קרנות נאמנות הינן כיום כלי ההשקעה הפופולרי ביותר עבור מרבית המשקיעים, אך לפני שהם משקיעים באחד מהם זה מכריע להבנת היתרונות שהם מציעים כמו גם את החסרונות.
Takeaways מפתח
- יתרונות המשקיעים כוללים ניהול תיקים מתקדמים, השקעה מחדש של דיבידנד, הפחתת סיכונים, נוחות ותמחור הוגן. החסרונות כוללים עמלות גבוהות, חוסר יעילות מס, ביצוע סחר לקוי ופוטנציאל לרעה של ניהול.
קרנות נאמנות: סקירה כללית
קיימים מגוון קרנות המכסות תעשיות שונות וסוגים שונים של נכסים. חלק מהיתרונות של השקעה מסוג זה כוללים ניהול תיקים מתקדם, השקעה מחדש של דיבידנד, הפחתת סיכונים, נוחות ותמחור הוגן.
החסרונות כוללים יחסי הוצאה גבוהה ודמי מכירות, שימוש לרעה בניהול, חוסר יעילות מס וביצוע לקוי של סחר.
להלן מבט מפורט יותר על היתרונות והחסרונות של אסטרטגיית השקעה זו.
יתרונות קרנות נאמנות
ישנן סיבות רבות לכך שמשקיעים בוחרים להשקיע בקרנות נאמנות בתדירות כזו. בואו נשבר את הפרטים של כמה.
ניהול תיקים מתקדם
כשאתה קונה קרן נאמנות אתה משלם דמי ניהול כחלק מיחס ההוצאות שלך, המשמש להעסקת מנהל תיקים מקצועי שקונה ומוכר מניות, אג"ח וכו '. זהו מחיר יחסית נמוך שיש לשלם עבור קבלת עזרה מקצועית. בניהול תיק השקעות.
השקעת דיבידנד
כאשר מוצהרים דיבידנדים ומקורות הכנסה אחרים מריבית עבור הקרן, ניתן להשתמש בה לרכישת מניות נוספות בקרן הנאמנות, ולכן עוזרים להשקעה שלך לצמוח.
הפחתת סיכונים (בטיחות)
סיכון פורטפוליו מופחת באמצעות שימוש בגיוון, מכיוון שרוב קרנות הנאמנות ישקיעו בכל מקום בין 50 ל -200 ניירות ערך שונים - תלוי במיקוד. מספר רב של קרנות נאמנות מדדי מניות מחזיקות ב -1, 000 או יותר מניות בודדות.
נוחות ותמחור הוגן
קל לקנות קרנות נאמנות וקל להבנה. בדרך כלל יש להם השקעות מינימליות נמוכות (חלקם סביב 2, 500 דולר) והם נסחרים רק פעם ביום לפי שווי הנכסים הנקי הסגור (NAV). זה מבטל את תנודות המחירים במהלך היום והזדמנויות ארביטראז 'שונות בהן סוחרי יום מתאמנים.
כמו בכל סוג של השקעה, הפרטים של יעדי התקציב, ציר הזמן והרווח שלך יכתיבו מה האפשרויות הטובות ביותר של קרנות נאמנות עבורך.
חסרונות של קרנות נאמנות
עם זאת, ישנם גם חסרונות להיות משקיע בקרנות נאמנות. להלן מבט מפורט יותר על כמה מהחששות הללו.
יחסי הוצאה גבוהה ותשלום מכירות
אם אינך שם לב ליחסי הוצאות קרנות נאמנות ודמי מכירה, הם יכולים לצאת מכלל שליטה. היזהר מאוד כשאתה משקיע בקרנות עם יחס הוצאות גבוה מ -1.20%, מכיוון שהם נחשבים בסוף העלות הגבוהה יותר. היזהר מדמי פרסום 12b-1 ומחירי מכירה באופן כללי. יש כמה חברות קרנות טובות בחוץ שאין להן דמי מכירה. העמלות מקטינות את ההחזר הכולל על ההשקעה.
שימוש לרעה בניהול
הטיה, תחלופה וחבישת חלונות עשויים לקרות אם המנהל שלך מתעלל בסמכותו. זה כולל סחר מיותר, החלפה מוגזמת ומכירת המפסידים לפני סוף הרבעון לתיקון הספרים.
חוסר יעילות מס
תרצו או לא, למשקיעים אין ברירה כשמדובר בתשלומי רווח הון בקרנות נאמנות. בגלל המחזור, הפדיונות, הרווחים וההפסדים בהחזקות אבטחה לאורך השנה, בדרך כלל המשקיעים מקבלים חלוקות מהקרן המהווים אירוע מס בלתי נשלט.
ביצוע סחר לקוי
