לסוחרים תפקיד חשוב מאוד בענפי ההשקעות והפיננסים. בדרך כלל הם מופקדים על ביצוע ההזמנות והעסקאות של רכישה ומכירה עבור עצמם, או אם הם עובדים בחברת השקעות, עבור לקוחותיהם. מכיוון שהם לרוב מתמודדים עם נפחים גבוהים כאשר הם נסחרים, הם בדרך כלל מספקים חלק ניכר מהנזילות בשוק.
אנשי מקצוע אלה עובדים במגוון תחומי הענף. סוחרי יום, סוחרי סווינג, סוחרי סחורות, סוחרי מניות וסוחרי הכנסה הם חלק מהסגנונות השונים של סוחרים שקיימים. מאמר זה מכסה את היסודות של סוחרי הכנסה קבועה. המשך לקרוא כדי לגלות עוד מה הסוחרים האלה עושים, תפקידם, הכישורים שהם דורשים, כמו גם התחזית והמשכורת.
Takeaways מפתח
- סוחר בעל רווח קבוע סוחר מטעם לקוחות מוסדיים וקמעונאיים על בסיס מחקר הוני הנוגע להשקעות ברכוש קבוע. על סוחרים עם קבוע קבוע להיות בקיאים במכשירים בעלי קבוע קבוע כמו אג"ח או אג"ח קונצרניות. מעסיקים רבים דורשים לסוחרי הכנסה קבועה לפחות תואר ראשון וקצת ניסיון בעבודה. חלק מהמיומנויות שצריך סוחרי הכנסה הם מיומנויות תקשורת, כישורים טכניים ויכולת ללהטט משימות מרובות בו זמנית.
מה עושה סוחר הכנסה קבועה?
סוחר בהכנסה קבועה הוא איש מקצוע פיננסי המבצע עסקאות אבטחה מטעם לקוחות מוסדיים וקמעונאיים על סמך מחקר הון הנוגע להשקעות ברכוש קבוע. בדרך כלל הם עובדים עבור סוחרי מתווכים ובנקים. מוסדות דומים שמושכים לקוחות השקעה שוכרים גם סוחרים בעלי הכנסה קבועה.
הסוחר בהשקעות קבועות שואב מהידע בשווקים ספציפיים לפתח אסטרטגיית מסחר המגיבה למגמות בשוק הנוכחי כדי לחוקק עסקאות הן מצד המכירה והן מצד הקנייה. הם עובדים גם עם מכשירים שונים כמו הלוואות ואגרות חוב. מהעובדים צפויים לפתח ולעקוב אחר הערכות לגבי סיכון התיקים על ידי שיתוף פעולה עם אנליסטים ומנהלי תיקים. הדיווחים שסוחרי הכנסה קבועה כותבים משפיעים על החלטות המסחר.
יתכן שסוחר בעל רווח קבוע אינו אחראי לפיתוח אסטרטגיות מסחר עבור חברה המצוידת במחלקה נפרדת המטפלת באסטרטגיות מסחר. במקרה זה, חובותיו של הסוחר עשויות להיות מותאמות להתמודדות עם ביצוע עסקאות, תחזוקת תיקים ודיווח על נקודות החוזק והחולשה של התיקים להנהלה. העסקאות שבוצעו עשויות להיות בשוק הראשוני או המשני.
ידע מוצר
כפי שמונח המונח, סוחרי הכנסה קבועה נדרשים להיות בעלי ידע ספציפי על מכשירים קבועים קבועים כגון אג"ח או אג"ח ארגוניות. אלה מהווים בסיס לבסיס הידע של הסוחר. סוחרים גם חוקרים ניירות ערך מגובים במשכנתא (MBS) לביצוע עסקאות מצליחות. על העובד להיות הבנה כיצד ניירות הערך הללו שואבים מבריכות, להשתמש בתשלומים מראש ולהגיב לנזילות. הסוחר רשאי לבצע גם עסקאות בניירות ערך מגובים בנכס או MBSs מסחריים.
סוחר ההכנסה הקבועה צריך להבין גם את תנועות המחירים העתידיות הנגרמות כתוצאה ממגמות של היצע וביקוש. כדי להיות מכוון לענף, סוחר הכנסה קבועה צפוי לקיים או לפתח מערכות יחסים עם אנליסטים מחקריים.
לצד הידע הספציפי למוצרים, על סוחרי הכנסה קבועה להתעדכן ולעקוב אחר מגמות השוק, החדשות והתנאים הכלכליים על מנת ליידע את לקוחותיהם על כיוון השקעותיהם.
ניסיון והשכלה
לסוחרים קבועים יש בדרך כלל תואר ראשון או שני במימון, מנהל עסקים, כלכלה, מתמטיקה, מדעי המחשב או תחום קשור. חברות מסוימות עשויות לחפש באופן בלעדי להעסיק מועמדים בעלי תארים פיננסיים.
כמות הניסיון הממוצעת שרוב החברות מחפשות בעת מילוי תפקיד סוחר בהכנסה קבועה היא בדרך כלל חמש שנים. חברות המחפשות משרה זוטרת עשויות לרדת - אי שם בערך שלוש שנים - בעוד שכמות הניסיון המינימאלית לתפקיד בכיר נוטה להיות כשבע שנים.
ניסיון בעבודה קודמת נדרש עבור סוחר הכנסה קבועה. על המועמדים להיות בעלי ידע חזק בענף ניירות הערך, מוצרי ניירות ערך ותיאוריה של ניהול תיקים. עליהם להבין כיצד מושפעים ניירות ערך עם הכנסות קבועות מתנאים כלכליים כמו ריבית האומה, בריאות שוק הדיור שלה, ושינויים עתידית במשק העלולים להשפיע על מכשירי הכנסה קבועה.
רישוי
חברות רבות דורשות כי למועמדים יהיו רישיונות מסדרה 7 כדי להציע ללקוחות ייעוץ השקעות. יש חברות שרוצות גם שהמועמדים יחזיקו ברישיונות סדרה 63. אם חברה אינה מחייבת מועמד להחזיק ברישיון סדרה 63 בעת ההעסקה, היא עשויה לדרוש מהעובד להשיג כזה במסגרת זמן מוגדרת.
מעסיקים עשויים לדרוש סוחרים בעלי הכנסה קבועה ללא רישיון להשיג כזה לאחר פרק זמן מסוים לאחר שהם עובדים.
הכרת תקנות המסחר ותקנות הנוהג העסקי עבור מי שמחזיק בסדרה 7 היא חובה. סוחר אבטחה בעל הכנסה קבועה צריך לפעול בהתאם לתקנות אלה להגנה על לקוחות, סוחר המתווך והסוחר.
מיומנויות
יחד עם הניסיון, אנשי מקצוע אלו חייבים להיות בעלי הבנה רבה של ניתוח מסחר וניתוח נתונים, כמו גם היכולת לגשת במהירות למשמעות ולמשמעות של כמות גדולה של מידע כדי לקדם קבלת החלטות ויעילות טובה.
כישורי תקשורת
מכיוון שסוחרים נדרשים להסביר מושגים ללקוחות קמעונאיים ומוסדיים בצורה ברורה, הם צריכים להיות בעלי כישורי תקשורת מעולים ולהיות מסוגלים לקיים ולפתח מערכות יחסים. הסוחר צפוי לעבוד ישירות עם לקוחות בכדי להשיג את יעדי התיק שלהם ולשמור על רמות רצויות של הכנסה קבועה ממכשירים המשמשים לייצור תשלומים תקופתיים.
אם לקוח אינו מרוצה מתוצאות תיק העבודות, סוחר זה חייב להיות מסוגל לתקשר את סיכוני ההשקעה ולהציג רעיונות לגבי פתרונות לדאגות הלקוח. סוחר ההכנסה הקבועה מספק לרוב הצעות מחיר ללקוחות ועונה על שאלות במגוון נושאים, כולל פונקציונליות של מוצרים, מדוע ערך האג"ח והמניות עולה או יורד ורמת הסיכון של מוצרים שונים עם הכנסה קבועה בהשוואה לא-קבועה מוצרי הכנסה.
משימות ג'אגלינג
מכיוון שסוחר ההכנסה הקבועה לעיתים קרובות מפקח על מספר פרויקטים בבת אחת תוך כדי השלמת מחקר נוסף על מגזר מסוים או גורמים המשפיעים על מוצרי השקעה, עליהם להיות בעלי תשומת לב רבה לפרטים ויכולת ריבוי משימות בסביבה תובענית ומהירה. בהתחשב באופי הרעוע של שוק המניות, על הסוחר להיות מסוגל לקבל החלטות על סמך היגיון ותבונה ולא על רגשות בתרחישים מלחיצים.
ידע טכני
יש צורך בידע בגליונות אלקטרוניים וכיצד לנווט בהם, יחד עם כישורי אוריינות מחשבים גבוהים לצורך מחקר. הכרת Microsoft Office היא דרישה המופיעה לרוב עבור מועמדים המחפשים תפקיד כסוחר בהכנסה קבועה.
שכר
בעוד ששכרו של סוחר בעל הכנסה קבועה יכול להשתנות באופן נרחב בהתאם למיקום הגיאוגרפי ולחברת השכר, Glassdoor מעריך כי השכר הממוצע עומד על 80, 050 דולר לשנה, עם שכר נמוך של 55, 000 $ ושכר גבוה של 186, 000 $. חברות רבות מציעות שכר בתוספת הסדרי בונוס.
הסדר הבונוס הוא ספציפי לחברת הגיוס. חברות רבות מציעות בונוסים המבוססים על נגזרת של ביצועי פורטפוליו עבור לקוחות מוסדיים או מדדי ביצועים אחרים. על פי גלאסדור, חבילת הפיצויים הנוספת הממוצעת הסתכמה בכ- 32, 000 $, ונעה בין 4, 000- 98, 000 $. נתונים אלה היו עדכניים החל מאוגוסט 2019.
התחזה עבודה
ההשקעה במוצרים בעלי הכנסה קבועה נמצאת במגמת עלייה ככל שנראה כי כוח עבודה מזדקן לפרוש. משרות סוחר בהכנסות קבועות ימשיכו להיפתח ככל שגמלאים יותר יפנו לאג"ח על פני קצבה כאמצעי להשלים ולהגדיל את זרמי ההכנסה כדי להחליף מעסיקים לשעבר. דור התינוק הבומר שעתיד לצאת לפנסיה היה קבוצת העובדים הגדולה ביותר בארה"ב עד 2016, אז עלה על ידי דור המיל הצעיר. בלי קשר, דור הבומר לתינוקות מהווה עדיין חלק גדול מכוח העבודה וככל שהוא יתקרב לפנסיה, הביקוש למכשירים בסיכון נמוך יותר כמו אג"ח ומוצרי הכנסה קבועים אחרים ימשיך ככל הנראה להניע את הצורך בסוחרי הכנסה קבועה.
