TreasuryDirect היא מערכת אלקטרונית בשוק ומערכת חשבונות מקוונת בה משקיעים עשויים לערוך ולבצע עסקאות בניירות ערך אושר זכאים להזנת ספר. מערכת TreasuryDirect מנוהלת על ידי לשכת אגף החוב הציבורי במשרד האוצר האמריקני, סניף של הממשלה הפדרלית.
המשקיעים מסוגלים להשתתף במכירות פומביות באוצר ולרכוש ניירות חוב, כולל אג"ח חסכון אמריקאיות ישירות מאוצר ארה"ב. לרכישת ניירות ערך בחוב ממשלתי, תוכנית זו היא יחסית זולה וללא בעיות.
המשך לקרוא כדי ללמוד עוד על איך זה עובד ואיך אתה יכול להשקיע.
קניית אוצרות באמצעות TreasuryDirect
לפני ביצוע פעולות באמצעות TreasuryDirect, על המשקיעים להגיש בקשה לחשבון דרך פורטל היישומים המקוון. התהליך פשוט וניתן להסתיים תוך 10 דקות.
על המשקיעים להיות בעלי מספר תעודת זהות תקף (או מספר זיהוי של נישום), כתובת בארה"ב, כתובת דוא"ל, דפדפן אינטרנט התומך בהצפנה של 128 סיביות וחשבון בדיקה או חסכון.
ניירות ערך זכאים כוללים שטרות אוצר, שטרי אוצר, אגרות חוב לאוצר, ניירות ערך מוגנים באינפלציה (TIPS) וכו '. הקנייה היא פשוטה. לאחר כניסה, תוכלו לגשת למערכת BuyDirect. תתבקש לבחור בבעל נייר הערך - מכיוון שמשקיעים רבים קונים אוצרות עבור מתנות והעברות צדקה אחרות. בחר גם את סוג המוצר או מונח, מקור הכספים וסכום הרכישה. אתה יכול לתזמן את הרכישה בכל עת שתרצה ותדירותך, אם כי תאריכים מותנים בזמינות. המערכת תאפשר לך לבדוק את ההזמנה שלך לפני שתשלח אותה.
ניירות ערך בדרך כלל מונפקים לחשבונך תוך שני ימי עסקים ממועד הרכישה של אגרות חוב חיסכון או תוך שבוע ממועד המכירה הפומבית של שטרות, שטרות, אג"ח, פרנסות ניירות ערך וטיפים.
העברות ל- TreasuryDirect מותרות ומתחילות במשרד היוצא, בשונה מתהליך ההעברה של ACAT להעברות מתווך לברוקר, שמתחילות במשרד הקולט.
לאחר הבגרות בשטרות הצרכן, ניתן להשקיע בקלות את התמורה שלהם. פשוט בחר באפשרות "תזמן רכישות חוזרות" ואז בחר את מספר הרכישות החוזרות ואת התדירות שלהן לאחר שתסיים להזין את פרטי הרישום והרכישה עבור העסקה שלך.
ניתן גם להשקיע מחדש שטרות ואגרות חוב.
חשבונך כפוף למספר הגבלות. סכום הרכישה המינימלי לאגרות חוב חיסכון הוא 25 דולר ארה"ב לאדם ומעלה זה נמכר במרווחים של אגורה עד 10, 000 דולר לשנה. לגבי שטרות שטרות, שטרות, אג"ח וטיפים, משקיע רשאי להגיש הצעות מחיר לא תחרותיות מ- 100 דולר ארה"ב ועד חמישה מיליון דולר לכל סוג אבטחה בתוספת של 100 דולר.
כיצד להשתתף במכירות פומביות באוצר
מחזיקי חשבון TreasuryDirect יכולים גם להשתתף במכירות פומביות באוצר המתקיימות כ -200 פעמים בשנה. השלב הראשון בתהליך המכירה הפומבית הוא ההכרזה על מכירה פומבית הבאה, שבדרך כלל משוחררת ארבעה עד חמישה ימי עסקים לפני כן. שלב זה חושף את מספר אגרות החוב שמכר האוצר, את מועד המכירה הפומבית, מועד פירעון, תנאים והגבלות, משתתפים זכאים וזמנים קרובים של הצעות מחיר תחרותיות ולא תחרותיות. הצעות מחיר לא תחרותיות מבטיחות כי המשקיעים יקבלו את מלוא סכום הרכישה של נייר הערך בתשואה שנקבעה במהלך המכירה הפומבית על ידי מתן הצעות מחיר תחרותיות. הצעות מחיר תחרותיות מציינות את התשואה הצפויה לנייר ערך.
השלב השני בתהליך המכירה הפומבית הוא מועד המכירה הפומבית כאשר האוצר סוקר את כל ההצעות שהתקבלו כדי להבטיח עמידה במלוא התקנות החלות. כל ההצעות שאינן תחרותיות תואמות מתקבלות עד ליום ההנפקה, אם הן מסומנות כהלכה. השלב האחרון בתהליך המכירה הפומבית הוא הנפקת ניירות הערך. ניירות ערך מופקדים לבעלים והתשלום מועבר לאוצר ביום ההנפקה.
מכירת והעברת אוצרות
ניתן להחזיק באוצר עד שהם מתבגרים או נמכרו לפני כן. כדי למכור את האוצר המוחזק ב- TreasuryDirect, עליך להעביר אותם לבנק, מתווך או עוסק ואז לבקש מהם למכור אותו עבורך.
כדי להעביר את האוצר מחשבונך, יש למלא טופס בקשת העברה באופן מקוון או בצורה נייר. טופס זה אמור לציין את מספר הניתוב הנכון, שם הבנק, הוראות טיפול מיוחדות להעברתך ויוגש ל- TreasuryDirect.
כדי לממש אג"ח חסכונית באופן אלקטרוני, פשוט לחץ על כפתור "מימוש" שנמצא בחלק התחתון של הדף "אחזקות נוכחיות". יהיה עליכם לציין אם מדובר בפדיון חלקי או מלא ולספק את יעד התשלום בו תרצו שההפרשה תמורה. כפתור הפדיון לא יופיע בדף האחזקות אם אין אגרות חוב זכאיות בחשבונך. אתה יכול לאג"ח נייר במזומן ברוב המוסדות הפיננסיים המקומיים, כמו הבנק שלך. זו הדרך הקלה והמהירה ביותר לקבל גישה לכסף שלך.
מה עוד אפשר לעשות ב- TreasuryDirect?
הדרך הקלה ביותר להשיג מחירים שוטפים בסדרות EE, E, I ותווי חיסכון היא להשתמש ב"מחשבון אג"ח חיסכון "באתר TreasuryDirect. יהיה עליך להזין את הסדרה ואת נקוב הקשר שלך, יחד עם תאריך ההנפקה. המחשבון מספק מידע על שיעור הריבית הנוכחי, מועד הצבירה הבא, מועד הפירעון הסופי והריבית שנרשמה עד כה.
ניתן להמיר אגרות חוב נייר לניירות ערך של TreasuryDirect באמצעות הזנת מסחר אלקטרוני על ידי סחר בהן בגירסה האלקטרונית של אותה סדרה ומועד ההנפקה בחשבון משנה מיוחד צמוד להמרה. פשוט הודעו ל- TreasuryDirect והיא תספק הזמנה להמרה לטופס אלקטרוני.
ניתן לממן את חשבונך בניכוי שכר דרך המעביד שלך או באמצעות הפקדות ישירות מהבנק שלך. הכסף יישב בחשבונך וישמש למימון רכישות עתידיות. היתרה מכונה התכונה "תעודת חבות באפס אחוז" (C of I) בחשבונך ב- TreasuryDirect ולא, באופן לא מפתיע, אינה משלמת שום ריבית. כמו כן, רכישות חייבות להיות ממומנות על ידי ה- C של אני או על ידי הבנק שלך, אך לא על ידי שניהם.
בשורה התחתונה
TreasuryDirect מציעה למשקיעים בודדים את האפשרות לרכוש ניירות ערך באוצר ישירות מאוצר ארה"ב. למרות שיש מגבלות מסוימות, תוכנית זו היא במחיר סביר מאוד ופשוט לשימוש. כתוצאה מכך נראה שרוב המשתתפים מרוצים משירותי ההשקעה הניתנים.
