איך להרוויח כסף גדול בענף הפיננסים

שירותים פיננסיים נחשבים זה מכבר לענף בו איש מקצוע יכול לשגשג ולעמוד בסולם התאגידים למבני פיצויים הולכים וגדלים. אפשרויות קריירה המציעות חוויות המשתלמות הן מבחינה אישית והן מבחינה כספית כוללות:

• הנהלת חשבונות ייעוץ שירותי ייעוץ לעסקים

עם זאת, שלושה תחומים בתחום הפיננסים מציעים את ההזדמנויות הטובות ביותר למקסם את כוח ההשתכרות העצום וכך למשוך את מירב התחרות על משרות:

המשך לקרוא כדי ללמוד אם יש לך את מה שצריך כדי להצליח בתחומים אלה האולטרה-רווחיים של מימון וללמוד

איך להרוויח כסף במימון.

בנקאות השקעות

פוטנציאל הרווחים

דירקטורים, מנהלים, שותפים ודירקטורים מנהלים בבנקים להשקעה בסוגיית הבליטה יכולים להרוויח יותר ממיליון דולר - לפעמים עד עשרות מיליוני דולרים - בשנה. ברמת הדירקטור ומעלה, יש אחריות להוביל צוותים של אנליסטים ומקורבים באחת ממספר מחלקות, מחולקות לפי הצעות מוצרים, כגון גיוס הון וחוב, מיזוגים ורכישות (M&A), וכן כיסוי סקטוריאלי צוותים.

מדוע בנקאים להשקעות בכירים מרוויחים כל כך הרבה כסף? במילה אחת (למעשה שלוש מילים): גודל גדול. דירקטורים, מנהלים ושותפים מובילים צוותים העובדים עם פריטים במחיר יקר ומבצעים עמלות גדולות, מכיוון שעמלות הבנק מחושבות בדרך כלל כאחוז מהעסקה הכרוכה בכך. בנקים בסוגריים מתפיחים, למשל, ידחו פרויקטים בגודל קטן של עסקה; לדוגמה, בנק ההשקעות לא ימכור חברה שמניבה הכנסות של פחות מ- 250 מיליון דולר אם היא כבר מוצפת בעסקאות גדולות אחרות.

בנקים להשקעה הם מתווכים. סוכן נדל"ן שמוכר בית ב 500, 000 $, ומבצע עמלה של 5%, מרוויח 25, 000 $ על מכירה זו. לעומת זאת, משרד בנקאות להשקעות המוכר יצרן כימי במיליארד דולר בעמלה של 1%, וזה מסתכם בעמלה יפה של 10 מיליון דולר. לא רע לצוות של כמה אנשים בודדים - אומרים שני אנליסטים, שני מקורבים, סגן נשיא, דירקטור ומנהל. אם צוות זה ישלים עסקאות מיזוגים ורכישות בשווי של 1.8 מיליארד דולר לשנה, עם בונוסים שהוקצו לבנקאים הבכירים, תוכלו לראות כיצד מסתכמים מספרי הפיצויים.

חובות עבודה

אנליסטים (טרום תואר שני במנהל עסקים), עמיתים (לאחר תואר שני במנהל עסקים) וסגני נשיא הם הסיבות המוכחות, והשעות יכולות לפעמים לעלות על מאה לשבוע. בנקאים ברמת האנליסט, מקורב וסגן נשיא מתמקדים במשימות הבאות:

• כתיבת פיצ’רים מחקר מגמות בענף ניתוח ניתוח פעולות, כספים ותחזיות של החברה הרצת מודלים ביצוע בדיקת נאותות או תיאום עם צוותי חריצות.

הדירקטורים מפקחים על מאמצים אלה ומתקשרים בדרך כלל עם מנהלי החברה ברמת C כאשר מגיעים לאבני דרך מרכזיות. לשותפים ולמנהלים המנהלים תפקיד יזמי יותר, בכך שהם חייבים להתמקד בפיתוח לקוחות, יצירת עסקות וצמיחה ואיוש המשרד. זה יכול לקחת עשר שנים להגיע לרמת הדירקטור (בהנחה של שנתיים כאנליסט, שנתיים כדי לקבל תואר שני במנהל עסקים, שנתיים כחבר וארבע שנים כסגן נשיא). עם זאת, ציר זמן זה תלוי במספר גורמים, ביניהם המשרד המעורב, הצלחתו של האדם בעבודה ותכתיבי המשרד. חלק מהבנקים דורשים תואר שני במנהל עסקים, ואילו אחרים יכולים לקדם בנקאים חריגים ללא תואר מתקדם.

תכונות עיקריות

קריטריוני ההצלחה כוללים:

• כישורים טכניים יכולת לעמוד בלוחות זמנים עבודת צוות מיומנויות תקשורת

מי שלא יכול לקחת את החום ממשיך הלאה, ויש תהליך סינון לפני הקידום לרמות הבכירות. מי שרוצה לעזוב את ענף הבנקאות יכול לבצע צעדים לרוחב למימון תאגידי (למשל לעבוד בחברת Fortune 500 שפירושה להרוויח פחות כסף), קרנות הון פרטיות וקרנות גידור.

הון פרטי

פוטנציאל הרווחים

מנהלים ושותפים בחברות אקוויטיות פרטיות עוברים בקלות את מכשול הפיצויים של מיליון דולר לשנה, כאשר לעתים קרובות שותפים מרוויחים עשרות מיליוני דולרים בשנה. ניהול שותפים בחברות הפרטיות הגדולות ביותר יכול להכניס מאות מיליוני דולרים, בהתחשב בכך שהחברות שלהם מנהלות חברות בעלות מיליארדי דולרים.

אם עמיתיהם לבנקאות ההשקעות מטפלים בסחורות במחיר גבוה עם עמלות גבוהות, אז ההון הפרטי מנהל פריטים במחירים גבוהים עם עמלות גבוהות מאוד . הרוב המכריע עובר על "הכלל של שניים ועשרים" - כלומר גובה דמי ניהול שנתיים של 2% מהנכסים / ההון המנוהלים ו -20% מהרווחים בקצה האחורי.

קח חברת הון פרטית שיש לה מיליארד דולר תחת ניהול; שכר דמי הניהול שווה 20 מיליון דולר לשנה כדי לשלם עבור איוש, הוצאות תפעול, עלויות עסקה וכו '. ואז החברה מוכרת חברת תיקים עבור 200 מיליון דולר שהיא רכשה במקור תמורת 100 מיליון דולר, ברווח של 100 מיליון דולר, וכך לוקח סכום נוסף של 20 מיליון דולר. בהתחשב בעובדה שחברת הון פרטית בסדר גודל כזה לא תעסיק יותר מתריסר עובדים, זהו נתח כסף טוב להסתובב רק בכמה אנשים. לאנשי מקצוע בכירים בהון פרטי יהיו גם "עור במשחק" - כלומר, הם לרוב משקיעים בכספם.

חובות עבודה

הון עצמי פרטי מעורב בתהליך יצירת העושר. בעוד שבנקאי השקעות גובים את מרבית העמלות שלהם לאחר השלמת עסקה, על הון פרטי להשלים מספר שלבים לאורך מספר שנים, כולל:

• יציאה לדרכים למטרת גיוס מאגרי הון השקעה ביטוח זרימת עסקות מבנקים להשקעות, מתווכים ואנשי מקצוע בעסקות קנייה / השקעה בחברות אטרקטיביות וסאונדות תומכות במאמצים של ההנהלה לצמיחה של החברה הן באופן אורגני והן באמצעות רכישות, בצירוף מכירת חברת הפורטפוליו לרווח (בדרך כלל בין ארבע לשבע שנים עבור מרבית החברות)

אנליסטים, מקורבים וסגני נשיא מספקים פונקציות תמיכה שונות בכל שלב, ואילו מנהלים ושותפים מבטיחים שכל שלב בתהליך יצליח. רמת המעורבות של מנהלים ושותפים משתנה בכל משרד, אך הם שוכרים את הכישרון הטוב ביותר והבהיר ביותר לפני תואר שני במנהל עסקים ותואר שני במנהל עסקים ברמות הזוטרות, ומאציל את מרבית המשימות.

את רוב הסינון הראשוני של הזדמנויות השקעה פוטנציאליות ניתן לקיים ברמות הזוטרות (מקורבים וסגני נשיא מקבלים קריטריוני השקעה לפיהם ניתן לשפוט עסקאות פוטנציאליות), בעוד שאנשים בכירים נכנסים בדרך כלל על בסיס שבועי בבחינת ההשקעה. מפגש כדי להעריך מה הניבו האנשים הזוטרים.

מנהלים ושותפים ינהלו משא ומתן בין המשרד למוכר. לאחר קניית החברה, מנהלים ושותפים יכולים לשבת בדירקטוריון ולהיפגש עם ההנהלה במהלך הביקורות הרבעוניות (בתדירות גבוהה יותר, אם יש בעיות). לבסוף, מנהלים ושותפים מתכננים ומתאמים עם ועדת ההשקעות בנושא החלטות על סילוק וקציר, ואסטרטגיות להשגת תשואות מרביות עבור משקיעיהן. אם חברת ההון הפרטי לא מצליחה בשלב מסוים, בדרך כלל תוכלו לראות כי מנהלים ושותפים מסתבכים יותר בגין המאמצים באותו שלב.

לדוגמה, אם תזרים עסקות חסר, האנשים הבכירים ייצאו לסיור בדרכים ויבקרו בבנקי השקעות. בתערוכות דרך לגיוס תרומות, אנשי מקצוע בכירים במניות פרטיות יתממשכו עם מוסדיים ואנשים בעלי ערך נטו ברמה האישית, ויובילו גם הם את המצגות. בשלב הזרמת העסקה, מנהלים ושותפים יכנסו לפיתוח יחסי גומלין עם מתווכים - במיוחד אם מדובר במגע חדש וקשר חדש. אם חברת פורטפוליו לא מציגה ביצועים טובים יותר, תוכלו למצוא מנהלים ושותפים בתדירות גבוהה יותר באתר בחברה כדי להיפגש עם ההנהלה.

קרנות גידור

פוטנציאל הרווחים

בדומה למקביליהם להון פרטי, קרנות הגידור מנהלות מאגרי הון מתוך כוונה להבטיח תשואות חיוביות עבור לקוחות המשקיעים שלהם. בדרך כלל, הכסף הזה מגויס ממשקיעים מוסדיים ובעלי ערך נטו. מנהלי קרנות גידור יכולים להרוויח עשרות מיליוני דולרים בגלל מבנה פיצוי דומה לזה של הון פרטי; קרנות הגידור גובות הן דמי ניהול שנתיים (בדרך כלל 2% מהנכסים המנוהלים) וגם עמלת ביצוע (בדרך כלל 20% מהתשואה ברוטו).

חובות עבודה

בקרנות הגידור נוטות להיות צוותים רזים יותר מהון עצמי פרטי (בהנחה שאותה הון מנוהל באותה הון), ויכולות להיות להם מרחב גדול יותר בבחירת אופן הפריסה וההשקעה של ההון של לקוחותיהם. ניתן לקבוע פרמטרים בקצה הקדמי על סוגי האסטרטגיות שמנהלי קרנות גידור אלה יכולים להמשיך.

בניגוד להון פרטי, הקונה ומוכר חברות בדרך כלל באופק השקעה של בין ארבע לשבע שנים, קרנות גידור יכולות לקנות ולמכור ניירות ערך פיננסיים באופק זמן קצר בהרבה, אפילו למכור ניירות ערך בשווקים הציבוריים תוך ימים או שעות מרגע הרכישה. בגלל אופק ההשקעה המרוכז הזה, מנהלי קרנות הגידור מעורבים הרבה יותר מדי יום על השקעותיהם (בניגוד למנהלים ושותפים פרטיים), ועוקבים מקרוב אחר מגמות שוק ותעשייה ופיתוחים גיאופוליטיים וכלכליים ברחבי העולם.

כפיצוי כבד על דמי ביצועים, קרנות גידור יכולות להשקיע (או לסחור) בכל מיני מכשירים פיננסיים, כולל מניות, אגרות חוב, מטבעות, חוזים עתידיים ואופציות.

בשורה התחתונה

הכניסה לחברת אקוויטי פרטית או קרן גידור היא תחרותית באכזריות. כמעט בלתי אפשרי להיכנס לארגונים האלה שמגיעים היישר מתואר ראשון.

ציוני מבחן סטנדרטיים של עלית עוזרים, יחד עם פעילויות אילן יוחסין ומנהיגות. תחום עדיף על תחום אקדמי כמותי (כגון פיננסים, הנדסה, מתמטיקה וכו '). איכות הניסיון המקצועי נראית באכזריות על ידי מערכת עיניים צינית, לא סלחנית.

בנקאים רבים בהשקעות ששוקלים את הזדמנויות היציאה שלהם יעברו לעיתים קרובות לקרנות הון פרטיות וגידור לגישה הבאה של הקריירה שלהם. מי שמעוניין להיכנס להון פרטי ועסקי קרנות הגידור צריך לעבוד כמה שנים קצרות (בין שנתיים לארבע) בבנק השקעות עם סוגרי בליטה או בחברת ייעוץ מובחרת (למשל, מקינזי, BCG או ביין). הן עבודות צד קניות והן עבודות צד למכירה יראו לטובה על ידי הון פרטי. עבור קרנות גידור, עבודה בצד הקנייה בבנק השקעות או בחברת הון פרטי תוצג לטובה עבור תפקידים ברמת הזוטר.