מהו סוכן העברה?
סוכן העברות הוא חברת נאמנות, בנק או מוסד דומה שהוקצה על ידי תאגיד, לצורך שמירת רשומות פיננסיות של משקיע ומעקב אחר יתרת חשבונו. סוכן ההעברות רושם עסקאות, מבטל ומנפיק תעודות, מעבד דיוור משקיעים ומטפל בשלל בעיות משקיעים אחרות, כולל הוצאת אישורים שאבדו או נגנבו מחדש.
סוכני העברות עובדים בשיתוף פעולה עם רשמים כדי להבטיח שמשקיעים יקבלו את תשלומי הריבית והדיבידנד המגיעים להם בזמן. סוכני העברה מפקחים באופן דומה גם על דיוור דוחות השקעה חודשיים לבעלי מניות בקרנות נאמנות.
Takeaways מפתח
- סוכן העברות ממלא תפקיד חיוני בקשר בין רשם חברה למשקיע. סוכני העברה שומרים מקרוב על יתרות החשבון של המשקיע, ושומרים באופן אלקטרוני על תעודות בעלות על אבטחה. סוכני העברה בנקאית מוודאים כי בעלי המניות יקבלו תשלומי דיבידנד במועד. העברה בנקאית סוכנים מוודאים כי מחזיקי האג"ח יקבלו את תשלומי הריבית המגיעים להם, בתוספת שווי הנקוב של האג"ח ברגע שיגיע לפדיון.
סוכן העברה
פירוק סוכן העברות
באופן מסורתי, כאשר המשקיעים רכשו נייר ערך, הם קיבלו תעודת נייר פיזית. כיום, סוכני העברות מנפיקים תעודות בטופס הזנת ספר - שיטה אלקטרונית לרישום בעלות בניירות ערך החוסכת כמויות אדירות של זמן וכסף. ניירות ערך אלה להזנת ספר משתנים בהתאם להשקעה. לדוגמה, איגרות חוב מונפקות בכפולות של $ 1, 000, ואילו אחזקות מניות וקרנות נאמנות מונפקות כמניות. בינתיים, נאמני השקעות יחידות נמכרים ביחידות בלוק. סוכני העברה מעבדים את כל סוגי ניירות הערך בטופס הזנת ספר, בכל צורה נחוצה שהם צריכים לנקוט.
לבעלי מניות משותפים ומועדפים יש זכות הצבעה על החלטות עסקיות מרכזיות, כגון פעילויות מיזוג ומכירת חברות. הקלות אלו מקלות באמצעות סוכני העברה השולחים מידע של פרוקסי לבעלי המניות. כמו כן, סוכני ההעברה מספקים לבעלי המניות דוחות שנתיים, כולל דוחות כספיים מבוקרים של חברות.
בסוף השנה סוכני העברות ורשמים שולחים יחד מידע מס פדרלי למשקיעים, כולל דיבידנדים וריבית ששולמו, יחד עם נתונים על עסקאות אבטחה שבוצעו במהלך השנה.
אופן חלוקת הכספים
סוכני העברות משלמים הפצות למשקיעים, על סמך רשומות הרשם. לדוגמה, סוכני העברה שולחים תשלומי ריבית לבעלי אגרות החוב, כמו גם את הערך הנקוב של איגרות החוב שלהם, ברגע שהם מגיעים לפדיון. באופן דומה, סוכני העברה שולחים תשלומי דיבידנד במזומן למשקיעים במניות, ברגע שהחברות בהן הן משקיעות מניבות רווחים מספקים.
סוכני העברה שולחים גם מניות מניות למשקיעים לאחר פיצול מניות. אם, למשל, לחברה חלוקת מניות 3 ל -1, כל בעל מניות מקבל שני מניות נוספות עבור כל מניה שהיא כבר מחזיקה. לעומת זאת, כאשר משולם דיבידנד במניות של 10%, סוכן ההעברות היה מנפיק 10 מניות נוספות לבעלי מניות שבבעלותם 100 מניות.
סוכני העברת קרנות נאמנות
סוכני העברת קרנות נאמנות שונים מסוכני העברת מניות, מכיוון שהראשונים לעולם לא מנפיקים תעודות פיזיות, כאשר האחרונים חייבים לעשות זאת, על פי בקשת בעלי המניות. עם זאת, סוכני העברת קרנות נאמנות מבצעים משימות חשובות רבות אחרות, כמו ניהול רישומי חשבונות בעלי מניות, פיקוח על תשלומי דיבידנד ומענה לבקשות בעלי מניות לדוחות חשבון, טופסי מס הכנסה ואישור עסקה.
