קשר סדרה ee

מהו איגרת חוב EE

אג"ח EE סדרה הוא אג"ח חיסכון ממשלתית אמריקאית שאינה ניתנת לסחירה וניתנת בריבית, המובטחת לפחות כפול מערכה, לאורך תקופת ההתחלה הרגילה של 20 שנה. לאג"ח מסוימות של EE סדרה יש אורך חיים הכולל תשלום ריבית, העולה על מועד הפירעון המקורי, עד 30 שנה מההנפקה. שיעורי הקופון נקבעים על פי אחוז שיעורי האוצר לטווח הארוך, בעת ההנפקה. אג"ח EE סדרה מכונה לעתים קרובות "אג"ח פטריוט".

Takeaways מפתח

• אגרות חוב סדרה EE הינן אג"ח חיסכון ממשלתית אמריקאית נושאת ריבית המובטחת לערך לפחות כפול בערך התנאים הראשוניים הרגילים שלהן 20 שנה. אג"ח EE מסדרות מסוימות משלמות ריביות מעבר למועד הפירעון המקורי, עד 30 שנה מההנפקה. קיימת דרישת השקעה מינימלית של 25 דולר עבור אגרות חוב EE. כל משקיע רשאי לרכוש עד 10, 000 דולר באגרות חוב אלה בשנה קלנדרית.

יחד עם איגרות החוב סדרה I, איגרות החוב סדרה EE הן אחד משני סוגי אגרות החיסכון שהונפקו על ידי האוצר האמריקני. אי-אפשר לרכוש או למכור אג"ח EE סדרה בשוק החופשי, ומכאן שהם מסווגים כניירות ערך לא סחירים.

לאגרות חוב EE סדרה שהונפקו לאחר מאי 2005 מוקצות שיעורי קופון קבועים למחצה השנתי ב -1 במאי ובנובמבר 1. התעריפים חלים על כל ההנפקות במשך ששת החודשים שלאחר מכן. אגרות החוב שהונפקו לאחר כל תאריך עולות בערך מדי חודש, אך תשלומי הריבית מועברים באופן שנתי.

איגרות חוב של נייר EE הונפקו מחדש כ"אגרות חוב של פטריוט "לאחר פיגועי הטרור ב -11 בספטמבר 2001. הם זהים מכל הבחינות לניירות ערך סדרה EE, למעט שבאגרות חוב ניירות שנרכשו דרך מוסד פיננסי לאחר 10 בדצמבר 2001 מודפסות המילים "אג"ח פטריוט" על המחצית העליונה של תעודת האג"ח, שנמצאת בין מספר הביטוח הלאומי. (SSN) ותאריך ההנפקה. מוסדות פיננסיים כבר לא מנפיקים איגרות חוב סדרות EE בצורה נייר, אך עדיין ניתן להמיר את אגרות החוב הפטריוטיות או להמיר אותן לאגרות חוב אלקטרוניות.

קיימת דרישת השקעה מינימאלית של 25 דולר עבור אגרות חוב EE, וכל משקיע רשאי לרכוש עד 10, 000 דולר באגרות חוב אלה בשנה קלנדרית. יתר על כן, על מחזיקי האג"ח להחזיק בהשקעות אלה לפחות שנים עשר חודשים, לפני שיוכלו לממש את האג"ח. מי שמממש אגרות חוב תוך חמש שנים יגובה משלושה חודשים של תשלומי ריבית שנצברו. מכיוון שאגרות חוב EE מרוויחות ריביות של עד 30 שנה, ככל שהן מוחזקות זמן רב יותר, כך הן שוות יותר.

אגרות חוב נייר הונפקו בהנחה של 50% לערך הנקוב, ואילו אגרות חוב שהופקו באופן אלקטרוני דרך TreasuryDirect נרכשות לפי שווי נקוב. האחרונים עדיין מובטחים להיות שווים פי שניים מערכם המקורי במועד הפירעון הראשון לאחר 20 שנה, תוך שילם ריבית באותו אופן כמו איגרות חוב EE נייר.

אין צורך להוציא שוב איגרות חוב סדרות EE כדי לתקן שגיאות קלדוגיות קטנות בשמות, בכתובות או במספרי ביטוח לאומי.

איגרות חוב מסדרות EE נחשבות להשקעות אולטרה-בטוחות, בעלות סיכון נמוך, שהאינטרס שלהן בדרך כלל פטור ממסים ממלכתיים ומקומיים. עם זאת הם חייבים מיסים פדרליים, אך רק בשנה בה האג"ח מתבגרת או נפודה.

אג"ח EE ניתנת לרכישה על ידי אזרחי ארה"ב, תושבי ארה"ב רשמיים, קטינים וכל עובדי ממשלת ארה"ב - ללא קשר למצב האזרחות שלהם.