מהי המלצת שמיכה?
המלצה שמיכה היא המלצה שנשלחה על ידי איש מקצוע או מוסד פיננסי לכל הלקוחות לקנות או למכור נייר ערך או מוצר מסוים, ללא קשר אם הנכס המסוים תואם את יעדי ההשקעה שלהם או את סובלנות הסיכון שלהם.
Takeaways מפתח
- המלצה שמיכה היא המלצה לכל הלקוחות לרכוש או למכור נייר ערך מסוים. בדרך כלל לא מומלץ לקבל זאת משום שמשקיעים הם בעלי פרופילי סיכון ונסיבות משתנים. המטרה היא בדרך כלל להתריע בפני לקוחות שמניה תעשה מהלך גדול בעתיד הקרוב.
המלצת שמיכה הוסברה
בדרך כלל, המלצה על שמיכה תתן עצה אם לקנות או למכור מניה או מגזר מסוים. המטרה עשויה להיות התראה ללקוחות כי המומחה הפיננסי או המחקר במוסד מצביעים על כך שהמניות או הסקטור המדובר עשויים לעשות מהלך גדול בכיוון מסוים. אם המהלך החזוי הזה יעמוד על הפוך, המשקיעים עשויים לחשוב שמומלץ לרכוש מניות של מניה או קרן כדי לנסות ולהפיק ממנה נצלנות. אם המהלך הצפוי הוא לחיסרון, הם עשויים לשקול או להמליץ עליהם למכור נייר ערך מסוים או לנסות ליישם אסטרטגיית קיצור.
המלצות שמיכה אינן מתייחסות לפרופיל הסיכון של משקיע, לאופק הזמן ולא ליעדי ההשקעה שלו.
בדרך כלל לא מומלץ להתקשר ללקוחות באמצעות המלצת שמיכה מכיוון שלמקבלים יהיו פרופילי השקעה משתנים. לדוגמא, גמלאי שלא יכול להרשות לעצמו להפסיד הרבה כסף ואיש מקצוע צעיר עם סובלנות גבוהה יותר בסיכון עשוי להיות שניהם מקבלים המלצת שמיכה לשקול להשקיע במניה ספקולטיבית. בעוד שאיש המקצוע הצעיר עשוי להיות מסוגל לסבול את הסיכון הגבוה יותר הקשור אליו, הפורש מסתכן באובדן חלק מהחסכונות שנדרשו לו שנים כדי לצבור ויכול להיות שקשה לחדש אותו לאור אופק הזמן המצומצם יותר שלהם.
הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA), הסוכנות המווסתת את היועצים הפיננסיים, אוסרת המלצות שמיכה.
מקבל המלצת השמיכה צריך לשקול בזהירות כיצד הוא מתיישב עם יעדי ההשקעה שלו וסובלנות הסיכון, ולבצע מחקר משלו לפני שהוא פועל על פיו.
