מהו מנהל השקעות ראשי (CIO)?
מנהל השקעות ראשי הוא מנהל האחראי על ניהול תיקי ההשקעות של הארגון. ה- CIO מפקח בדרך כלל על צוות אנשי מקצוע הנושא אחריות כגון ניהול ופיקוח על פעילות השקעות, ניהול קרנות פנסיה, עבודה עם אנליסטים חיצוניים ושמירה על יחסי משקיעים טובים. הם גם מפתחים מדיניות השקעה לטווח הקצר והארוך.
הבנת תפקידו של מנהל ההשקעות הראשי
למגוון רחב של ארגונים ועסקים יש תיקי השקעות הזקוקים לניהול. לאוניברסיטאות או לעמותות יש הקצאות שיש לנהל. לתאגידים יש קרנות פנסיה. בנקים וחברות ביטוח מנהלים תיקי השקעות. בעיקרון, כל עסק או ארגון עם תיק נכסים, כמו מניות או אג"ח, ירצה שאיש מקצוע השקעות יפקח על ניהול אותם נכסים.
תפקידו של מנהל משא ומתן לעיתים משולב עם תחומי מימון אחרים בחברה ומובא על ידי מנהל הכספים הראשי (CFO), תואר תאגידי הנפוץ יותר ממנהל הכספים. חובותיו של המנכ"ל יכולות לכלול החלטה מה סכום הכספים התפעוליים של הארגון שניתן להציב בפעילות השקעות עם סיכון כולל מוגבל לארגון. בדרך כלל זה כולל התאמה וביצוע שינויים בתיק ההשקעות של החברה על מנת ליצור איזון רצוי בין סיכונים לתשואה על אותן השקעות.
פעילות ההשקעה, אם היא מנוהלת כראוי, לא אמורה להכניס איום לנזילות הארגון או ליכולתו לתמוך בפעילותו. בעוד שהמנכ"ל יכול לעקוב אחר ההנחיות שנקבעו על ידי דירקטוריון, מנהל זה עשוי גם להציע עצות והמלצות לדירקטוריון לגבי דרכים אפשריות שאסטרטגיית ההשקעה והמדיניות עשויות להשתנות. נציגי משאבי משא ומתן עשויים לעמוד בפני ציפיות גבוהות לביצוע ההשקעות שהם בוחרים לבצע. אפילו במחזורי שוק מאתגרים, בהם התשואות נותרות נמוכות במשך תקופות ממושכות, עשויים להיות לצפות כי נציגי מנכ"ל ינווטו באתגרים אלה ויעמדו בביטחון הפיסקלי של ארגוניהם.
CIOs עוזרים לבסס אסטרטגיות השקעה המתאימות ביותר ליעדי הארגון. לדוגמה, מטרת קרן הפנסיה עשויה להיות מוגבלת לעמידה בהתחייבויות התשלום שלה, ואילו חברת השקעות עשויה לחפש תשואות שמייעלות את השוק. יעדים אלה יקבעו עד כמה אסטרטגיית ההשקעה צריכה להיות אגרסיבית או שמרנית.
בהתאם לגודל הארגון, המנכ"ל יכול להיות אחראי על בניית צוות. אפילו עם צוות עובדים, נציגי משא ומתן צריכים גם להחליט אילו משאבים חיצוניים המתאימים ביותר לצרכי הארגון לשירותי השקעות וייעוץ.
הסמכה כאנליסט פיננסי והבנה נוקבת של השווקים הפיננסיים עשויים להיתפס כמועילים גם עבור אלה המחפשים תפקיד זה. חשובות גם הניסיון וההיכרות עם הצרכים הכספיים הכוללים של ארגון וכיצד הוא עשוי להיות מושפע מאסטרטגיית השקעה.
מיומנויות תקשורת חיוניות עבור נציגי משא ומתן על מנת להבהיר אסטרטגיות וציפיות לחברי הדירקטוריון או לבעלי עניין אחרים.
Takeaways מפתח
- CIOs מנהלים תיקי השקעות לעסקים או לארגונים. תפקידי מנהל כספי ומנהל כספים לעיתים יתאחדו למשרה אחת. ככל הנראה, המנכ"לים יעבדו עבור בנקים, חברות ביטוח, חברות השקעות או עמותות עם הוצאות כספים.
