האם ניתן להשקיע במדד?

ראשית, נסקור את ההגדרה של אינדקס. מדד הוא למעשה תיק דמיוני של ניירות ערך המייצגים שוק מסוים או חלק ממנו. כאשר מרבית האנשים מדברים על מצבו של השוק הם מתכוונים למדד. בארצות הברית, כמה מדדים פופולריים הם מדד Standard & Poor's 500 (S&P 500), נסד"ק והממוצע התעשייתי של דאו ג'ונס (DJIA).

אמנם אינך יכול לקנות אינדקסים (שהם רק מדדי מידה), אך ישנן שלוש דרכים לשקף את הביצועים שלהן:

1. אינדקס: באפשרותך ליצור תיק ניירות ערך המייצג בצורה הטובה ביותר מדד, כגון S&P 500. המניות והשקלול של ההקצאות שלך יהיו זהים לזה שבמדד בפועל. יש לבצע התאמות מעת לעת כדי לשקף שינויים במדד. שיטה זו יכולה להיות יקרה למדי מכיוון שהיא מחייבת משקיע ליצור תיק נרחב ולעשות מאות עסקאות בשנה. קרנות אינדקס הן דרך זולה לחקות את השוק. בעוד שקרנות אינדקס גובות דמי ניהול, הן בדרך כלל נמוכות מאלו שגובה קרן הנאמנות הטיפוסית. יש מגוון חברות וסוגי קרנות אינדקס לבחירה, כולל קרנות אינדקס בינלאומיות וקרנות אינדקס אג"ח. תעודות סל אינדקס: קרנות הנסחרות בבורסה עוקבות אחר מדד וכמו קרנות אינדקס מייצגות סל מניות, אך כמו מניה נסחרות בבורסה. אתה יכול לקנות ולמכור תעודות סל בדיוק כמו שתסחר בכל אבטחה אחרת. מחיר תעודת סל משקף את שווי הנכסים הנקי שלה (NAV), המביא בחשבון את כל ניירות הערך הבסיסיים בקרן.

מכיוון שקרנות אינדקס ותעודות סל מיועדות לחקות את השוק או את מגזר הכלכלה, הן דורשות מעט מאוד ניהול. היופי במכשירים פיננסיים אלה הוא בכך שהם מציעים פיזור של קרן נאמנות בעלות נמוכה בהרבה.