מהי תוכנית מייעצת של קרנות נאמנות?
תוכנית ייעוץ של קרנות נאמנות, המכונה גם גלישת קרנות נאמנות, היא תיק של קרנות נאמנות שנבחרות כדי להתאים להקצאת נכסים שנקבעה מראש. מודל הקצאת הנכסים שנקבע מראש מבוסס על יעדי המשקיע ומוצע בחשבון השקעה יחיד יחד עם שירותיו של יועץ השקעות מקצועי.
בדרך כלל, לא יחויבו במשקיעים עמלות עסקה נפרדות, אלא דמי ניהול נכסים תקופתיים (כלומר, חודשיים / רבעוניים / שנתיים) המבוססים על הערך הממוצע של הנכסים המוחזקים בחשבון.
מבוא לקרנות נאמנות
כיצד עובדת תוכנית ייעוץ של קרנות נאמנות
בניגוד לחשבונות מנוהלים, כאשר ליועץ הפיננסי יש שיקול דעת מלא לגבי כל החלטות השקעה, תוכניות ייעוץ של קרנות נאמנות מאפשרות למשקיע לעבוד עם היועץ בפיתוח אסטרטגיית הקצאת הנכסים האופטימלית. היועץ יסייע לקבוע איזה מודל מבוסס בצורה הטובה ביותר על גורמים שונים כמו יעדים של המשקיע, סובלנות סיכונים, אופק זמן והכנסה תוך מתן הדרכה שוטפת ותמיכה בהשקעה.
היתרונות של תוכנית ייעוץ של קרנות נאמנות
משקיעים בתוכניות ייעוץ של קרנות נאמנות יכולים ליהנות מעלויות סחר נמוכות יותר ומתיק ייעוץ מקצועי בהתבסס על תחומי ההשקעה האישיים שלהם. אגרת העטוף השנתית לרוב משכבת על בסיס נכסים בתוכנית. זה יכול לנוע בין 0.25% ל -3%, תלוי בתוכנית, ונוסף לדמי התפעול השנתיים שגובים הכספים בתיק.
תוכנית ייעוץ לקרנות נאמנות מול רובו-יועץ
תוכניות ייעוץ של קרנות נאמנות יכולות להיות אפשרות השקעה טובה עבור המשקיעים. עם זאת, הנוכחות הגוברת של יועצי רובו יצרה תחרות לתוכניות אלה. כתוצאה מכך, חברות תיווך רבות בשירות מלא החלו להציע חלופות יועצות רובו עבור לקוחותיהן. תיקים חכמים של שוואב הם דוגמה אחת.
פלטפורמות יועץ רובו מספקות בדרך כלל את אותם שירותי פרופיל השקעות ובניית תיקים. הם מציעים כמה יתרונות נוספים בכך שהשירות הוא אוטומטי, עמלות יכולות להיות נמוכות ומינימום השקעות בדרך כלל נמוך יותר. עם ההשקעות המינימליות הנמוכות יותר, ניתן להציע תוכניות גלישת ייעוץ ברובו למשקיעים המבקשים לבנות תיק מנוהל עם 5, 000 $ בלבד. נכון לעכשיו, רוב תוכניות העטיפה בנושא רובו-ייעוץ משתמשות בקרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) ולא בקרנות נאמנות.
Takeaways מפתח
- תוכנית ייעוץ לקרנות נאמנות, המכונה גם גלישת קרנות נאמנות, היא תיק של קרנות נאמנות שנבחרות כדי להתאים להקצאת נכסים שנקבעה מראש. המשקיע עובד עם יועץ לפיתוח אסטרטגיית הקצאת נכסים העונה על המשקיע יעדים, אינטרסים להשקעה, סובלנות לסיכונים ואופק זמן. משקיעים בתוכניות ייעוץ בקרנות נאמנות יכולים ליהנות מעלויות מסחר נמוכות יותר ומתיק ייעוץ מקצועי בהתבסס על תחומי ההשקעה האישיים שלהם. לחברות תיווך רבות יש שירותי ייעוץ רובו, המציעים למשקיעים אלטרנטיבה לתכניות ייעוץ של קרנות נאמנות.
דוגמה לתכנית ייעוץ של קרנות נאמנות
UBS מציעה PACE (ייעוץ והערכה של נכסים בהתאמה אישית), תוכנית ייעוץ קרן נאמנות מבוססת עמלות, ללא שיקול דעת, תוך שימוש בגישה ממושמעת לבחירת ובניית תיק מגוון של קרנות נאמנות. כך עובד PACE:
- יועץ פיננסי יוצר פרופיל משקיעים המכיל מידע על יעדי ההשקעה שלך, מסגרות זמן ורמת הנוחות עם הסיכון. אתה והיועץ הפיננסי שלך בחר מרשימת קרנות נאמנות. אתה יכול לבחור PACE Multi Advisor (מגוון רחב של לא עומס או נטען על קרנות נאמנות בערך נכסי נטו) או PACE Select Advisers (רשימה מעודנת של קרנות נאמנות מובילות ללא עומס שהובאו אליך על ידי ניהול נכסים גלובליים של UBS). קרנות הנאמנות שלך יבוצעו תחת פיקוח מתמיד על ידי אנשי מחקר של UBS. אני אקבל דוחות חודשיים.
