מנהלי תיקים עובדים בחברות לניהול הון, קרנות פנסיה, קרנות, חברות ביטוח, בנקים, קרנות גידור וארגונים אחרים בענף ניירות הערך. הם מפקחים על ניהול יומי של תיקי השקעות מטעם לקוחות פרטיים או מוסדיים. מנהל תיקים אחראי בדרך כלל לכל ההיבטים של תיק השקעות: כל דבר, החל ביצירה וניהול של אסטרטגיית השקעה תואמת את צרכי הלקוח וכלה ביישום האסטרטגיה על ידי בחירת תמהיל מתאים של ניירות ערך ומוצרי השקעה וניהול תמהיל זה על בסיס רציף.
מנהל תיקים בדרך כלל מפקח על צוות אנליסטים פיננסיים בכירים המפיק דוחות והמלצות אנליטיות כדי ליידע החלטות השקעה וגיבוש אסטרטגיה. מנהל תיקים מתקשר גם עם אנליסטים מבנקי השקעות וחברות צד אחרות למכור כדי לזהות מוצרים שעשויים להתאים לתיק מסוים. כמה מנהלי תיקים, לרבות אלה העובדים בחברות לניהול הון, עשויים להידרש גם להיפגש ולתקשר עם לקוחות בודדים כדי לדון באסטרטגיית השקעות, להסביר החלטות השקעה ולספק עדכונים על ביצועי תיקי השקעות.
טעימות מפתח
- מנהלי תיקים עובדים עם צוות אנליסטים וחוקרים בכדי ליצור אסטרטגיות והשקעות השקעה לתיקי משקיעים מוסדיים או פרטיים. מנהלי תיקים מתחילים בדרך כלל את דרכם כאנליסטים פיננסיים. למרות שזה לא נדרש, מרבית מנהלי התיקים הם בעלי תואר שני במימון, מנהל עסקים., כלכלה או תחום אחר המכוון מספרים. עבודה בניהול תיקים מחייבת רישוי על ידי FINRA, רישום ב- SEC ולעתים קרובות אישורים מקצועיים כמו זה של Chartered Financial Analyst.
נתיב קריירה של מנהל תיקים
מקובל שמנהל תיקים מתחיל את דרכו כאנליסט פיננסי העובד על מניות, אגרות חוב או ניירות ערך אחרים עבור חברה בענף ניירות הערך. תפקידי אנליסט זוטר פתוחים בדרך כלל לבוגרי תואר ראשון. לאחר ניסיון של מספר שנים, אנליסטים זוטרים רבים חוזרים לבית הספר כדי לקבל תואר שני במנהל עסקים (MBA) או תארים רלוונטיים אחרים לפני שהם עוברים לתפקידי אנליסט בכיר. תואר שני מתאים עשוי להעיד מייד על מועמד חדש לתפקיד אנליסט בכיר.
אנליסט פיננסי בכיר שעובד על השקעות מייצר בדרך כלל דוחות והמלצות על ניירות ערך מסוימים בהנחיית מנהל תיקים. אנליסטים בכירים מתמחים לעיתים קרובות בקטגוריות מסוימות של ניירות ערך, מבזבזים את מרבית זמנם במחקר וניתוח חדשים, מעדכנים מחקרים על פי התפתחויות חדשות, מתקשרים עם אנשי קשר בתעשייה ומציגים המלצות להנהלה ולקוחות. אנליסטים בכירים גם מפקחים ומכוונים את עבודתם של אנליסטים זוטרים אחד או יותר.
עם ביצועי עבודה טובים ומומחיות מוכחת, אנליסט פיננסי בכיר יכול להפוך למנהל תיקים. אם התיק מצליח, המנהל עשוי לעבור לתיקים גדולים יותר עם יותר כסף תחת ניהול. תפקיד בכיר בניהול תיקים הוא בדרך כלל סוף מסלול הקריירה, אם כי אנשים מסוימים עוברים לתפקידי מנהיגות בחברותיהם או פותחים בעצמם כדי להקים חברות חדשות.
כישורים חינוכיים של מנהל תיקים
תואר ראשון בתחום רלוונטי הוא הכשרה בסיסית לעבודה כמנהל תיק עבודות. עם זאת, מעסיקים רבים דורשים תואר שני, ורוב מנהלי התיקים מחזיקים בהם, גם אם הם לא נדרשים לחלוטין. על פי נתוני הסקר של 2014 שנאספו על ידי הלשכה האמריקאית לסטטיסטיקה של עבודה (BLS), 65% ממנהלי התיקים בארצות הברית היו בעלי תואר שני לפחות. בקרב המנהלים הפיננסיים השכר השנתי החציוני לבעלי תואר שני היה 110, 000 $ - 32, 000 $ יותר מהשכר השווה לבעלי תואר ראשון.
מגוון מקצועות לתואר ראשון נחשבים בדרך כלל כהכנה טובה לתפקידי כניסה במקצוען זה, כולל תחומים עסקיים כמותיים כמו חשבונאות, פיננסים וכלכלה. תחומים רלוונטיים אחרים כוללים סטטיסטיקה, מתמטיקה, הנדסה ופיזיקה, כולם מתמקדים מאוד בפיתוח מיומנויות כמותיות ואנליטיות.
ברמה השנייה, תואר שני במנהל עסקים במימון או תחום רלוונטי אחר כמו מנהל עסקים או כלכלה הוא הנורמה בקרב מנהלי תיקי השקעות. תואר שני במדעים בתחום המימון הוא גם אפשרות ראויה.
94, 990 דולר
השכר הממוצע של מנהל התיקים הממוצע בשנת 2019, על פי salar.com
כישורי מנהל תיקים אחרים
מרבית המעסיקים דורשים כי מנהלי תיקים יחזיקו בהסמכות אנליסט פיננסי. האישור הבולט ביותר בתחום והביקוש ביותר בקרב מעסיקים הוא ייעוד האנליסטים הפיננסיים (Chartered Financial Analyst) (CFA) שהוענק על ידי מכון CFA. ייעוד זה פתוח לכל אנליסט פיננסי בעל תואר ראשון וארבע שנות ניסיון בעבודה מקובלות. זה מוענק למועמדים המוקדמים שעוברים סדרה של שלוש בחינות. מעסיקים רבים אף מכנים את ייעודו של מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), שהוענק על ידי מועצת CFP, כהסמכה אופציונלית.
תלוי בסוג הנכסים איתם הם עובדים, מנהלי תיקי השקעות חייבים להחזיק ברישיונות מתאימים של הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA), גוף הפיקוח על חברות ניירות ערך ומתווכים הפועלים בארה"ב; בחינת הבחינות המתאימות בדרך כלל דורשת חסות מצד המעביד. אם התפקיד כולל ניהול נכסים העולה על 25 מיליון דולר, המנהלים יידרשו להירשם בנציבות ניירות ערך (SEC).
