אתה לא מתכוון להפוך למיליארדר על ידי משחק בשוק המניות. לא משנה אם אתה באמת טוב ותמזל מזלך. לא משנה אפילו אם תתחיל עם הון יחסית גדול. שוק המניות טוב להרבה דברים, ולהשקעה יש תפקיד בעתיד הכלכלי של כולם כמעט, אבל זה לא כלי לייצור מיליארדרים.
זה לא אומר שאי אפשר להגיע למעמד של מיליארדר. פורבס זיהה 1, 826 מיליארדרים ברשימת המיליארדרים השנתית ה -29 שלה, כולל שיא של 290 חברים לראשונה. העשירים העל של העולם מגיעים ממגוון אדיר של רקע, והרבה התחילו עם מעט מאוד כסף או לא לדבר עליהם. עם זאת, התובנה העיקרית היא שאיש מהם לא הגיע לשם מחשבון תיווך.
1, 826
מספר המיליארדרים ברשימת המיליארדרים השנתית ה -29 של פורבס, שכלל מספר שיא של מתארכים ראשונים - 290.
וורן באפט, יו"ר חברת ברקשייר האת'ווי והמיליארדר מתוצרת עצמית, הוא אחד האנשים העשירים ביותר בכדור הארץ. הוא כנראה המשקיע הידוע בכל הזמנים. האורקל מאומהה קנה את המניה הראשונה שלו, שישה מניות של שירות ערים, כשהיה רק בן 11. הוא דבק עם השווקים כל חייו, אימן תחת בנג'מין גרהאם הגדול, התחבר לצ'רלי מונגר, ונכנס לשנת 2015 עם שווי נטו העולה על 62 מיליארד דולר. זה סיפור פנטסטי, אבל סיפור שקל לפרש אותו בצורה שגויה, כמעט בלתי אפשרי לחיקוי, ודורש הרבה יותר מסתם ניהול תיקים.
איך הסופר-עשירים באמת מרוויחים את כספם
רוב האנשים טועים בסיפור באפט. על פני השטח, גיבור הסיפור נראה כמו משקיע חרוץ, חכם, שחקר יסודות עסקיים, עשה בחירות מניות טובות ורכב על גל של תשואות בשוק מעל הממוצע למפלים גדולים.
באפט הוא לא הדוגמה היחידה. קרל איקאהן וג'ורג 'סורוס בנו כל אחד תיקי מניות של מיליארדרים מאז שנות ה -60 של המאה הקודמת, שרטטו לגיונות של חיקויים בתהליך. כל אחד פונה לקבוצה שונה של משקיעים: איקאהן לשוהים, באפט לפונדמנטליסטים, וסורוס לתומכי רפלקסיביות המשקיעים מבוססי הפסיכולוגיה.
אתה לא יכול ללכת בדרכי ההשקעה שלהם למצב מיליארדר מכיוון שבאפט, איקאהן וסורוס אינם רק משקיעים. הם גם יזמים ואנשי עסקים ממולחים עם יכולת נלהבת לעמוד בדרישות בעלי המניות והצרכנים בזמן הנכון.
קחו למשל את באפט, שגאונותיו טמעה בהערכה אישית של פעולות עסקיות וגילוי הזדמנויות מוערכות. כשהיה בן 31, באפט ניהל באופן פעיל שבע שותפויות שונות. הוא נפגש באופן אישי עם וולט דיסני בשנת 1965 לפני שהשקיע 4 מיליון דולר בחברה של דיסני. בשנת 1970, כשהיה באפט בן 40, המילונר פירק את השותפות שלו (שכעת נוצרה) ומיכל את נכסיה. הוא הפך ליושב ראש ומנכ"ל (מנכ"ל) של ברקשייר הת'אווי, טס באופן פעיל בכל רחבי הארץ כדי לבצע הערכות שווי ולהיפגש עם יזמים אחרים.
באפט לא רק למד דוחות כספיים והגיש צווי סחר. הוא יצר מותג, ייעץ לחברות המתקרבות בפעילותן והקים רשת עסקית ארצית שלמה.
ברקשייר הת'אווי מרוויחה כסף בדרכים שאף משקיע אינדיבידואל אינו יכול. זה נובע בחלקו מתזרים המזומנים המדהים של החברה, המאפשר לאופט לחתוך עסקאות שאינן זמינות לקהל הרחב (המכונה "ממתיקים" בענף). זה גם בגלל שבאפט יש את הזמן והמאבק לנסוע ברחבי העולם כדי לחקור חברות ממקור ראשון.
עיין ברשימת פורבס של 400 האנשים העשירים ביותר, ותראה שאף אחד מהם לא עשה את הונם על ידי ביצוע לבחירת מניות. אף אחד מהם לא היה עובדים בכל הקריירה שלהם. כולם הם יזמים או בעלי ממון של יזמים. רוב העסקים שלהם הם בבעלותם או שותפים למיזמים מרובי מיליארד דולר.
התבונן במתמטיקה
ה- S&P 500 חזר בקצב שנתי ממוצע של 9.6% בין 1928 ל- 2014. אפילו עם נפילה נדיבה של עד 10%, ייקח למשקיע יותר מ -24 שנים של צמיחה מחודשת להפוך למיליארדר - אם הם היו מתחילים עם 100 $ מיליון מניות.
לרוב האנשים (אפילו כמה מיליארדרים) אין 100 מיליון דולר להשקיע במניות. סביר להניח שתזדקק לצמיחה שנתית ממוצעת של יותר מ -10% כדי לקפוץ לשיעור המיליארדר.
נניח שאתה מתפקד טוב מאוד וחוסך נכסים הניתנים להשקעה בסכום של מיליון דולר עד גיל 30, וזה לא דבר מיוחד. לאחר מכן אתה מיישם את כל מיליון הדולר בשווקים ואיכשהו מבין את אותה תשואה שנתית מדהימה של 17.7% כמו החברה של וורן באפט, ברקשייר הת'אווי. בסופו של דבר, תיק העבודות שלך יגדל לכ- 300 מיליון דולר עד גיל 65. זה הרבה כסף, אך עדיין חסר לו 700 מיליון דולר מעמד של מיליארדר.
אם אתה בן 35 עם 6, 000 דולר בלבד להשקעה, תצטרך בממוצע כ- 40% תשואה עד שאתה בן 70 כדי להיות מיליארדר. גם אם אתה בונה תיק עבודות מדהים, זה לא קורה.
המספרים לא מסתכמים. התבונן במציאות המעשית בציפיות בשוק המניות שלך. אחרת, קל מדי להתנתק מהביצועים או לעצור מוקדם מדי או להיכנס לאגרסיביות מדי.
מבט מעשי על השקעות ובניית עושר
בשנת 2014 הוציא גורו הסופר והנתונים הכספיים פיליפ פנרה ספר שכותרתו "הזר בבורסה: להיות מיליארדר." ספרה של פנארה, המנחה את ה"ידע שאין למשקיע הממוצע ", הוא רק הפרסום האחרון בשורה ארוכה של תומס" להתעשר עם הטריק הזה ", וכמו שקודם לו, זה פשוט לא מציאות. מאתיים עמודים של פסיכולוגיה של משקיעים או זיהוי תבניות טכניות לא יהפכו לפתע את חשבון התיווך שלך לאוצר.
מרטין פרידסון, מחבר הספר "איך להיות מיליארדר: אסטרטגיות מוכחות מטיטאנים של עושר" מכה את הציפורן בראש. הוא מציין, "אם אתה מנצח את מדדי המניות ב -1% בעקביות במשך למעלה מ 20 שנה, אתה סופרסטאר ענק." המספרים כבר הראו שאי אפשר להפוך למיליארדר בביצועים ברמה ה"סופרסטאר המסיבית "הזו, לפחות בלי התחלה מסיבית.
וול סטריט משלימה עושר, ולמרות שמעטים הזוכים האמיתיים עשויים למצוא כמה מיליונים בבורסות, הם בעיקרם כלי לבלוט את האינפלציה. הון אמיתי - לפחות ברמה המיליארדית - נבנה על ידי יזמים שמוצאים דרכים להציב מוצרים או שירותים מול מאות אלפים, אם לא מיליונים, של צרכנים.
