קרדיט סוויס הוא קונצרן פיננסי אמיתי, ועל פי רשימת פורבס 2000 לשנת 2015, אחת מ -150 החברות הציבוריות הגדולות והמשפיעות בעולם. לאחרונה הוא עבר שינויים משמעותיים בניהול בעקבות שערוריות רבות וקנסות של מיליארדי דולרים. עם זאת, מעט מותגי השקעה או בנקאות יכולים להתאים לגודל הבנק, להצלחה או להכרת המותג.
סקירה כללית של קרדיט סוויס
קרדיט סוויס הינה חברה פיננסית בבעלות פרטית, אשר משנת 1856 ונמצאת במטה בציריך, שוויץ, שם נועדה בתחילה לממן את פיתוח רשת הרכבות של שוויץ. עם הזמן הוא הפך לאחד המוסדות השוויצריים החשובים והחזקים ביותר, והוא הוכר בעבר כבנק הפרטי המוביל בעולם.
קבוצת קרדיט סוויס הרחבה (NYSE: CS) היא קבוצת החזקות רב-לאומית הנסחרת בפומבי. פעילותה כוללת בנקאות השקעות, ניהול נכסים ושירותים משותפים שונים, כגון ניהול סיכונים, טכנולוגיית מידע ושיווק.
בשנת 2016, קבוצת קרדיט סוויס טענה כי הפעילות העולמית במעל 50 מדינות, יותר מ 45, 000 עובדים ושלוש חטיבות ממוקדות אזוריות: בנק יוניברסל השוויצרית, ניהול העושר הבינלאומי ואסיה פסיפיק.
שחקנים חשובים
מרבית המנהלים בקבוצת קרדיט סוויס הם חדשים יחסית בתפקידיהם. בשנת 2015 מונה תידג'ין תיאם למנכ"ל הפעולה הרחבה של קרדיט סוויס לאחר שמילא את אותו תפקיד ב- Prudential Plc (NYSE: PRU). לכל חטיבה אזורית יש גם מנכ"ל, שכמעט כולם נקראו לתפקידם בשנת 2015.
מנכ"ל הבנק לבנקאות השקעות ושוק ההון הוא ג'יימס ל. אמין, אשר נכנס לתפקיד בסוף 2015 לאחר שעבד כראש משותף לבנקאות השקעות. טימותי או'הארה עזב את תפקידו כראש המשותף האחר בבנקאות השקעות כדי לתפוס את המנכ"ל במקום קרדיט סוויס גלובל שווקים. במקביל, תומאס פ. גוטשטיין מונה למנכ"ל בנק האוניברסיטאי השוויצרי קרדיט סוויס לאחר שכיהן כראש לקוחות פרימיום שוויץ. איקבל חאן קיבל את תפקיד מנכ"ל ניהול העושר הבינלאומי קרדיט סוויס לאחר שכיהן בעבר כמנכ"ל בנקאות פרטית ו ניהול עושר.
המנכ"ל האזורי היחיד של קרדיט סוויס שמילא את תפקידו לפני אוקטובר 2015 הוא הלמן סיטוהאנג, שהשתלט על האגף באסיה הפסיפיק בשנת 2014 לאחר חמש שנים במחלקות אחרות.
נכון לשנת 2016 היו קרדיט סוויס 12 דירקטורים בדירקטוריון שלה. ארבעה חברים, ביניהם היו"ר אורס רוחנר, הם אזרחי שוויץ. שמונת החברים האחרים כוללים במאים מקטאר, ארצות הברית, גרמניה, אירלנד, צרפת, אוסטרליה, אוסטריה ובריטניה.
סקירה כללית על צוות ההשקעות
האגף לניהול השקעות, Credit Suisse Asset Management LLC, נוסד בשנת 1999 ומוקם בעיר ניו יורק, אם כי יש לו משרדים אחרים בסן פרנסיסקו. היא מעסיקה 2, 200 עובדים ומנהלת 403.9 מיליארד דולר נכון ליום 30 בספטמבר 2015.
את צוות ניהול ההשקעות של הבנק מובלים המנכ"ל רוברט ג'יין, סמנכ"ל הכספים מייקל ג'יימס רונגטי ומנהל הכספים ווסקוט ג'ונסון. ג'יין, בוגר קורנל, שימש כמנהל בכיר בחטיבת ניהול הכספים מאז אוקטובר 2012. לפני תפקידו כמנכ"ל, היה ראש עסקי מניות בקרדיט סוויס. רונגטי וג'ונסון הצטרפו כל אחד לקבוצה במאי 2013.
סקירה כללית על שיעורי נכסים
קרדיט סוויס ניהול נכסים מחלק את קבוצות הנכסים שלה ל 10 פתרונות ויכולות נפרדים. אלה כוללים מניות, הכנסה קבועה, פתרונות מדד, פתרונות סוגים רב נכסים, קרנות גידור, נדל"ן, קרן השקעות קרדיט סוויס, סחורות, תשתיות אנרגיה והון פרטי. קרן ההשקעות קרדיט סוויס מציעה הטבות תעסוקתיות למוסדות שוויצריים או חשיפה מיוחדת להון לקבוצות השקעות הפטורות לחלוטין ממס במקור על דיבידנדים בארה"ב.
מוצרים המוצעים על ידי קרדיט סוויס
באמצעות שירותי ניהול העושר הסטנדרטיים, קרדיט סוויס מציעה תכנון נדל"ן, תכנון מס, קונסורציום של מוצרי ביטוח, הלוואות נדל"ן, שירותי מט"ח והשקעות בסיסיות כמו קרנות נאמנות.
מוצרים בנקאיים להשקעה כוללים כל מיני ניירות ערך עם הון עצמי וקבוע, שירותי מיזוגים ורכישות, קרנות גידור וייעוץ השקעות בתשלום. באמצעות קבוצת אסטרטגיית ההשקעות של הולט, המשתמשת במשאבי קרדיט סוויס, משקיעים מוסדיים יכולים לגשת למדדי מניות, סלים ותיקים המאפשרים גישה מיידית לשווקים, נושאים ואסטרטגיות השקעה קנייניות. קבוצת אסטרטגיית ההשקעות בהולט מבצעת גם חיתום חובות והון עצמי לניירות ערך ציבוריים ומיקומים פרטיים.
Credit Suisse Structured Products מציע הערות הגנה מהון, ניירות ערך להמרה הפוכה, תעודות פתוחות, תעודות שיפור תשואה ונגזרות אחרות למשקיעים עם צרכים מתקדמים יותר.
ישנם מעט מאוד מוצרים פיננסיים שאינם מוצעים על ידי לפחות אחת מהמחלקות הגדולות בקבוצת קרדיט סוויס. זה אפילו יצר אתר מדיה חברתית עבור המיליארדרים הצעירים בעולם.
