נציגים רשומים הנושאים רישיון סדרה 6 או 7 נדרשים על פי חוק להירשם אצל סוחר מתווכים כדי למכור ניירות ערך לציבור. חברות הסליקה הללו בדרך כלל ממקמות את עצמן באחת משלוש צורות בסיסיות: כחברות בשירות מלא, בהנחה או עצמאית.
בעוד ששני הסוגים הקודמים של סוחרי מתווכים בדרך כלל שומרים על רמה גבוהה למדי של שליטה על נציגיהם, בדרך כלל עצמאיים מאפשרים למתווכים שלהם כמעט חופש מוחלט כיצד הם מבצעים את עסקיהם, מה שמושך עבור יצרנים מנוסים רבים שיכולים להרשות לעצמם לשלם עבורם הוצאות תקורה ושיווק.
הצעות נוספות
סוחרי מתווך עצמאיים נוצרו על מנת להכיל יועצים פיננסיים הנושאים רישיונות ניירות ערך וזקוקים לתמיכה במשרד האחורי לשירותים כמו ציות וביצוע סחר. חברות אלה בדרך כלל מספקות יועצים מנוסים יותר המייצרים זרמי הכנסה גבוהים מבסיס לקוחות מתוחכם.
מרבית היועצים בקטגוריה זו אינם זקוקים עוד למנהלים שיפקחו עליהם ובדרך כלל אינם רוצים שיידרשו למכור מוצרים קנייניים על ידי מחלקת השיווק של משרדם. סוחרי מתווכים עצמאיים רבים מציעים מערך מקיף יותר של מוצרים ושירותים תחת המטרייה שלהם מאשר חברות מוזלות או שירות מלא. בעוד שרוב החברות מכל סוג יציעו מוצרים מיינסטרים כמו קרנות נאמנות, קצבה, נאמנויות להשקעות יחידות, ניהול תיקים אוטומטיים נמוך ובינוני וחשבונות פרישה, לרוב חברות עצמאיות יכולות לספק גישה לפלטפורמות ניהול כספים ברמה גבוהה שאינן זמינות לקהל הרחב. רכבים אלטרנטיביים כמו קרנות גידור, שותפויות נפט וגז ותכניות השקעה או חיסכון במכוניות המיועדות להתאים לפלח שוק ספציפי כמו אנשי מקצוע בתחום הרפואה.
אלטרנטיבות אחרות כגון הון סיכון, הנפקות מהנפקה פרטית ואחזקות בחו"ל זמינות גם ללקוחות העומדים בדרישות.
תשלומים גבוהים יותר, תקורה גבוהה יותר
יתרון מרכזי נוסף שמציעים סוחרי מתווכים עצמאיים למתכננים הוא תשלום הרבה יותר גבוה בעמלות. מתווכי הנחה רבים משלמים לחברי נציג שלהם משכורת שטוחה עם אולי בונוס עבור יעדי ייצור שמושגים ברמה הסניף או המשרד. חברות שירות מלא מספקות לעתים קרובות שכר בסיס כלשהו עם מבנה עמלות שכבות עליו. אחוזי העמלה בסידור זה נעים בדרך כלל בין 30% ל 60%, תלוי ברמת הייצור של היועץ, קביעותו וצורת הקשר עם החברה. מי שעובד כקבלנים עצמאיים מקבל בדרך כלל תשלום גבוה יותר מזה שמועסקים ישירות במשרד. כמובן שלמתכננים ולמתווכים העובדים בחברות אלה יש בדרך כלל מעט או ללא תקורה, כאשר החברה מספקת שטחי משרדים, כרטיסי ביקור, שיווק ותמיכה אדמיניסטרטיבית ושירותים נדרשים אחרים.
חברות עצמאיות בדרך כלל מציעות תשלומי עמלות בטווח 80% -95%, ובכך מאפשרות לנציגים להרוויח משמעותית יותר מאותה סכום עסקי. כמובן שהם גם לא מספקים תמיכה בשירות מלא למתווכים שלהם, ולכן מי שמנסה להחליט איזה סוג של החברה מתאים להם ביותר יצטרך לקבל תמונה ברורה של הוצאות הכיס שלהם שהם ישלמו אם הם הולכים בדרך העצמאית.
למרות שסוחרי מתווכים עצמאיים אינם מספרים לחברי הנציג שלהם כיצד לנהל את עסקיהם, הם עדיין נדרשים על ידי FINRA וה- SEC לספק פיקוח על ציות בכדי להבטיח כי כל התקנות הרלוונטיות מתקיימות. חברות רבות גם יספקו תמיכה נוספת בסליקה שיסייעו בניהול חשבונות וניהול רשומות, אם כי שירות זה עשוי להגיע במחיר. לחברים יכולים להיות ברמת בחירה מסוימת בשירותים שהם מחליטים להשתמש בהם ולשלם עבורם.
שחקני מפתח
למרות שיש כיום הרבה סוחרי תיווך עצמאיים, חלק מהחברות הגדולות והידועות ביותר כוללות LPL Financial (LPLA), ריימונד ג'יימס (RFJ), רויאל אליאנס, Commonwealth, קיימברידג ', ניירות ערך ראשונים בעלות הברית, ו- Securian Financial. ישנן גם כמה חברות שמתמודדות עם דגמי השירות המלא והעצמאיים, כמו Ameriprise (AMP), לינקולן, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual ו- Waddell & Reed.
בשורה התחתונה
סוחרי מתווכים עצמאיים הם לרוב הבחירה הטובה ביותר עבור מתכננים מנוסים שקבעו שיטות עבודה בגלל תשלומי העמלות המפוארים שלהם ופיקוח מינימלי. נציגים הבוחרים להשתמש בהם צריכים להיות בטוחים שהם יוכלו לייצר הכנסות מספיקות תחת המודל העסקי הזה כדי לשלם את התקורה שלהם. למידע נוסף על חברות עצמאיות, בקר באתר הלינקדאין (LNKD) של האיגוד הלאומי של סוחרי סוכן עצמאי.
