הגדרת תיאוריה שלבקת חוגרת
תיאוריית שלבקת חוגרת היא תורת התאמה שהוצגה לראשונה על ידי נציבות ניירות ערך (SEC) בשנות השלושים. הרעיון הוא שמתווך ש"נתלה שלבקת חוגרת "יתמודד עם לקוחותיו או שלה בצורה הוגנת ואחראית בעת הצעות לגבי ניירות ערך.
פורץ את התיאוריה שלבקת החוגרת
כמה תיאוריית הרעפים היא מהודרת וחמודה. בעוד שרוב יועצי ההשקעות כיום הם כנים ופועלים לטובת לקוחותיהם בהתאם לעקרונות החובה האמונים, ישנם הרבה מאוד יועצים או מתווכים תלויים שלבקת רעפים שרוצים למצוץ את הכסף מלקוחות בלתי מעורערים. לאורך השנים ה- SEC ושאר הרגולטורים כמו FINRA (הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית) ביצעו מעקות חסימות עבור המשקיעים, כך שברוקרים לא יוכלו כל כך בקלות לסלק את לקוחותיהם מכספי ההשקעה. ובכל זאת, זה קורה, מכיוון שג'וקים מסוימים יוכלו להתרחק עם פירורים ונתחים של לוקר מכיוון שיש יותר מדי כאלה ומעט מדי משאבים כדי לרסק אותם מהקיום.
מתיר תליית שלבקת חוגרת
מכיוון שבני אדם הראו שהעולם הזה הוא הרבה יותר הובזי מאשר מרוסי, במיוחד כשמדובר בכסף, על מספר סוכנויות הרגולציה לבצע מספר צעדים לפני שמישהו יוכל לתלות רעפים כדי לפרסם את שירותיו כמתווך או כספי. יועץ. מתווך פוטנציאלי או איש מקצוע אחר שקשור בניירות ערך חייב לעבור בחינות מתאימות ובדיקות רקע כדי לקבל את הזכות לתלות רעפים. בין אם רעפים בסגנון ישן, שלט מהודר או לוגו משובץ פלדה וזכוכית, יש לשמור על הפריבילגיה להמשיך בתצוגה חזותית לעסקים, עם פיקוח שוטף על ידי גורמי הרגולציה, אשר יביאו גם פעולות אכיפה למתווכים העוברים צעד מחוץ לשורה.
