מהן אחזקות ליבה?
החזקות ליבה הן ההשקעות המרכזיות של תיק לטווח ארוך. בעת בניית תיק העבודות שלך, חיוני שלחזקות הליבה תהיה היסטוריה של שירות אמין ותשואות עקביות.
אסטרטגיה נפוצה בה משקיעים משתמשים היא להחזיק נכס העוקב אחר השוק הכולל באופק זמן ממושך, כמו קרן מדד S&P 500. לאחר מכן הם יגדילו את הנכס הזה עם מניות ספציפיות או קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) כדי ליצור הזדמנויות להשגת תשואות מותאמות סיכון טובות יותר.
השקעות משניות אלה נקראות אחזקות לוויין או לא ליבה. הם מתמקדים במניות צמיחה או במגזרים ספציפיים בשוק העשויים לעמוד בהצלחה. לאחר שמשקיע בנה אחזקת ליבה חזקה עבור תיק ההשקעות שלהם, יש להם גמישות רבה יותר לקחת סיכון בתחומים אחרים בתיק.
Takeaways מפתח
- אחזקות ליבה הן ההשקעות המרכזיות של תיק לטווח ארוך ולכן חיוני שיהיה להם היסטוריה של שירות אמין ותשואות עקביות. קרן הנסחרת בבורסה (ETF) שעוקבת אחר קרן אינדקס או קבוצה של מניות שבב כחול הן דוגמאות. אחזקות ליבה. אחזקות ליבות אינן מהוות את כל תיק העבודות; בדרך כלל הם מוחזקים לצד השקעות משניות הממקדות למגזר או לקבוצת ענפים מסוימים.
איך עובדות אחזקות ליבה
אחזקות ליבה בתיק מגוון ומגוונות נוטות להעלות על ביצועים טובים יותר מתיק המורכב כולו ממניות צמיחה. תיק עם אחזקות ליבה שהם עקביים ואמינים ייהנו מצמיחה יציבה בסקטורים בטוחים יותר במשק, תוך ניצול הזדמנויות צמיחה בהשקעותיו הלא-ליבתיות.
כשאתה בונה תיק לטווח ארוך עם אחזקות ליבה, זה גם קל יותר לפקח ולאזן מחדש כיוון שהוא מכיל רק כמה השקעות. יתרה מזאת, עם סוג זה של אסטרטגיה, המשקיעים יכולים לצפות לתנודתיות והתדרדרות פחות מאשר בתיק מנוהל באופן פעיל. זה יכול לעזור להגביל את כל ההשפעות השליליות של מיסים ועמלות סחר על החזרות.
השקעות ליבות אחזקות אופייניות
החזקות ליבה מורכבות לעתים קרובות מקרנות מדד כמו Dow 30 ו- S&P 500. יש גם כמה מניות בודדות שיכולות לעגן את הביצועים לטווח הארוך של תיק. לדוגמה, אפל (AAPL), אמזון (AMZN) וגוגל (GOOGL) ביצעו כולם ביצועים טובים בעשור האחרון וצריכים להישאר תחרותיים לשנים הבאות.
תכונות אחרות של אחזקות ליבה
אחזקות הליבה הינן קריטיות לביצועים ארוכי הטווח של תיק המשקיע. לפיכך, נכסים המרכיבים את מרכיב החזקות הליבה בתיק צריכים להציג מאפיינים מסוימים. על החברה להיות בעלת תיעוד של חלוקת עודפים רווחים לבעלי המניות באמצעות רכישות או תשלומי דיבידנד. על החברה לרשום צמיחת רווחים עקבית בכל רבעון שחלף. החברה עשויה גם להיות בעלת נתח שוק גבוה, הכרה חזקה במותג, ורודפת אחר הזדמנויות צמיחה עתידיות. לדוגמה, יתכן ויהיה להם תוכניות להציג מוצרים חדשים לשוק או להרחיב את השוק שלהם. החלטות אלה מובילות לרוב לפוטנציאל צמיחה מוגבר ולהחזרי מלאי גדולים יותר.
