תוכן העניינים
- לעולם אל תפסיק ללמוד
- התחבר באופן אישי עם לקוחות
- השקיעו בצמיחה מקצועית
- בשורה התחתונה
כמעט שליש מהיועצים הפיננסיים נופלים בטווח הגילאים 55 עד 64, על פי דוח מקורבי Cerulli Associates משנת 2014, המציע כי סוחרי מתווכים ואפוטרופוסים נמצאים בסיכון לאבד נכסים כאשר היועצים עוזבים את הענף. במקביל, הנתונים מראים כי יועצי ההזדקנות הללו גררו את רגליהם בכל הקשור לתכנון הירושה. יועצים פיננסיים צעירים עשויים בקרוב לחוות שוק של מחפש עבודה כתוצאה מכך יועצים ממהרים לחזק את נוהליהם.
להלן מספר טיפים ליועצים פיננסיים צעירים כשהם קופצים לתעשייה ומחפשים למקסם את הצלחתם.
Takeaways מפתח
- ליועצים פיננסיים צעירים יש המון הזדמנויות להקמת עסק מצליח ולעזור ללקוחותיהם להצליח גם. אנשי מקצוע צעירים מחוברים יותר לכלים דיגיטליים שיכולים לעזור להם לנחות את הלקוחות שלהם כאחד כמו רובו יועצים. עד היום, יועצים צעירים לא צריכים לשכוח את השכלתם ו כישורים בינאישיים הנדרשים בכדי לשמור על לקוחות מאושרים עם מגע אנושי. עם שנים רבות לפניך, השקיע מוקדם בעסק שלך בכדי לצמיח תוספות ולתת להזדמנויות מסוכנות לצאת החוצה.
לעולם אל תפסיק ללמוד
השווקים הפיננסיים העולמיים מתפתחים ללא הרף, מה שאומר שיועצים פיננסיים חייבים ללמוד ברציפות להתעדכן. לדוגמה, הרבה מחקרים כלכליים עדכניים תמכו ברעיון להשקיע באופן פסיבי בקרנות הנסחרות בבורסה (ETF) ובקרנות נאמנות, מכיוון שהם עשויים לספק את התשואות הטובות ביותר לטווח הארוך, בעוד טכנולוגיות חדשות מתפתחות כל הזמן יכול לעזור במיטוב תיקי הלקוחות ולשפר את תשואותיהם המותאמות לטווח הארוך.
בנוסף למחקר, על יועצים פיננסיים להתעדכן במגמות הרגולטוריות האחרונות כדי להימנע מבעיות בהמשך הדרך. יועצים פיננסיים צריכים להמשיך לעקוב אחר מגמות מחקריות וגם מגמות בתעשייה על ידי הרשמה לפרסומים בענף, השתתפות בכנסים ופעילויות אחרות שנועדו לשפר את הצעת הערך ללקוחות. על ידי מעקב אחר השינויים הללו, יועצים פיננסיים צעירים יכולים להבטיח שהם ממקמים את עצמם בצורה הטובה ביותר לעתיד, תוך כדי עזרה למעסיקים המזדקנים שלהם להסתגל למגמות חדשות ובאות.
התחברו באופן אישי עם הלקוחות שלכם
מעולם לא היו אפשרויות נוספות עבור מישהו שמחפש ייעוץ פיננסי, כאשר קרנות הנסחרות בבורסה מקלות על גישה של עשה זאת בעצמך ויועצי רובו דואגים לפרטים. במובנים רבים, יועצים פיננסיים מבדילים את עצמם על ידי התחברות ללקוחות ברמה האישית על מנת לספק תמורה טובה יותר לטווח הרחוק. יועצים פיננסיים צעירים לא צריכים לשכוח את חשיבותם של מערכות יחסים בחברה דיגיטציה יותר ויותר.
הצורך בקשרים אישיים הוא הרבה יותר מתכונה נחמדה לכל תרגול. על פי מחקר MyPrivateBanking, בסוף 2020 יותר מארבעה טריליון דולר ינוהלו על ידי יועצי רובו ופלטפורמות השקעה אוטומטיות ברחבי העולם. יועצים פיננסיים צעירים יצטרכו להתמודד עם מגמות אלה לאורך זמן, הרבה יותר מאשר יועצי ההזדקנות במהלך שנותיהם שנותרו בעסקי הייעוץ הפיננסי.
יועצים פיננסיים עשויים לרצות לשקול שיתוף פעולה עם יועצי רובו לטיפול בהיבטים האוטומטיים של תכנון פיננסי, תוך שהם שומרים על שליטה על התמונה הגדולה יותר ועל כל אירועים פתאומיים המתרחשים. על ידי נקיטת גישה זו, יועצים צעירים יכולים למצב את עצמם בצורה הטובה ביותר על ידי התמקדות באזורים שהם יכולים להוסיף להם ערך במקום לנסות ולהתמודד ישירות, מה שעלול לשלם דיבידנד בהמשך הדרך כאשר הענף מתבגר.
השקיעו בצמיחה המקצועית שלכם
יועצים פיננסיים אולי מכירים מקרוב את הרעיון של תוספת ריבית בכל הנוגע לכספים, אך אותם עקרונות חלים על זמן שהוקדש לצמיחה מקצועית. לדוגמה, יועצים צעירים צריכים תמיד לקרוא ספרים ומאמרים, להשתתף בקורסי הכשרה מקוונים, להתנדב בארגונים מקצועיים ולאבטח תעודות חינוך חדשות לאורך זמן על מנת להמשיך ולבנות את הערך שלהם הן ללקוחות והן למעסיקים.
בנוסף לבניית הערך שלהם, יועצים צעירים צריכים לחפש להחזיר לאחרים מוקדם ולעתים קרובות. חניכה של יועצים פיננסיים או סטודנטים צעירים יותר היא דרך נהדרת להתמיד בידע בסיסי, תוך עזרה לאחרים ובניית קשר חזק. השתתפות בבקשות ממשלתיות למידע על מדיניות היא דרך נהדרת נוספת להחזיר לחברה בצורה המקדמת את טובת כולם.
בשורה התחתונה
עסק הייעוץ הפיננסי המזדקן יביא בקרוב הזדמנויות עבודה רבות ליועצים צעירים שואפים לחפש מקום בעסק. בבוא העת יועצים צעירים אלה יכולים להתאים עצמם להצלחה על ידי למידה, שמירה על מגע אישי והשקעה בעצמם ובאחרים.
