מהן מתכות יקרות?
מתכות יקרות הוא מונח לסיווג מתכות הנחשבות לנדירות ו / או בעלות ערך כלכלי גבוה. הערכים היחסיים הגבוהים יותר של מתכות אלה מונעים על ידי גורמים שונים כולל נדירותם, שימושים בתהליכים תעשייתיים וככלי השקעה. המתכות היקרות הפופולריות ביותר אצל המשקיעים הן זהב, פלטינה וכסף, ומתכות יקרות המשמשות בתהליכים תעשייתיים כוללות אירידיום, המשמש בסגסוגות מיוחדות, ופלדיום המשמש ליישומי אלקטרוניקה וכימיקלים.
Takeaways מפתח
- מתכות יקרות כוללות חומרי סחורה יקרי ערך הכוללים זהב, כסף ופלטינה. זהב וכסף מוכרים זה מכבר כמתכות בעלות ערך, ונחשקו מאז ימי קדם. משקיעים מודרניים מבקשים הקצאה למתכות יקרות כמגוון תיקים וגידור מפני אינפלציה. סוחרים ומשקיעים יכולים לקנות מתכות באמצעות מספר מנגנונים הכוללים בעלות על מטבעות פיזיים או מטבעות, שוק נגזרים, או תעודות סל מתכות.
הבנת מתכות יקרות
המשקיעים יכולים להשקיע במתכות יקרות על ידי רכישת הנכס הפיזי, רכישת חוזים עתידיים על המתכת הספציפית או באמצעות רכישת מניות בחברות הנסחרות בפומבי העוסקות בחיפוש או ייצור מתכות יקרות. קרנות נאמנות וקרנות נסחרות בבורסה (ETF) מציעות גם מגוון אסטרטגיות, כולל קרנות המגובות על ידי מטילים, תיקים של חברות כרייה וחשיפה ממונפת.
כהשקעה, מתכות יקרות מבוקשות לגיוון התיקים וכמאגר ערך, במיוחד כגידור מפני אינפלציה ובזמנים של אי וודאות פיננסית. המתכת היקרה היחידה הפופולרית ביותר למטרות השקעה היא זהב, ואחריה כסף, וישנן מספר אפשרויות לזכות בחשיפה.
גורמים אחדים גורמים לרצון מוגבר לאגור את המתכת הצהובה המבהיקה:
- חששות כספיים מערכתיים: כאשר בנקים וכסף נתפסים כיציבות בלתי יציבה ו / או כפולה מפוקפק, פעמים רבות זהב נחפש כמאגר ערך בטוח. אינפלציה: כאשר שיעורי התשואה הריאליים בשוקי המניות, האג"ח או הנדל"ן הם שליליים, אנשים נוהרים באופן קבוע לזהב כנכס שישמור על ערכו. מלחמה או משברים פוליטיים: מלחמה ותהפוכות פוליטיות תמיד שלחו אנשים למצב של אגירת זהב. ניתן להחזיק ניידים ולאחסן חיסכון בשווי חיים שלם עד אשר יש צורך לסחור בו עבור מזון, מחסה או מעבר בטוח ליעד פחות מסוכן.
כיצד לסחור מתכות יקרות
מחזיק מטילי
ניתן לרכוש ולהחזיק מתכות יקרות בצורה של סורגים או מטבעות. מוטות זהב בדרך כלל נושאים מרווח נמוך מאוד ביחס למחירי ספוט, אך יכולים להיות מסורבלים. מטבעות זהב כמו קרוגרפים דרום אפריקאים חד-אונקיים נסחרים גם הם קרוב למחירי ספוט ומציעים גמישות רבה יותר למשקיעים הרוכשים או מוכרים בכמויות הנמוכות מ -400 אונקיות, שזה גודל הבר הבר הרגיל.
עתיד מסחר
מגוון רחב של סחורות נסחרות בשוק החוזים העתידיים, כולל מתכות יקרות. החוזים העתידיים מציעים למשקיעים אמצעי ממונף לרכישה או מכירה של מתכות יקרות, שנקבעו במחיר ובזמן מסוים בעתיד. בדרך כלל מתייחסים בעתיד כרכבים ספקולטיביים, אך ניתן להשתמש בהם גם כדי לנעול את המחירים לרכישות ומכירות של סחורות פיזיות. שוקי אופציות קיימים גם למתכות יקרות רבות.
חברות כרייה
חברות כרייה הנסחרות בפומבי מציעות חשיפה למתכות יקרות ברמת היצרן, אולם קטגוריה זו ביצעה ביצועים טובים יותר מכוניות אחרות בשל מגוון אתגרים, לרבות חובות גבוהים של חברות, עלויות עלייה בעבודה וסוגיות סביבתיות. בנוסף לביצועים המשנה, קניית יצרנים בודדים מגדילה את הסיכון בהשוואה לאחזקות מגוונות.
חברים משותפים
למשקיעים המחפשים חשיפה מגוונת לחברות כריית מתכות יקרות, ישנן קרנות נאמנות רבות המציעות חשיפה בגיאוגרפיות ובכיסות שווקים שונות. משקיעים יכולים לבחור בין קרנות המגבילות את האחזקות לתחומים ספציפיים או להשקיע ברחבי העולם, כמו גם בענייני כריית זהב גדולים או מפיקים זוטרים.
קרנות סחורות בבורסה
את המגוון הרחב ביותר של אסטרטגיות השקעה למתכות יקרות ניתן למצוא בקרנות הנסחרות בבורסה עם אופציות הכוללות יצרנים זוטרים ובוגרים, מטילי זהב וחשיפה ממונפת. בנוסף להציע אסטרטגיות רבות, תעודות סל מציעות את היתרון של נזילות יומית ועלויות עסקה נמוכות.
סיכון מתכות יקרות
כל השקעה מגיעה עם מערך סיכונים משלה. למרות שהם עשויים להגיע עם מידה מסוימת של ביטחון, תמיד יש סיכון כלשהו שמגיע עם השקעה במתכות יקרות. מחירי מתכות יכולים לרדת בתקופות של וודאות כלכלית, מה שמביא לרעה עבור אנשים שאוהבים להשקיע רבות בשוק המתכות היקרות. מכירה עשויה להיות אתגר בתקופות של תנודתיות כלכלית, מכיוון שהמחירים נוטים לעלות. מציאת קונה למתכות פיזיות עשויה להיות קשה.
סיכון נוסף למחירי מתכות יקרות כולל את נושא האספקה. כאשר הביקוש יעלה, ההיצע הקיים עשוי להתחיל להתרוקן. וזה אומר שהמפיקים יצטרכו להביא יותר מכל מתכת לשוק. אם יש היצע קצר של מתכות צרות, זה יכול להפעיל לחץ על המחירים.
