מהו אנליסט השקעות?
אנליסט השקעות הוא איש מקצוע פיננסי עם מומחיות בהערכת מידע פיננסי והשקעה, בדרך כלל לצורך קבלת המלצות לרכישה, מכירה ומחזיקה בניירות ערך. חברות תיווך, יועצי השקעות וחברות קרנות נאמנות שוכרות אנליסטים להשקעות להכנת מחקר השקעות למטרות מרובות.
האישור היוקרתי ביותר שאנליסט השקעות יכול לקבל הוא ייעוד האנליסטים הפיננסיים (Chartered Financial Analyst) (CFA). לעתים קרובות הם נאלצים להשתמש במגוון נוסחאות ואמצעים כדי לזהות מידע.
Takeaways מפתח
- אנליסט השקעות הוא איש מקצוע פיננסי עם מומחיות בהערכת מידע פיננסי והשקעות. אנליסטים צדי קנייה עובדים עבור מנהלי קרנות בסוכני קרנות נאמנות ומשרדי ייעוץ פיננסי ומזהים הזדמנויות השקעה למשרד שלהם. אנליסטים הוניים בצד המוכרים עובדים לרוב עבור הגדולים בנקים להשקעות ומנפיק המלצות לרכוש, למכור ולהחזיק, כמו גם למחקר ספציפי לחברה.
היסודות להיות אנליסט השקעות
אנליסט השקעות חוקר תנאים כלכליים, מידע על חברות ומגמות שוק כדי לקבוע המלצות עסקיות, מגזריות ותעשייתיות לקנייה או מכירה של מניות או קרנות נאמנות. אנליסט מניות נותר מעודכן בהתפתחויות במוקד הענף שלו ויוצר מודלים פיננסיים המעריכים את התוצאות העתידיות לחברות ולכלכלה. אנליסט מעריך נתונים פיננסיים היסטוריים וצופים פני עתיד, בדרך כלל באמצעות מודלים פיננסיים מתקדמים. הם לומדים ומשלבים מחקר על מגמות כלכליות ועסקיות לענף מסוים, אזור גיאוגרפי או סוג מוצר.
אנליסטים להשקעה מגיעים באופן כללי בשני סוגים: אנליסטים בצד קנייה ואנליסטים לצד מכר. אנליסטים בצד הקנייה עובדים עבור מנהלי קרנות בסוכני קרנות נאמנות ובחברות ייעוץ פיננסי. הם חוקרים חברות בתיקי המעסיקים שלהם, כמו גם חברות אחרות שעשויות לייצג הזדמנויות השקעה רווחיות. בהתבסס על מחקר זה, הם מכינים דוחות המציעים המלצות לרכישה ומכירה להנהלה.
אנליסטים של מניות בצד המכר עובדים לעתים קרובות עבור בנקי ההשקעות הגדולים, כמו גולדמן זקס. משרותיהם כרוכות בחקר היסודות הכספיים של חברות שהבנק שוקל לפרסם ולקבוע אילו מהן יש פוטנציאל חזק ביותר להרוויח.
עבור אנליסטים פיננסיים שואפים, אחת ההחלטות החשובות ביותר היא האם להתמחות כאנליסט מניות או להמשיך לגומחה אחרת תחת המטריה הרחבה יותר של ניתוח פיננסי. ההשוואה הבאה מסבירה כמה מההבדלים העדינים בין קריירה כאנליסט פיננסי ואנליסט.
76, 383 דולר
שכר בסיס ממוצע עבור אנליסט השקעות בארה"ב בשנת 2019, על פי glassdoor.com
חינוך אנליסטים
סטודנט לתואר ראשון הוא לרוב תואר שני במימון, מדעי המחשב, ביולוגיה, פיסיקה או הנדסה ולמד קורסים בעסקים, כלכלה, חשבונאות ומתמטיקה. לרוב עדיף תואר במנהל עסקים (MBA) על מנתחי אנליסטים בכירים. אנליסטים משקיעים עשויים לבקש רישוי ניירות ערך פיננסי (FINRA) ברשויות ניירות ערך המחייב חסות ארגונית. רישיונות ניירות ערך הנדרשים לרוב על ידי אנליסטים מהשקעות כוללים את רישיון נציג ניירות הערך הכללי של סדרה 7 ואת רישיון סוכן ניירות הערך האחיד מסדרה 63. רישיונות FINRA קשורים בדרך כלל למכירת ניירות ערך ספציפיים כנציג הרשום של החברה. אנליסטים משקיעים עשויים לבקש להשיג את אישור ה- Chartered Financial Analyst (CFA).
עמדות אנליסט
מומחיות בניתוח השקעות נדרשת במספר רב של תפקידים בכירים בניהול השקעות. מנהל תיקים בוחר, מנהל ומציג מוצרים, תעשיות ואזורים עבור תיק ההשקעות של החברה. ניהול תיקים נדרש למגוון רחב של תחומי אחריות בענף ניהול ההשקעות. מנהלי תיקים מועסקים על ידי חברות השקעות לניהול כל סוגי הקרנות עם יעדים ומבני קרנות שונים. מנהלי תיקי השקעות אחראים לניתוח תנאי השוק וניירות ערך להשקעה ולקבלת החלטות קנייה ומכירה של הקרן.
אנליסט להשקעה במניות עובד בצד הקנייה או בצד המכירה של העסק. אנליסט בצד קנייה הוא בעיקר אנליסט לניהול תיקים שיוצר מחקר השקעות והמלצות השקעה לתיקים עם סכומי הון גדולים כמו קרנות נאמנות, קרנות גידור וחברות ביטוח. אנליסט בצד המכר מייעץ לחברות שירות פיננסי על ניירות ערך, כמו מניות או אגרות חוב.
