולציה ליועצים
לאחר ההרשמה, למועמדי CRPC תהיה גישה לפורטל הסטודנטים המקוון של המכללה, שם הם יכולים למצוא חומרי לימוד כתובים, הזרמת הרצאות וידאו, חידונים אינטראקטיביים וגישה לשיעורים חיים (כאשר הם נמצאים בפגישה).
