מה זה FINRA BrokerCheck
FINRA BrokerCheck הוא כלי מקוון בחינם המסייע לאנשים לחקור מתווכים, חברות תיווך, חברות יועצי השקעות ויועצים. על ידי ביקור ב- BrokerCheck, המשקיעים יכולים לראות מגוון מידע העשוי להועיל בבחירה וליווי של ספק ייעוץ פיננסי בודד או חברת מתווך / תיווך, כגון תיאורים, שירותים המוצעים, אישורים, סנקציות, רישומים ועוד. BrokerCheck מוצע ומנוהל על ידי הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA), הרגולטור הגדול ביותר של חברת ניירות הערך בארה"ב. הנתונים והמידע הקיימים ב- BrokerCheck מגיעים בעיקר משני מקורות: הפקודה המרכזית לרישום (CRD), מאגר הרישומים והרישוי המקוון של ענף ניירות הערך, מספק את המידע למתווך ולמתווך, ואילו מידע על חברות ונציגי יועצי השקעות מגיע ממסחר ניירות ערך ו מאגר רישום היועץ ההשקעות של ועדת ההחלפה (IARD).
פירוק ברוקרים של FINRA
בהתחשב ברוחב מקורות הנתונים, FINRA BrokerCheck (brokercheck.finra.org) מכיל מידע על בערך 700, 000 מתווכים / תיווכים ויועצים / יועצים, כמו גם אלפי רשומים שקודם לכן. FINRA BrokerCheck הוא גם כלי הסבר שמראה כיצד להשתמש ולנהל נכון את המידע שנמסר. עם FINRA BrokerCheck, משקיע יכול למצוא את ההיסטוריה של הפירמה, ללמוד על כל שיקול דעת ולאתר ולבחור אפשרויות פופולריות בקרב המשקיעים.
בדיקת מתווך של FINRA: מידע זמין
לגבי מתווכים הרשומים כיום ב- FINRA, בורסת ניירות ערך ארצית, או שנרשמו מתישהו במהלך 10 השנים האחרונות, FINRA BrokerCheck קובע:
- סיכום דוח של מתווך ותעודות הכניסה שלו ברוקר, כגון רישומים או רישיונות נוכחיים, כולל בחינות שעברו הרשמה והיסטוריה של תעסוקה הכוללת רשימת חברות ניירות ערך שברוקר מתועד או שנרשם בעבר, וכן היסטוריית תעסוקה. 10 שנים אחורה (הן בתוך התעשייה ומחוצה לה). גילויים בנוגע לפעילות פלילית, רגולטורית, שיפוטית אזרחית או לקוחות
לחברות תיווך, BrokerCheck מספקת:
- סיכום דוחות של חברה ורקע פרופיל פירוט של החברה המתאר את מקורותיה של החברה, את מנהיגותה ומי הבעלים של החברה. היסטוריה פירמתית של רכישות, מיזוגים או שינויי שם. פרק פעילויות של פירמות הכולל את הרישיונות והרישומים שלה, באיזה סוג עסק הוא עוסק, הוסף לכל חשיפה מבצעית אחרת סעיף גילויים שיש בו מידע על פרסי בוררות, אירועי משמעת וענינים כספיים ברשומה (הן בעבר והן בהמתנה).
BrokerCheck אינו מכיל מידע שלא נחשף למערכת CRD, מידע אישי או סודי (מספרי ביטוח לאומי או כתובות מגורים) וכן פסקי דין או שעבודים מרוצים. לקבלת מידע נוסף, עיין בדף המידע ושאלות נפוצות של FINRA BrokerCheck.
בדיקת מתווך של FiINRA משאבים אחרים
בנוסף ל- BrokerCheck, אנשים השוקלים להעסיק מתווך או יועץ השקעות צריכים לחפש במשאבים של רגולטורי ניירות הערך שלהם, שגם הם מפקחים ועשויים לדרוש רישום של מתווכים או יועצים. FINRA מספקת שני מאגרי מידע נוספים: FINRA פרסי בוררות מקוונים ופעולות משמעתיות של FINRA באופן מקוון.
