תוכן העניינים
- בחר מכין
- לקבוע פגישה
- אסוף את המסמכים שלך
- עיגול התקבולים שלך
- פרט את המידע האישי שלך
- בדוק אם אתה זקוק להרחבה
- תכנן קדימה לכל החזר כספי
- מצא את שוב השנה שעברה
- בשורה התחתונה
הממשלה הפדרלית מעריכה כי כ -60% מהאנשים משתמשים במכינים בתשלום כדי להשלים ולהגיש את החזרי המס שלהם. אם אתה אחד מאותם אנשים, חשוב להתחיל לארגן את הקבלות, הטפסים והמסמכים האחרים הרבה לפני זמן המס. המכין שלך עשוי לקחת מידע ישירות ממך או לבקש ממך למלא שאלון. כך או כך, תזדקק לזמן לאסוף את כל מה שתצטרך - והמכין שלך. להלן הצעדים לביצוע.
Takeaways מפתח
- גם אם אתה שוכר מישהו אחר להכין את החזר המס שלך, תצטרך לבצע עבודות מקדמות בעצמך - וככל שתתחיל מוקדם יותר, כן ייטב את התקבולים שלך ובדוק שקיבלת את כל הטפסים הדרושים לך. ממעסיקים וממוסדות פיננסיים. החזר המס לשנה האחרונה יכול להוות מדריך טוב לוודא שאתה לא מפסיד מידע חשוב.
בחר מכין
עליכם לברר גם עמלות, אשר ככל הנראה תלויות במורכבות ההחזר. הימנע משימוש בחברה שמתכוונת לקחת אחוז מההחזר שלך. באתר מס הכנסה ישנם טיפים לבחירת מכין וקישור לספריית המכינים של מס הכנסה, אותם תוכלו לחפש לפי תעודותיהם ומיקומם.
לקבוע פגישה
ככל שתקדימו להיפגש עם המכין שלכם, מוקדם יותר תוכלו להיות מסוגלים להשלים את ההחזרה (גם אם תחליטו להגיש להארכה, כפי שנדון בהמשך). אם תצפה להחזר, תקבל גם את זה מוקדם יותר. אם תחכה זמן רב מדי לקביעת פגישה עם מכין מס, יתכן שזה לא יקרה לפני ה -15 באפריל, ואתה יכול לפספס הזדמנויות להפחתת חשבון המס שלך, כמו למשל תרומות השתתפות עצמית לחשבון IRA או לחשבון חיסכון בריאותי.
אסוף את המסמכים שלך
בסוף ינואר היית אמור לקבל את כל מסמכי המס השונים שאתה זקוק להם מהמעסיק או מהמעסיקים שלך, כמו גם מבנקים, חברות תיווך ואחרים שאתה עוסק בהם. עבור כל טופס, בדוק שהמידע תואם לרשומות שלך.
אלה כמה מהצורות הנפוצות ביותר:
- טופס W-2, אם הייתה לך עבודה. טופסי 1099 השונים המדווחים על הכנסות אחרות שקיבלת, כגון דיבידנדים (1099-DIV), ריבית (1099-INT) ופיצויים שאינם מעובדים ששולמו לקבלנים עצמאיים (1099-MISC). מתווכים אינם נדרשים לשלוח טופס 1099-B, המדווח על רווחים והפסדים בעסקאות ניירות ערך, עד 31 בינואר, כך שאלו עשויים להגיע מעט מאוחר יותר. Form 1098, דיווח על כל ריבית משכנתא ששילמת. Form W-2G, אם היה לך בטוח זכיות בהימורים
עיגול התקבולים שלך
אילו קבלות תצטרכו לספק תלויות בשאלה אם מפרטים את הניכויים או טוענים לניכוי הסטנדרטי. תרצה לבחור מי שמייצר את המחיקה הגדול יותר, אך הדרך היחידה לדעת בוודאות היא להוסיף את הניכויים המפורטים שלך ולהשוות את זה עם הניכוי הסטנדרטי שלך. בשנת 2020, למשל, הניכוי הסטנדרטי לנישומים בודדים הוא 12, 400 דולר; לזוגות נשואים המגישים במשותף, זה 24, 800 דולר.
בפרט, חפש קבלות על עלויות רפואיות שאינן מכוסות בביטוח ולא הוחזרו על ידי תוכנית בריאות אחרת כלשהי (כמו חשבון הוצאות גמיש או חשבון חיסכון בריאותי, ארנונה והוצאות הקשורות להשקעה). כל אלה כפופים למגבלות, אך אם הם מספיק משמעותיים, ייתכן שיהיה כדאי לך לפרט.
פרט את המידע האישי שלך
אתה בטח מכיר את מספר הביטוח הלאומי שלך, אבל האם אתה יודע את מספר הביטוח הלאומי של כל תלוי שאתה טוען? אתה רוצה לרשום את אלה שנמצאים למטה, יחד עם כל מידע אחר שעושה כנראה מכונן המס שלך. לדוגמה, אם אתה הבעלים של בית נופש או נכס שכור, ציין את הכתובות שלהם. אם מכרתם נכס בשנה האחרונה, שימו לב לתאריכים שקניתם ומכרתם, הסכום ששילמתם במקור וכמה קיבלתם מהמכירה.
החלט אם להגיש להארכה
אתה יכול לבקש הארכה להגשת החזרי המס שלך, אך אתה עדיין צריך להעריך כמה אתה חייב לשלם ולשלם סכום זה עד 15 באפריל.
תכנן קדימה לכל החזר כספי
- אתה יכול להחיל את ההחזר כספי כלשהו או את כולו בגין מיסים בשנה הבאה. אם בדרך כלל אתה משלם מיסים משוערים במשך כל השנה, זה יכול לעזור לכסות את התשלום הרבעוני הראשון. הממשלה יכולה לשלוח לך המחאה או להפקיד את ההחזר ישירות לחשבון הבדיקה או החיסכון שלך. אתה יכול לתרום חלק מההחזר כספי או את כולו לסוגים מסוימים. של חשבונות (IRAs, חשבונות חיסכון בריאות, חשבונות חיסכון בחינוך) או קנו אג"ח חיסכון בארה"ב באמצעות Treasury Direct.
אתה יכול גם לפצל את ההחזר שלך בין אפשרויות ההפקדה הישירה על ידי מילוי טופס 8888. תצטרך ליידע את מכין המס שלך מה אתה רוצה לעשות, כך שניתן יהיה לציין בהחזרתך.
מצא עותק של שוב השנה שעברה
- ריבית ודיבידנד. בתשואה של השנה שעברה יש לציין אילו בנקים, קרנות נאמנות או מוסדות פיננסיים אחרים שלחו לך 1099 טפסים. השתמש ברשימה הזו כדי לוודא שקיבלתם מהם שוב 1099 איש (אלא אם כן סגרת את החשבונות האלה או מכרת את ההשקעות בינתיים). ניכויי צדקה. אם עשית מתנות קטנות, יתכן שלא קיבלת שום אישור מהארגון, אך אתה עדיין יכול לנכות תרומות אלה כל עוד יש לך המחאה מבוטלת או הוכחה אחרת. התייעץ ברשימת הארגונים של השנה שעברה תרמת אליהם ובדוק האם הכנת מתנות דומות השנה.
בשורה התחתונה
בין אם אתה מבצע מיסים משלך או שוכר מישהו אחר שיטפל בזה, שמירת רשומות טובות תחסוך לך זמן ובמקרה של מכין בתשלום, כסף. ככל שתתחיל מוקדם יותר, כך הוא אמור לעבור בצורה חלקה יותר, וככל שתקדימי תשים את התהליך מאחורייך למשך שנה נוספת.
