מה זה FINTRAC
FINTRAC עוקב אחר עסקאות כספיות לזיהוי ומניעה של פעילויות בלתי חוקיות כמו הלבנת הון ומימון לארגוני טרור. FINTRAC מייצג מרכז ניתוח עסקאות פיננסיות ודוחות של קנדה.
שוברים פינטרק למטה
מה FINTRAC עושה
על מנת להגן על שלמות ואבטחת העסקאות הכספיות של קנדה, FINTRAC עוקב בקפידה אחר דוחות העסקאות הפיננסיות ברמזים להתנהגות חשודה. בשנת 2016, FINTRAC סקר כמעט 24 מיליון דיווחים ויירט מעל 1, 600 עסקאות פיננסיות לא חוקיות. FINTRAC אוספת נתונים אישיים מאנשים פרטיים וארגונים כחלק מפעילותה ותפקידיה כוללים:
- הגנה על המידע שהיא מחזיקה ביצוע מחקר למציאת דפוסים בהלבנת הון ותמיכה בטרור עמידה בכל התקנות הרלוונטיות, כגון חוק הפרטיות מסירת מידע מממצאיו לציבור
FINTRAC הוא חלק מקבוצת Egmont, רשת עולמית של ארגוני ניתוח פיננסי דמיוניים, ומשתפת פעולה עם ארגונים אחרים כדי לפקח על הלבנת הון ומימון טרור ברמה בינלאומית. חברי קבוצת Egmont הבולטים כוללים את רשת האכיפה לפשעים פיננסיים של ארצות הברית (FinCEN) וסוכנות הפשע הלאומית של בריטניה (NCA).
כיצד פועלת FINTRAC
FINTRAC פועלת בנפרד לחלוטין מגורמי אכיפת החוק אך מוסמכת לשתף אותם במידע שהיא מגלה. לדוגמה, אם יש צורך במעצר של עבריין פיננסי, רשויות אכיפת החוק יצטרכו להיות ערות כדי להתערב. FINTRAC מדווח לשר האוצר של קנדה והוקם כחלק מחוק הפשע (הלבנת הון) ומימון מימון טרור (PCMLTFA).
כחלק מארגון ממשלתי, על FINTRAC לדווח על ממצאיו על פי חוק הגישה למידע, המחייב כי מידע ממשלתי יהיה זמין לציבור.
דרישות פרטיות ודאגות של FINTRAC
מכיוון ש- FINTRAC אוספת את המידע האישי של אנשים, היא נדרשת לדבוק בתקנות לפי חוק הפרטיות, המפרטת כי ניתן להשתמש במידע אישי רק ביחס למטרה שלשמה הוא נאסף. בנוסף, לאנשים יש את הזכות לגשת למידע שלהם ולבצע את התיקונים הנדרשים. על FINTRAC להגן על מידע אישי זה מפני גילוי בלתי מורשה.
מביקורות בשנת 2013 ו -2009 על ידי משרד נציבות הפרטיות של קנדה (OPC) עולה כי FINTRAC אסף מידע שאינו רלוונטי ליוזמותיו. בעקבות הביקורת בשנת 2009, התחייבה FINTRAC להפחית את המידע שהחזיק במינימום מוחלט, אך מביקורת 2013 התגלה כי הפחתה זו לא התרחשה. ה- OPC ומבקרים אחרים דיברו נגד האגרת מידע מיותרת זו, ולחצו על FINTRAC לאמץ פתרונות מהירים יותר להפחתת הנתונים שהם שומרים עליהם.
