מהי גלישת קרנות נאמנות?
גלישת קרנות נאמנות, המכונה גם תוכנית ייעוץ של קרנות נאמנות או חשבון גלישה, היא שירות ניהול עושר אישי המעניק למשקיעים גישה לייעוץ בהתאמה אישית ובריכת קרנות נאמנות גדולה. תוכניות גלישת קרנות נאמנות מוצעות לרוב על ידי חברות תיווך בשירות מלא. בדרך כלל המשקיע יכול לבחור מתוך רשימה נבחרת של קרנות נאמנות המוצעות בדרך כלל עם עומסי מכירות מוזלים. המשקיע משלם אגרה שנתית עבור החשבון בסך הכל, המכונה עמלת העטוף.
Takeaways מפתח
- באמצעות גלישת קרנות נאמנות, חברות פיננסיות מעניקות למשקיעים גישה לייעוץ בהתאמה אישית ובמאגר גדול של קרנות נאמנות. גלישת קרנות נאמנות נקראת גם ייעוץ של קרנות נאמנות או חשבון גלישה והיא בדרך כלל זמינה על ידי תיווך בשירות מלא. התוכניות לאפשר ללקוחות להרכיב תיק מותאם אישית של קרנות נאמנות על סמך סובלנות הסיכון שלהם, גיל, יעדים והעדפות השקעה אחרות. מכיוון שעטיפות קרנות נאמנות דורשות בדרך כלל השקעה מינימלית של 25, 000 $, בדרך כלל משתמשים בהן על ידי לקוחות בעלי ערך נטו גבוה.. פלטפורמות הייעוץ של רובו מציעות אפשרות בתקציב נמוך יותר, ומספקות גרסה אוטומטית של אותם שירותי פרופיל השקעות ובניית תיקים עם עמלות נמוכות יותר.
מבוא לקרנות נאמנות
איך עובדת גלישת קרנות נאמנות
תוכניות גלישת קרנות נאמנות יכולות להיות אופציה טובה עבור לקוחות בעלי ערך נטו המבקשים לבנות תיק מותאם אישית של קרנות נאמנות. תוכניות גלישת קרנות נאמנות מאפשרות למשקיעים לבנות תיק של קרנות נאמנות על סמך העדפותיהם ומטרותיהם. חשבונות גלישת קרנות נאמנות דורשים בדרך כלל השקעה מינימלית של 25, 000 $.
בתוכנית גלישת קרנות נאמנות, המשקיעים יכולים לעבוד עם יועץ פיננסי ויינתן להם רשימה נבחרת של קרנות. יועץ פיננסי יכול לעבוד עם הלקוח לבניית תיק מותאם אישית בהתבסס על היעדים וסובלנות הסיכון של הלקוח. יועצים פיננסיים בדרך כלל יציעו להקצות תיקי קרנות נאמנות על סמך פרופיל ההשקעה המותאם אישית של הלקוח. משקיעים בתוכניות גלישת קרנות נאמנות יכולות להפיק תועלת מעלויות סחר נמוכות יותר ומתיק ייעוץ מקצועי בהתבסס על תחומי ההשקעה האישיים שלהם. שכר העטוף השנתי הוא בדרך כלל ההוצאה העיקרית הקשורה לתיק. אגרת העטוף השנתית לרוב משכבת על בסיס נכסים בתוכנית. זה יכול לנוע בין 0.25% ל -3% בהתאם לתוכנית והוא בנוסף לדמי התפעול השנתיים שגובים הכספים בתיק.
בעזרת גלישת קרנות נאמנות המשקיע עובד עם יועץ ליצירת תיק עבודות; בשירותי ייעוץ של רובו, התהליך הוא אוטומטי.
תחרות גלישת קרנות נאמנות
תוכניות גלישת קרנות נאמנות יכולות להיות אפשרות השקעה טובה עבור המשקיעים. עם זאת, הנוכחות הגוברת של יועצי רובו יצרה תחרות לתוכניות אלה. כתוצאה מכך, חברות תיווך רבות עם שירות מלא החלו להציע חלופות ייעוץ לרובו עבור לקוחותיהן. תיקים חכמים של שוואב הם דוגמה אחת.
פלטפורמות ייעוץ רובו מספקות בדרך כלל את אותם שירותי פרופיל השקעות ובניית תיקים. הם מציעים כמה יתרונות נוספים בכך שהשירות הוא אוטומטי, עמלות יכולות להיות נמוכות ומינימום השקעות בדרך כלל נמוך יותר. עם ההשקעות המינימליות הנמוכות יותר, ניתן להציע תוכניות לעטוף ייעוץ של רובו למשקיעים המבקשים לבנות תיקים מנוהלים עם 5, 000 $ בלבד. נכון לעכשיו, רוב התוכניות העטיפות של רובו עוטפות קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) ולא בקרנות נאמנות.
תוכניות ייעוץ רובו מציעות בדרך כלל תעודות סל ולא קרנות הנאמנות הכלולות בעטיפות קרנות נאמנות - וניתן לגשת אליהן על ידי משקיעים עם מינימום של 5, 000 דולר, לעומת המינימום של 25, 000 דולר האופייני לעטיפות.
השקעות בתוכנית גלישת קרנות נאמנות
המשקיעים ימצאו תוכניות גלישת קרנות נאמנות אצל רוב חברות התיווך בשירות מלא. UBS ושוואב הן שתי דוגמאות. תוכניות אלה מאפשרות למשקיעים לבנות תיקים של קרנות נאמנות ללא עומס, רק בתוספת תשלום שנתי שנוסף לתמיכה בניהול תיקי התיקים של אנשי מקצוע.
