ייעוד האנליסט הפיננסי (Chartered Financial Analyst) הוא אחד מהייעודים המוערכים והמבוקשים ביותר בעולם הכספים וההשקעות.
מה הייעוד של CFA?
ייעוד ה- CFA מוענק על ידי מכון CFA למועמדים העוברים סט של בחינות קפדניות ועומדים בדרישות ספציפיות אחרות. התוכנית מעניקה למועמדים ובעלי סוכני CFA בסיס חזק של ניתוח מתקדם של השקעות וכישורי ניהול תיקים. הדגש הוא על יישום בעולם האמיתי ולא על תיאוריה אקדמית. זה נחשב בעיני רבים ליעוד ניהול ההשקעות המוביל ביותר.
תכנית הלימודים לייעוד CFA כוללת 10 תחומי נושא עיקריים. בסך הכל, המועמדים נדרשים ללמוד את כלי הניתוח, ליישם את הכלים והמושגים כדי להעריך מגוון של ניירות ערך להשקעה, ולסנתז את תוכנית הלימודים כולה, מה שמאפשר להם להשתמש בה במצבים של ניהול תיקים אמיתיים ומצבי תכנון עושר. תחומי הנושא הם: סטנדרטים אתיים ומקצועיים, שיטות כמותיות, כלכלה, דיווח וניתוח פיננסי, מימון תאגידי, השקעות במניות, הכנסה קבועה, נגזרים, השקעות אלטרנטיביות, ניהול תיקים ותכנון עושר.
דרישות מעבר ודרישות בדיקה
כדי לזכות במינוי CFA, על המועמד לעבור תחילה שלוש דרגות בחינות בסדר רצף. הבחינה הראשונה מנוהלת פעמיים בשנה, פעם ביוני ופעם אחת בדצמבר. שתי הרמות האחרות מנוהלות רק יום אחד בשנה ביוני. שיעור העבר ההיסטורי של 10 שנים לבחינה ברמה אחת הוא 42% ושיעור ההיסטוריה של 10 שנים לבחינה ברמה השנייה הוא 39%. שיעור העבר ההיסטורי של 10 שנים לבחינה ברמה שלוש הוא 53%. כשמסתכלים על שיעורי ההחלפה הללו, חשוב לציין כי כל המועמדים שנבחנים במבחן דרג שלוש כבר עברו דרגות א 'ושניים. מעבר לעבור את שלושת הבחינות, על המועמד להיות בעל ניסיון של לפחות 48 חודשי עבודה מוסמכים, להיות חבר במכון CFA ולשלם דמי חיסכון שנתיים ולהירשם מדי שנה על קוד האתיקה של מכון CFA וסטנדרטים של התנהלות מקצועית.
יתרונות וחסרונות של CFA ייעוד
ההשתכרות במינוי CFA מגדילה ללא ספק את הידע של המועמד בהשקעות. אם יועץ פיננסי מועסק בארגון גדול יותר כמו בנק או מוסד פיננסי אחר, השתכרות של ייעוד CFA יכולה להביא להזדמנויות לקידום קריירה, ככל שהמועמד יהפוך ליותר חשוב לארגון. בהתחשב בכך שלוקח כ -300 שעות לימוד ברמה, וכארבע שנים כדי להשיג את הייעוד, אם ליועץ פיננסי מועסק יש את הזמן להשלים את הייעוד, אין כמעט חסרונות. ידע ההשקעות האישי של המועמדים מתרומם, וזה מתבטא בפתרונות טובים ויעילים יותר עבור מעסיקיהם.
אם היועץ הפיננסי הוא עצמאי ובונה פרקטיקה מחוץ לארגון, יש לבצע ניתוח ביקורתי יותר של ההחלטה. הייעוד בהחלט יגדיל את הידע של היועץ, אך יש עלות הזדמנות גדולה מבחינת זמן. זמן זה עשוי להיות הרבה יותר טוב בבחירת לקוחותי, לבנות את העסק ולהפוך את התפעול ליעיל יותר. בנוסף, חשוב לזכור כי ייעוד ה- CFA מתמקד אך ורק בהשקעות. יועצים פיננסיים מצליחים בקיאים בהרבה יותר מהשקעות. הם אדונים בתכנון ביטוח, ניהול סיכונים, השקעות, תכנון מס, תכנון עזבונות, תכנון פרישה ותכנון הטבות עובדים.
בעוד ש- CFA הוא הייעוד הטוב ביותר שאליו יש לנהוג מבחינת הידע על השקעות, הוא בהחלט לא מכסה את כל ההיבטים של תכנון פיננסי. עם זאת, במונחים כללים מאוד, ייעוד ה- CFA עשוי לעזור לאלה בעולם התאגידים יותר מאלה המתחילים עסק תכנון פיננסי משלהם.
