כאשר מתווספים לתיק מעוגל היטב, איגרות חוב בינלאומיות מציגות הזדמנות להשיג רווחים מותאמים יותר לסיכון ממה שמציעים בדרך כלל שוקי המניות העולמיים. חשיפה לניירות ערך חוב גלובלי אטרקטיבית למשקיעים המעוניינים לגוון את עמדות הכנסה קבועה המוחזקות בשוק המקומי באמצעות אגרות חוב שהונפקו על ידי גורמים זרים.
בתוך קרנות נאמנות אג"ח בינלאומיות, מנהלים בוחרים עמדות חוב עולמיות מסוימות עם תאריכי פירעון שונים, חשיפה למדינה וחשיפת סיכון ברירת מחדל כוללת כדי להפחית את פוטנציאל ההפסד בתיק תוך ניסיון להשיג תשואה צנועה. משקיעים שרוצים להשתתף בשוק האג"ח הבינלאומי באמצעות קרנות נאמנות צריכים להבין את הסיכונים באמצעות סקירת התשקיף הנוכחי לקרנות להלן, שהיו המועדפים בקרב המשקיעים בשנת 2018.
קרן האג"ח הבינלאומית PIMCO (PFORX)
קרן האג"ח הבינלאומית PIMCO - ששמה בעבר קרן איגרות החוב של PIMCO - מבקשת לספק למשקיעים תשואה כוללת מקסימאלית באמצעות שמירה על הון וניהול השקעות זהירים של תיק ניירות ערך קבועים. מנהלי הקרן משקיעים לפחות 80% מנכסי הקרן באחזקות הכנסה קבועה שיש להן קשרים כלכליים למדינות זרות. מרבית ההשקעות הנעשות בקרן הנאמנות כוללות ניירות ערך בדרגת השקעה, אם כי למנהלי הקרנות יש גמישות להשקיע עד 10% מנכסי המשקיעים באג"ח זבל עם דירוג B ומעלה. עם תאריך הקמתה של 1997, היו לקרן באוקטובר 2018 נכסי קרן של 9.6 מיליארד דולר והניבו תשואה שנתית של 7.27%.
הקרן מגוונת כיום את אחזקותיה במגוון רחב של מדינות, כולל בריטניה, גרמניה, צרפת, קנדה ושוודיה. ההשקעות בקרן מתמקדות בעיקר בהנפקות ממשלתיות המהוות מעל 88% מאחזקות הכספים, כאשר אחוז קטן מוקצה לאג"ח קונצרניות. נדרשת השקעה מינימלית של 1, 000 דולר. הקרן מגודרת כנגד הדולר האמריקני.
גולדמן זקס קרן הכנסה גלובלית (GSGLX)
קרן ההכנסה העולמית של גולדמן זקס הוקמה בשנת 1991 ומנהלת כיום 606.8 מיליון דולר נכסים. קרן הנאמנות מבקשת לספק תשואה כוללת גבוהה תוך התמקדות בהכנסה השוטפת כמטרה העיקרית והערכת שווי ההון כיעד המשני. מנהלי הקרן משקיעים מינימום של 80% מנכסי הקרן בניירות ערך בעלי קבוע קבוע של מנפיקים מקומיים וזרים כאחד, ללא הגבלה באשר לאיכות האשראי או למשך זמן ניירות הערך הבסיסיים. נכון לאוקטובר 2018 הניבה הקרן תשואה שנתית של 10 שנים של 4.52% ויחס הוצאות של 0.79%.
מנהלי הקרן מגוונים את האחזקות מבחינת החשיפה במדינה וכן לפי סוג הנפקת החוב. האחזקות המובילות במדינה עם קרן הנאמנות כוללות את ארצות הברית עם 57.9%, אזור האירו ב 14.2% ויפן ב 14%. נכסי הקרנות מפוזרים בין סוגים שונים של הנפקות חוב, לרבות בעיקר אגרות חוב ממשלתיות, אג"ח קונצרניות והנפקות חוב מאוגדות. יש צורך בהשקעה ראשונית מינימלית של 1, 000 דולר.
T. Rowe Price Global Fund-Sector Bond (PRSNX)
קרן איגרות החוב הגלובלית למגזר המגזרי העולמי T. Rowe Price מבקשת לספק למשקיעים הכנסות שוטפות גבוהות עם שווי הערכה כמטרה משנית. מדובר בכניסה חדשה יותר לשוק קרנות האג"ח הבינלאומיות, עם תאריך הקמתה בשנת 2008. מבין נכסי הקרן של 803.02 מיליון דולר, לפחות 80% מושקעים בתיק ניירות ערך עם רווחים קבועים שנועדו לשפר את ההכנסות למשקיעים. החל מאוקטובר 2018, הניבה הקרן תשואה שנתית של חמש שנים של 3.55% ביחס הוצאה של 0.72%.
מנהלי הקרן משקיעים במגוון ניירות חוב. החשיפה במדינה מגוונת גם בקרן, כולל ארה"ב ב -41.9%, איטליה ב -4.9%, מקסיקו ב -4.4% וקנדה ב -3.4%. המשקיעים נדרשים לבצע השקעה ראשונית של 2, 500 דולר, או 1, 000 דולר ב- IRA.
Templeton Global Bond Fund (TPINX)
קרן האג"ח הגלובלית Templeton מבקשת לספק להכנסות שוטפות הערכת הון וצמיחת הכנסה, ומשקיעה 80% מנכסיה באג"ח ממשלתיות וגופים הקשורים לממשלות ברחבי העולם. הקרן פועלת ברציפות מאז השקתה בשנת 1986, והשתמשה ב -34.8 מיליארד דולר שלה כדי להשיג תשואה שנתית של חמש שנים של 1.59% ביחס הוצאות של 1.03%, שהוא גבוה למדי בקטגוריה זו.
הקרן משקיעה באופן נרחב אך עם ערימה כבדה לעבר צפון אמריקה בשיעור של 44.55%. מזומנים ושווי מזומנים מהווים את החלק השני בגודלו בתיק ב -26.49%, ואילו אסיה והמזרח התיכון מהווים את חלק האריות של יתרת המשך. הקרן דורשת השקעה מינימלית קטנה יותר של 1, 000 דולר בלבד.
קרן האג"ח הבינלאומית של אופנהיימר (OIBAX)
לקרן האג"ח הבינלאומית לאופנהיימר יש תאריך התחלה בשנת 1995, ומאז אותה תקופה היא סיפקה למשקיעים אפשרות להשיג תשואה מוחלטת על ידי השקעה בשוק האג"ח העולמי. מבין נכסי הקרן הנאמנות של 5.47 מיליארד דולר באוקטובר 2018, מנהלי הקרן משקיעים מינימום של 73% בניירות ערך בחו"ל מחוץ לארה"ב. שווקים מפותחים ומתעוררים כלולים בתמהיל ההשקעות של הקרן, ומותר להנפיק גופים המנפיקים כל שווי שוק. קרן. החל מאוקטובר 2018, הניבה הקרן תשואה שנתית של 10 שנים של 3.62% עם יחס הוצאה של 1%.
הקרן מספקת חשיפה למספר מנפיקים זרים, כולל מקסיקו בשיעור של 9.2%, בריטניה בשיעור של 8.3% והודו בשיעור של 7.6%. קרן הנאמנות כוללת ניירות חוב של חברות ותאגידים ממשלתיים, אם כי היא מעניקה משקל מינימלי להנפקות חוב מאוגדות. המשקיעים מחויבים בעומס מכירות מרבי של 4.75% כאשר הם רוכשים מניות, ויש צורך בהשקעה ראשונית של 1, 000 דולר.
