הניצחון הנשיאותי של דונלד טראמפ הכניס את השווקים לאוברדרייב, כאשר המדדים העיקריים פוגעים בשיאים בו זמנית בשנת 2016 לראשונה מאז 1999. ואף על פי ששוק השור נכנס לשנתו השביעית, רוב האנליסטים עדיין רואים פוטנציאל הפוך לשנת 2017, במיוחד עבור הכספים מניות.
אם הנשיא טראמפ ימלא את הבטחות הקמפיין שלו, הבנקים יראו התפתחות בתקנות הגדולות, ביניהם ראש דוד-פרנק. בנוסף, מיסים נמוכים יותר עשויים לסלול את הדרך לריבית גבוהה יותר ולאינפלציה - סיכויים מתוקים למוסדות הפיננסיים של המדינה, שעומדים לרווח כאשר הריבית עולה. אם אין לך מצב רוח לסנן מניות בודדות, הקרנות המובילות בבורסה בבורסה (ETF) הן חלופה נהדרת לגדר את הסיכון שלך ולקבל חשיפה לתנועות במגזר הפיננסי.
כל נתוני הביצועים של השנה עד היום (YTD) משקפים את התקופה מיום 1 בינואר, 2017 ועד 3 באוגוסט, 2017. כספים נבחרו על בסיס שילוב של נכסים בניהול וביצועים. הנתונים היו מדויקים החל מה -4 באוגוסט 2017.
תעודת סל פיננסית של מדד MSCI (FNCL)
- מנפיק: FidelityAssets Under Management: 939.78 מיליון דולר YTD ביצועים: 8.59% יחס הוצאה: 0.08%
קרן מנוהלת פסיבית זו מבקשת לעקוב אחר מדד MSCI USA IMI Financials Index, כאשר לפחות 80% מהנכסים שלו הושקעו בחברות במדד. לקרן כיום סל של 410 מניות, כאשר 10 האחזקות המובילות מהוות כ 44% מתיק הקרן. שמות משק הבית כמו JPMorgan Chase & Co. (JPM), Wells Fargo & Company (WFC) ו- Bank of America Corporation (BAC) לוקחים את שלושת המשבצות המובילות, עם משקל כולל כולל של כ -23%. התשואות לשנה של FNCL עמדו על 33.87% והתשואות השנתיות לשלוש השנים האחרונות היו 14.42%. תאריך הקמתה של הקרן הוא אוקטובר 2013.
תעודת סל של iShares US Financials (IYF)
- מנפיק: BlackRockAssets Under Management: 1.85 מיליארד דולר. ביצועי YTD: יחס הוצאה של 9.42%: 0.44%
קרן זו מיוצרת במדד הדאו ג'ונס האמריקאי הפיננסי ומשוקלל מאוד כלפי הבנק ותחומי הפיננסים המגוונים, עם מעט נדל"ן, ביטוח ותוכנה כדי לסיים את התיק. עשר האחזקות המובילות של הקרן מהוות כ 39% מסך הנכסים, בהובלת JPMorgan Chase & Co. (JPM) בשיעור של 6.86%. התשואות השנתיות של IYF לשנה, שלוש שנים וחמש שנים הן חזקות על 27.02%, 12.56% ו -16.97% בהתאמה.
תעודת סל פיננסית מועדפת של אינבסקו (PGF)
- מנפיק: InvescoAssets Under Management: ביצועים של 1.71 מיליארד דולר YTD: יחס הוצאה של 9.80%: 0.63%
קרן זו היא בסיכון נמוך יחסית והיא מחזירה יציבות, אם לא מרהיבה. הוא מבוסס על מדד פיננסי היברידי של וולס פארגו והעדפות המועדפות על ניירות ערך. כ- 90% מנכסי הקרן הם במניות של חברות במדד. הקרן מאזנת מחדש ומשוחזרת על בסיס חודשי. האחזקות הבכירות שלה כוללות HSBC Holding PLC (HSBC) ו- Barclays PLC (BCS). התשואות לשנה, שלוש שנים וחמש שנים של PGF הן 4.43%, 8.08% ו -7.06% בהתאמה. לקרן שיעור חלוקה בריא של 12 חודשים של 5.28%.
תעודת סל בנקאות אזרחית SPDR S&P (KRE)
- מנפיק: State Street Global Advisors נכסים תחת ניהול: 3.61 מיליארד דולר ביצועי YTD: -0.54% יחס הוצאה: 0.35%
קרן זו מיועדת במדד התעשייה האזורית S&P Select Select Industry, המורכב מבנקים אזוריים ובנקים חסכוניים. הקרן משתמשת באסטרטגיית דגימה ייצוגית לבחירת מניות ומחזיקה כיום ב 102 מניות. KRE דיווחה על תזרים של למעלה מ 205 מיליון דולר בשנת 2017. עשר האחזקות המובילות שלה מהוות כ 23% מכלל התיק, והן כוללות את CIT Group Inc. (CIT) ו- Zions Bancorporation (ZION). נתוני הביצועים השנתיים של הקרן, שלוש שנים וחמש שנים מרשימים ב -41.72%, 15.16% ו -17.81% בהתאמה.
