ביקורת אטורו

גילוי נאות

75% מחשבונות ה- CFD הקמעונאיים מפסידים כסף.

הוקמה בשנת 2007 ובסיסה בקפריסין, ההתמקדות הצרה של eToro במסחר חברתי והעתקות הביאה לצמיחה מהירה המתהדרת כיום ביותר מ- 10, 000, 000 לקוחות ברחבי העולם. הפלטפורמה מציעה שירותים אלה גם במרחב הקריפטו.

מאפיין המפתח של פלטפורמה קניינית ייחודית זו היא הקלות בה לקוח בודד מסוגל ליישם מסחר בעותקים. פלטפורמת eToro מציגה סוחרים רבים שרוצים להעתיק ואשר פועלים לפי כללי בקרת הסיכון. נגישות זו מאפשרת אז לבעלי חשבונות קמעונאיים לחקות את העסקאות והאסטרטגיות המסחריות של הלקוחות המצליחים ביותר, באופן אוטומטי ובזמן אמת. בעוד שלמתווכים אחרים יש יכולת דומה, אף אחד מהם לא שילב אותה בתקשורת במדיה החברתית בצורה די טובה כמו שיש ל- eToro. מסחר בעותקים כשלעצמו אינו מהווה ערובה לרווחים או הפסדים.

אף כי התיווך מראה את חולשתו בהשוואה לכמה מתווכי פורקס אחרים, הפלטפורמה שלו מותאמת היטב לאנשים עם הבנה בסיסית של מסחר במט"ח ובמרות מט"ח. עלויות המסחר הגבוהות מהממוצע עבור עסקאות פורקס ופורטל שירות לקוחות מקוון בלבד מייצרות סביבה בה הלקוח אוהב את הפלטפורמה כמו שהיא או ממשיך הלאה. לקוחות משתמשים במערכת כרטיסים וצ'אט כדי לתקן בעיות סחר, לבצע בירור בחשבון ולפתור בעיות אחרות. עזרה נאותה ומסד נתונים נפוץ תומכים במאמצים אלה. ובכל זאת, כאשר סוחרים זקוקים מדי פעם להחזקת יד או קשר בזמן אמת בכדי למיין מסחר, פלטפורמת eToro אינה מספקת אפשרות זו. זה ככל הנראה גורם גדול המניע את תלונות הלקוחות.

פתיחת חשבון דורשת 200 $ בלבד (50 $ לארה"ב ואוסטרליה), אך דמי המשיכה גבוהים מהממוצע, במחיר של $ 25 בתוספת עלויות בנקאיות.

אמנם דמי משיכה עשויים להיות מעצבנים, אך חוסר בטכנולוגיית חיבור עשוי להיות בעיה הרבה יותר גדולה עבור סוחרים מתקדמים יותר. eToro אינה מספקת שירותים ללקוחות המחברים תוכנה או אלגוריתמים של צד שלישי (כגון MetaTrader 4 Expert Advisors) לעדכון הנתונים מכיוון שהם אינם מציעים ממשק API או אירוח VPS. בשילוב ממרחים רחבים וקטלוג מוצרים קטן יחסית, חוסר התאמה אישית זה יכול היה לשלוח לקוחות לקוחות מיומנים יותר למתווכים אחרים.

מקצוענים

• פלטפורמה חברתית / העתקת מסחר

• תרשימים חזקים

• קטלוג cryptocurrency מרשים

חסרונות

• אין גרסה עצמאית

• התאמה אישית קטנה

• אין חדשות סטרימינג

אמון

4.3

המתווך מורשה באמצעות ועדת ניירות ערך והחליפין של קפריסין (CySEC) והיא תואמת את כללי רשות ניירות הערך והשווקים האירופית (ESMA), אולם תחום קפריסין עשוי להוות דאגה עבור כמה סוחרים הזוכרים את המשבר הכלכלי של הרפובליקה בשנת 2012. eToro מורשה גם על ידי הרשות להתנהלות פיננסית בבריטניה (FCA), המחייבת חשיפות סיכון יסודיות יותר. האותיות הקטנות מודות כי המתווך יכול להחזיק בקרנות לקוחות בבנקים מחוץ לאזור הכלכלי האירופי, מה שמגדיל את הסיכון במקרה של ברירת מחדל בבנק, אך הם מספקים הגנת ברירת מחדל של מתווכים באיחוד האירופי ובריטניה עד 20, 000 אירו או 50, 000 פאונד.

הם אינם מציעים הגנה מובטחת מפני הפסד או כיסוי נוסף באמצעות מבטחים פרטיים, בעוד שממשק כניסה להזמנה לא מספק חסר תכונות לניהול סיכונים מלבד עצירות ועקבות נגררות. הפסדי עצירה עבור cryptocurrencies אינם יכולים להיות נמוכים מ -25% מהחשיפה, מה שמגביל עוד יותר את ההתאמה האישית תוך הגדלת הסיכון למשקיעים. כללי ESMA שנכנסו לתוקף באוגוסט 2018 מכתיבים הגנה על איזון שלילי כך שלקוחות לא יוכלו לאבד יותר מ- 100% מערך חשבונם.

תכונות אבטחה כוללות אימות דו-שכבתי מבוסס טלפון והצפנת SSL סטנדרטית. תיעוד נרחב על הביצוע הטוב ביותר ומדיניות ניגודי אינטרסים בונה אמון, אך המתווך פועל כגורם שוק וכצד שכנגד בכל המסחר. חשיפות עמלות הן נרחבות וקלות לקריאה, מה שמגביר את השקיפות, אך טשטוש שיווקי הקובע כי כספי הלקוחות מוחזקים רק במוסדות שכבה אחת נראים פגומים בהינתן גילויים עם האותיות הקטנות.

חווית שולחן עבודה

2.6

פלטפורמת הסחר החברתית eToro מבוססת אינטרנט ומיועדת לנוחות השימוש על פני מורכבות. לקוחות פחות מנוסים, כמו גם סוחרים מנוסים יותר, יכולים להעריך את הפשטות, אם כי לפלטפורמה אין גרסה עצמאית. התרשים מפתיע באופן מלא באופן מפתיע, עם 66 מחוונים וכלי ציור רבים. פלטפורמת התרשימים אינה כוללת פונקציונליות של בדיקות גב, אם כי לפלטפורמה יש נתוני ביצועים של CopyTraders ו- CopyPortfolios. קישור החדשות מאכזב, נפתח בפורום חברתי, עם פוסטים של לקוחות אך לא הרבה בדרך של חדשות עדכניות או זורמות. ניתן להתאים אישית ולשמור רשימות צפייה כאשר כניסה להזמנה חסרה יכולת ניהול סיכונים. המתווך אינו מציע MetaTrader או אלטרנטיבות אחרות של צד שלישי.

כל רשומת רשימת שעונים מציגה אחוזי קנייה ומכירה של לקוחות בזמן אמת, ומאפשרת ניתוח סנטימנטים מהיר. CopyPortfolios הצטרפו לתוכנית CopyTrader בשנת 2017 וניתן להפוך את שני המקומות אוטומטיים למיקומי מראה בזמן אמת.

חוויה ניידת

4.2

גרסאות ניידות eToro עבור iOS ו- Android מאפשרות סנכרון קל בין פלטפורמות, עם תפריטים מסודרים היטב אך פחות תכונות תרשימים והתאמה אישית מוגבלת. תפריט המחוון הצטמק לחמישה סוגים בסיסיים בעוד מערכת כניסת ההזמנה זהה לגירסת האינטרנט. רשימת המעקב אינה כוללת נתונים על מיקום הלקוח, בניגוד לגרסת האינטרנט, המסמנת מחדל מוזר בהתחשב במיקוד העסקי של eToro. משתמשים יכולים לקבוע התראות מחיר בהתאמה אישית תוך קבלת התראות דחיפה על אירועי שוק ובעיות חשבון.

כלי מחקר ותובנה

2.5

המחקר הוא עצם עירום ובלתי מאורגן, גישה אליו דרך בלוג שכלל מאמרים כלליים רבים, ולא כולם היו בזמן. כפתור מחקר באפליקציה לנייד הניב הודעה שמציינת שמחקר אנליסטים זמין רק בחשבונות ממומנים. כמה נושאים בבלוג כמו cryptocururrency היו סוקרים בפירוט רב יותר מאשר ניתוח פורקס או שוק, והדגישו את הקריפטו-מאניה לשנת 2017 יותר מאירועים אקטואליים, בעוד שמעט מאמרים סיקרו ניתוח בסיסי או טכני ספציפיים למכשירים.

חינוך

3

באופן לא מוסבר, קישור האקדמיה למסחר הועמד בכותרת התחתונה ולא בתפריט העליון. קישור וובינר לייב, גם הוא בתחתית, הניב דף ללא תוכניות או ארכיונים. פורטל החינוך מאכזב, עם רק 11 תוכניות בסיסיות במצגת מסוג PowerPoint. הקורס "ניתוח טכני מתקדם" נפתח ברשימה של דפוסי פמוט פשוטים, עם ייעודים "שורי" ו"דובי ". לא נמצאו חומרים חינוכיים כתובים באתר, למעט תיאורי פלטפורמה ומכשירים בשאלות הנפוצות ותעודות מידע. eToro מחזיקה ספריית וידיאו ביוטיוב, אך קטע ההדרכה מכיל מצגות "כיצד לבצע" פלטפורמה בלבד.

מאפיינים מיוחדים

2.5

eToro ממוקדת בצמצום, כלומר מסחר חברתי והעתקות, נתוני סנטימנט חברתי בפלטפורמה, כמו גם מסחר אוטומטי של העתקות לקוחות ותיקים. הם מספקים הגנה על איזון שלילי ללקוחות מקצועיים כתמריץ מרצון מכיוון שהוא אינו נדרש לפי כללי ESMA. היעדר תוכנית להפחתת נפח מונעת את הפלטפורמה להיות פחות יקרה, אם כי החברה אכן מציעה תוכנית eToro Club המספקת כמה הנחות ושירותים נוספים על סמך גודל החשבון. השוואות ראש בראש בין מתווכי הפורקס הפופולריים ביותר לבין eToro עשויות לתת השוואה לא נוחה אם אינך שוקל את עוצמתה העיקרית של הפלטפורמה הזו.

עם זאת, ישנם כמה דברים שהפלטפורמה יכולה להשתפר עליהם. ניהול הזמנות והגנה מובטחת מפני הפסד יעברו דרך ארוכה להפחתת הסיכון להפסדים גדולים, במיוחד עם כיסוי cryptocurrency שיש לו מוגבלת פונקציונליות הפסד-הפסד.

ניתן לטפל בחולשות אלה גם על ידי ממשק API או VPS אירוח באלטרנטיבות פלטפורמה, אך אפשרויות אלה אינן זמינות. לפיכך, הפלטפורמה חזקה עבור אלו המחפשים להסתמך בעיקר על פיגי-גב של תיקי הלקוחות המתקדמים (בתוכנית CopyTrader) או על אלגוריתמים קנייניים (רובו-יועץ בתוכנית CopyPortfolios).

החל מה -7 במרץ, 2019, eToro השיקה את ארנק הבלוקצ'יין שלהם גם לאנדרואיד וגם ל- iOS, שיהיה זמין כעת ב -31 מדינות בארה"ב. הפלטפורמה מציעה עד 15 cryptocurrencies שונים בארה"ב ו -16 במדינות אחרות. מטבעות קריפטוקורנטים זמינים נעים בין ביטקוין (BTC) לסטלנד לומן (XLM). תכונה חדשה זו מרחיבה את הצעותיהם לסוחרים בארה"ב, אך מציגה את המיקוד שלהם בקריפטו. חשוב לציין כי בארה"ב, eToro מספקת ללקוחותיה רק ​​גישה ל- cryptocurrencies. לאנשים מחוץ לארצות הברית יש את היכולת לסחור בפורקס, CFD, מניות, ו cryptocur מטבעות.

מוצרי השקעה

3.5

קטלוג המוצרים של המתווך קטן יחסית, עם 47 זוגות מטבעות ו -19 CFDs סחורות / מדדים. הוא מכסה גם 1, 500 מניות ומעל 77D CFD מרשימים. ניתן לסחור בכל המכשירים בצד הארוך או הקצר, אך המשתמשים צריכים לקרוא את האותיות הקטנות מכיוון שלכל מקום וסדר הזמנה יש עלויות אחזקה בין לילה וסוף שבוע. CopyPortfolio מרחיב את קטלוג המוצרים מכיוון שהאלגוריתמים יכולים לגשת לשווקים שאינם זמינים ישירות כ- CFD. ואף על פי שהמתווך מקיים תוכנית אגרסיבית כדי למנוע ניגודי אינטרסים, הם פועלים כצד שכנגד, מגדירים ערכים של הצעת מחיר ושאלות העשויים לא להתאים לעדכוני שוק מאוחדים.

עמלות ועמלות

2.7

ממרחי הפורקס, הסחורות והמדדים המינימליים הם גבוהים, כאשר EUR / USD הם 3.0 פיפס ו- S&P 500 ב 75.00 פיפס. האותיות הקטנות מציינות גם כי המרווחים יכולים להתרחב באופן משמעותי עם שינוי תנאי השוק. עלויות ההחזקה במהלך הלילה והסופי שבוע הן מעל הממוצע והן יכולות להפחית מאוד את הרווחיות. החברה מציעה מרווח תחרותי לכל צד עבור מניות, והיא הציגה לאחרונה מסחר במניות ללא עמלות, אולם יום חול מחזיק כיום 24 סנט לכל 1, 000 דולר של חשיפה ממונפת ממושכת. עמלה זו משולשת במהלך סוף השבוע, אך לא מחויבת בתשלום לילי בגין חשיפה ארוכה שאינה ממנפת.

המתווך גובה עמלה של 25 דולר בנוסף לחיובים אפשריים בבנק או בכרטיס אשראי בגין משיכות, מהגבוהות מבין המתווכים באירופה. אסור לבצע משיכות קטנות מ- $ 50. העמלות והמשיכות האחרות נחשפות במלואן בדף עמלות קל לקריאה המכיל מעט השמטות. דמי חוסר פעילות יעכלו את יתרות החשבון שנותרו במהירות, ויגבו 10 דולר לחודש לאחר 12 חודשים ללא פעילות מסחר. החברה אכן מציעה תוכנית eToro Club המספקת הנחות ושירותים נוספים על פי גודל החשבון.

שירות לקוחות

3.2

דף הקשר מתייחס לתמיכה של 24/5 אך אין מספרי טלפון הרשומים - פרט לסניף האוסטרלי. קישור של מרכז העזרה מוביל לשאלות נפוצות ומסד נתונים, כמו גם לשער כניסה למערכת כרטיסים נמוכה, סוג תמיכה שננטש על ידי מרבית העסקים בעשור האחרון. קישור מספר טלפון באותו דף מוביל חזרה לדף הקשר, ומזמין תסכול לקוח. קיים צ'אט מקוון חי ללקוחות קיימים. קישור שירות הלקוחות מבוסס הפלטפורמה מוביל חזרה לתפריטי כרטיסים ומסדי נתונים. eToro מנהלת חשבונות טוויטר ופייסבוק פעילים המשמשים בעיקר לרישומי שיווק וניתוח.

מה שאתה צריך לדעת

eToro מציע התאמה טובה לסוחרים מיומנים פחות עם זמן מוגבל שרוצים לבצע פיגי-גב על הביצועים של יועץ רובוטים או של הלקוחות המצליחים ביותר של המתווך. זה יכול להיות מיזם מסוכן מכיוון שמעט אסטרטגיות עובדות בכל תנאי השוק. מצד שני, סוחרים ואנשי מקצוע מתקדמים יותר המעוניינים להקצות משאבים לאסטרטגיות מבוססות העתקה, נוטים יותר להבין את הסיכונים ולנקוט בפעולות הגנתיות בעת הצורך. לקוחות קמעונאיים ומקצועיים המחפשים מגוון רחב יותר של שירותי תיווך, שירות לקוחות מהיר ועלויות תחרותיות צריכים כנראה לחפש במקום אחר.

השווה eToro

מי שמחפש קטלוג מרשים של מטבעות crypto יכול למצוא את מה שהוא צריך עם eToro. ראה כיצד הם משווים מול מתווכים מקוונים אחרים שסקרנו.

מתודולוגיה

Investopedia מוקדש לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים משוחדים, מקיפים של מתווכים מקוונים. הסקירות שלנו הן תוצאה של שישה חודשים של הערכת כל ההיבטים של פלטפורמת המתווך המקוון, כולל חווית המשתמש, איכות הוצאות להורג הסחר, המוצרים הזמינים בפלטפורמות שלהם, עלויות ועמלות, אבטחה, חווית הנייד ושירות הלקוחות. קבענו סולם דירוג על פי הקריטריונים שלנו, ואספנו למעלה מ -3, 000 נקודות נתונים ששקלנו למערכת ניקוד הכוכבים שלנו.

בנוסף, כל מתווך שסקרנו נדרש למלא סקר של 320 נקודות על כל תחומי הפלטפורמה שלהם השתמשנו בבדיקה שלנו. רבים מהמתווכים המקוונים שערכנו סיפקו לנו הדגמות פנים-אל-פנים של הפלטפורמות שלהם במשרדינו.

צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות Theresa W. Carey, ערך את הביקורות שלנו ופיתח את המתודולוגיה הטובה ביותר בענף לדירוג פלטפורמות השקעה מקוונות למשתמשים בכל הרמות. לחץ כאן כדי לקרוא את המתודולוגיה המלאה שלנו.