השקעה לעומת מסחר: סקירה כללית
השקעה ומסחר הן שתי שיטות שונות מאוד לניסיון להרוויח בשווקים הפיננסיים. משקיעים וגם סוחרים מחפשים רווחים באמצעות השתתפות בשוק. באופן כללי, משקיעים מחפשים תשואות גדולות יותר לאורך תקופה ממושכת באמצעות קנייה והחזקה. לעומת זאת, הסוחרים מנצלים את השווקים העולים והנופלים כדי להיכנס וליציאה של עמדות לאורך זמן קצר יותר, ולוקחים רווחים קטנים יותר ותכופים יותר.
Takeaways מפתח
- השקעה נוקטת בגישה ארוכת טווח לשווקים והיא חלה לעיתים קרובות למטרות כגון חשבונות פרישה. הסחר כרוך באסטרטגיות לטווח קצר בכדי למקסם את התשואות מדי יום, חודשי או רבעוני. המשקיעים נוטים יותר להפסיד הפסדים לטווח קצר, בעוד סוחרים ינסה לבצע עסקאות שיכולות לעזור להם להרוויח במהירות משווקים משתנים.
השקעה
מטרת ההשקעה היא לבנות בהדרגה עושר לאורך תקופה ממושכת באמצעות קנייה והחזקה של תיק מניות, סלי מניות, קרנות נאמנות, אג"ח ומכשירי השקעה אחרים.
המשקיעים לעיתים קרובות משפרים את רווחיהם באמצעות הרכבה או השקעה מחודשת של רווחים ודיבידנדים למניות נוספות במניות.
השקעות מוחזקות לרוב לתקופה של שנים, או אפילו עשרות שנים, תוך ניצול הטבות כמו ריבית, דיבידנדים ופיצולי מניות לאורך הדרך. בעוד שהשווקים בהכרח משתנים, המשקיעים "יצאו" ממגמות הירידה בציפייה שהמחירים יירדו והפסדים בסופו של דבר יתאוששו. המשקיעים בדרך כלל מודאגים יותר עם יסודות השוק, כמו יחס מחירים / רווחים ותחזיות ניהול.
כל מי שיש לו 401 (K) או IRA משקיע, גם אם הוא לא עוקב אחר ביצועי אחזקותיו על בסיס יומי. מכיוון שהמטרה היא לגדל חשבון פרישה במהלך עשרות שנים, התנודות היומיומיות של קרנות נאמנות שונות חשובות פחות מגידול קבוע לאורך תקופה ממושכת.
מסחר
המסחר כרוך בעסקאות תכופות יותר, כמו קנייה ומכירה של מניות, סחורות, צמדי מטבעות או מכשירים אחרים. המטרה היא לייצר תשואות שעולות על השקעות רכישה והחזקה. בעוד שהמשקיעים עשויים להסתפק בתשואות שנתיות של 10 אחוזים עד 15 אחוזים, ייתכן שסוחרים יבקשו תשואה של 10 אחוזים בכל חודש. רווחי המסחר נוצרים על ידי קנייה במחיר נמוך יותר ומכירה במחיר גבוה יותר בפרק זמן קצר יחסית. ההפך הוא הנכון: רווחים מסחריים יכולים להתבצע על ידי מכירה במחיר גבוה יותר וקנייה לכיסוי במחיר נמוך יותר (המכונה "מכירת קצר") לרווח בשווקים נופלים.
בעוד שמשקיעים בקנייה והחזקה ממתינים לפוזיציות פחות רווחיות, סוחרים מבקשים להרוויח בפרק זמן מוגדר ולעיתים קרובות משתמשים בצו עצירה-הפסד מגן כדי לסגור באופן אוטומטי את איבוד המיקומים ברמת מחיר קבועה מראש. סוחרים משתמשים לרוב בכלי ניתוח טכניים, כמו ממוצעים נעים ומתנדים סטוכסטיים, כדי למצוא מערכי מסחר בעלי סיכויים גבוהים.
סגנון של סוחר מתייחס למסגרת הזמן או לתקופת ההחזקה בה קונים ומוכרים מניות, סחורות או מכשירי סחר אחרים. סוחרים בדרך כלל מתחלקים לאחת מארבע קטגוריות:
- סוחר תפקידים: עמדות מתקיימות מחודשים לשנים. סוחר גרר: עמדות מתקיימות מימי עד שבועות. סוחר ביום: עמדות מתקיימות לאורך כל היום בלבד ללא משרות לילה. סוחר מלקות: העמדות מתקיימות במשך שניות עד דקות ללא לילה עמדות.
סוחרים בוחרים לעיתים קרובות את סגנון המסחר שלהם על סמך גורמים הכוללים גודל חשבון, כמות זמן שניתן להקדיש למסחר, רמת ניסיון במסחר, אישיות וסובלנות סיכונים.
תובנה של יועץ
ג'וש בריין
Brein Wealth Management, LLC, בלוויו, וושינגטון
למרות שניתן היה לראות בפעילות המסחר שלהם השקעה, מבחינתי, ההבדל בין מסחר להשקעה קשור יותר בזמן.
כשאתה משקיע במשהו אתה מחפש לגדל את הכסף שלך. יש אנשים שמשקיעים זמן רב, כמו למשל לפנסיה, ואילו אחרים משקיעים לזמן קצר בכדי להשיג יעד ספציפי, כמו קניית מכונית. אדם שיש לו קצבה, למשל, משקיע לאורך זמן ארוך יותר ממי שנהנה לסחור במניות ומעביר את כספו בתדירות גבוהה למדי.
לעומת זאת, המסחר מציע שהמשקיע נוקט בגישה לטווח קצר מאוד והוא עוסק בעיקר במזומנים מהירים או מהריגוש מהשתתפות בשווקים.
