עבור אותם משקיעים ששרדו ירידות שוק אחד או יותר משמעותיות, למדו כמה לקחים. חברות מסוימות לא רק שורדות את אותן ירידות, אלא מרוויחות מהן יפה. מדוע חברות השקעות מסוימות מתקדמות טוב יותר מאחרות ושרדות גלי שוק?
לחברות מצליחות יש פילוסופיית השקעות לטווח ארוך והן עומדות בכך. יש להם גם אסטרטגיית השקעה חזקה שהם מסדירים בתוך מוצריהם ומבינים שלמרות שלקחת סיכון כלשהו היא חלק מהמשחק, גישה קבועה וממושמעת מבטיחה הצלחה לטווח הארוך. לאחר הבנת הכלים העיקריים של חברות השקעות מצליחות, הם יכולים לאמץ בקלות על ידי משקיעים בודדים כדי להצליח. על ידי אימוץ כמה מהאסטרטגיות שלהם, תוכלו להשקיע כמו המקצוענים.
חוזק באסטרטגיה
קבע פילוסופיה של השקעה חזקה לפני שאתה שוקל אסטרטגיית השקעה כלשהי. פילוסופיית השקעה היא הבסיס למדיניות ההליכים והנהלי ההשקעה ובסופו של דבר לתוכניות ארוכות טווח. על קצה המזלג, פילוסופיה של השקעות היא קבוצה של אמונות ליבה שמהן מפותחות כל אסטרטגיות ההשקעה. על מנת שפילוסופיית השקעות תהיה אמיתית, עליה להיות מבוססת על ציפיות והנחות סבירות כיצד מידע היסטורי יכול לשמש כלי להדרכת השקעה נכונה.
לדוגמא, פילוסופיית ההשקעה "לנצח את השוק כל שנה" היא מטרה חיובית, אך היא מעורפלת מדי ואינה משלבת עקרונות צלילים. חשוב גם לפילוסופיית השקעות אמיתית להגדיר אופקי זמן השקעה, שיעורי נכסים בהם ניתן להשקיע והדרכה כיצד להגיב לתנודתיות בשוק תוך הקפדה על עקרונות ההשקעה שלך. פילוסופיית השקעות אמיתית לטווח הארוך גם ממשיכה לחברות מצליחות לעקוב אחר ההנחיות הללו, במקום לרדוף אחר מגמות ופיתויים.
מכיוון שכל פילוסופיה של השקעה מפותחת כך שתתאים לחברת ההשקעות, או אולי למשקיע הבודד, אין נהלים סטנדרטיים לכתיבה. אם אתה מפתח פילוסופיה של השקעה בפעם הראשונה ואתה רוצה להשקיע כמו מקצוען, וודא שאתה מכסה את הנושאים הבאים:
- הגדירו את אמונות הליבה שלכם
האמונות הבסיסיות והבסיסיות ביותר מתוארות לגבי הסיבה ותכליתן של החלטות השקעה. אופקי זמן
בעוד שמשקיעים צריכים תמיד לתכנן אופקים לטווח הארוך, פילוסופיה טובה צריכה לתאר את מסגרת הזמן המדויקת יותר. סיכון
הגדירו בבירור כיצד אתם מקבלים ומודדים סיכון. בניגוד להשקעה בחשבון חיסכון, הכלל הבסיסי בהשקעה הוא מושג הסיכון / תגמול של הגדלת התשואות הצפויות שלך עם סיכון מוגבר. הקצאת נכסים וגיוון
הגדירו בבירור את אמונות הליבה שלכם על הקצאת נכסים וגיוון, בין אם הם פעילים או פסיביים, טקטיים או אסטרטגיים, ממוקדים בחוזקה או מגוונים באופן רחב. חלק זה מהפילוסופיה שלך יהיה הכוח המניע בפיתוח אסטרטגיות ההשקעה שלך ולבנות בסיס שאליו יש לחזור כאשר האסטרטגיות שלך צריכות להגדיר מחדש או לצבוט.
מדריך המשקיעים להחזר תור הזהב
סוד ההצלחה
חברות מצליחות מיישמות גם קרנות מוצרים המשקפות את הפילוסופיות והאסטרטגיות שלהם. מכיוון שהפילוסופיה מניעה את פיתוח האסטרטגיות, אסטרטגיות השקעה בסגנון ליבה, למשל, הן בדרך כלל הנפוצות ביותר בקווי מוצרים מצליחים ביותר והיא צריכה להיות חלק מתכנית אינדיבידואלית. לאחזקות הליבה או האסטרטגיות יש פרשנויות מרובות, אך באופן כללי, אסטרטגיות הליבה וההון באג"ח נוטות להיות סוגים גדולים של קרנות, שבב כחול וסוגי השקעה בדרגות השקעה המשקפות את השוק הכולל.
חברות מצליחות מגבילות גם את יכולותיהן לבצע הימורים מגזריים גדולים במוצרי הליבה שלהן. אמנם זה יכול להגביל את הפוטנציאל ההפוך בעת ביצוע ההימור המגזר הנכון, הימורי כיוון יכולים לעזור להוסיף תנודתיות משמעותית לקרן.
בעת הגדרת אסטרטגיית השקעה, עקוב אחר משמעת קפדנית. לדוגמה, בעת הגדרת אסטרטגיית ליבה, אל תרדפו אחר מגמות. אם כי כמובן שמשקיעים אולי הגדירו אסטרטגיות תנופה המשולבות בתוכנית ההשקעה הכוללת.
מתווה אסטרטגיה
כאשר מתווה אסטרטגיית השקעה נכונה, יש לקחת בחשבון את הנושאים הבאים.
- אופק הזמן
טעות נפוצה אצל מרבית המשקיעים האישיים היא שאופק הזמן שלהם מסתיים כאשר הם פורשים. במציאות, זה יכול לעבור הרבה מעבר לפנסיה, ואפילו לחיים, אם חסכת לדור הבא. אסטרטגיות השקעה חייבות להתמקד באופק לטווח הארוך של קריירת ההשקעה שלך, כמו גם בזמן להשקעות ספציפיות. הקצאת נכסים
זה כאשר אתה מגדיר בבירור מה תהיה הקצאת היעד שלך. אם זו אסטרטגיה טקטית, יש להגדיר טווחי הקצאות, אם אסטרטגיות באופיה. מצד שני, יש לשרטט קווים קשים עם תוכניות ספציפיות לאיזון מחדש כאשר השווקים נעו. חברות השקעות מצליחות עוקבות אחר הנחיות מחמירות בעת איזון מחדש, במיוחד בתוכניות אסטרטגיות. לעומת זאת, אנשים טועים לעיתים קרובות לסטות מהאסטרטגיות שלהם כאשר השווקים נעים בצורה חדה. סיכון לעומת חזור
הגדר בבירור את סובלנות הסיכון שלך. זהו אחד ההיבטים החשובים ביותר של אסטרטגיית השקעה, מכיוון שלסיכון ותשואה יש קשר הדוק לאורך תקופות זמן ארוכות. בין אם אתה מודד את זה ביחס למדד מידה או סטיית תקן מוחלטת של תיקים, שמור על גבולך שנקבע מראש.
יצירת הפרטים
אסטרטגיות השקעה מגדירות חלקים ספציפיים מתכנית כוללת. משקיעים מצליחים אינם יכולים לנצח את השוק 100 אחוז מהזמן, אך הם יכולים להעריך את החלטות ההשקעה שלהם על סמך התאמתם לאסטרטגיית ההשקעה המקורית.
אחרי ששרדת כמה מחזורי שוק, אתה יכול להתחיל לראות דפוסים של חברות השקעה חמות או פופולריות שגוברות רווחים חסרי תקדים. זו הייתה תופעה במהלך תקופת ההשקעה בטכנולוגיית האינטרנט. מניות חברות הטכנולוגיה עלו לרמות כוכב הרוק, ומשקיעים - מוסדיים ואישיים - נערמו על קרנות. לרוע המזל עבור חלק מאותן חברות ההצלחה הייתה קצרת מועד, מכיוון שרווחים יוצאי דופן אלה לא היו מוצדקים. משקיעים רבים סטו מאסטרטגיות ההשקעה הראשוניות שלהם כדי לרדוף תשואות גבוהות יותר. אל תנסה לפגוע בריצות ביתיות. התמקדו בלהיטי בסיס.
המשמעות היא שניסיון לנצח את השוק באמצעות קליעים ארוכים זה לא רק קשה, זה מוביל לרמת תנודתיות שאינה יושבת טוב עם המשקיעים לטווח הארוך. משקיעים בודדים מבצעים לעתים קרובות טעויות כמו שימוש במינוף רב מדי כאשר השווקים מתקדמים, ומתרחקים משווקים עם ירידתם. הסרת ההטיות האנושיות על ידי דבקות בגישה קבועה והתמקדות בניצחונות לטווח הקצר היא דרך נהדרת לעצב את אסטרטגיית ההשקעה שלך כמו המקצוענים.
בשורה התחתונה
נטילת רמזים ממשקיעים מקצועיים מצליחים היא הדרך הקלה ביותר להימנע משגיאות נפוצות ולהמשיך במסלול ממוקד. מתווה פילוסופיה של השקעות אמיתיות מציב את הבמה למשקיעים מקצועיים ואינדיבידואליים, ממש כמו בסיס חזק בבית. בנייה מאותו בסיס ליצירת אסטרטגיות השקעה יוצרת כיוונים חזקים ומגדירה את המסלול להמשך הדרך.
השקעה כמו המקצוענים פירושה גם הימנעות מהפיתוי להיסחף מפילוסופיית ההשקעות והאסטרטגיות שלך, ולנסות להשיג ביצועים גדולים יותר. אמנם ניתן לעשות זאת מדי פעם, וכמה חברות שעשו זאת בעבר, כמעט בלתי אפשרי לנצח את השווקים בשוליים גדולים בעקביות. אם אתה יכול לעצב את תוכניות ההשקעה ואת היעדים שלך כמו אותן חברות השקעות מצליחות, אתה יכול להשקיע כמו המקצוענים.
