האם פתחת אי פעם את ההצהרה שחברת קרנות הנאמנות שלך שלחה אליך, ואז התבוננת בתשואות וחשבה "אני יכול לעשות יותר טוב מזה"?
זו תחושה נפוצה יותר ויותר, מכיוון שהתשואות שמניבות קרנות נאמנות רבות לקופות הון לעיתים קרובות מותירות את המשקיעים מתוסכלים. אם אתה רוצה לנסות ולבחור מניות אך אינך יודע איפה להתחיל, סקר השקעות קו יכול לעזור.
הסקר
סקר השקעות קו הערך מורכב ממחקר מקצועי והמלצות על כ -1, 700 מניות. על פי הערך Line, זה מייצג "… כ 95% - מהיקף המסחר של כל המניות הנסחרות בשווקים בארה"ב…" הסקר מספק גם עדכונים שבועיים על השווקים הפיננסיים, תיקים מומלצים, פיתוחים הכוללים ניירות ערך מכוסים ודוחות אקטואליים מיוחדים. עבור בוחרי מניות שיהיו, Value Line מספק דרך קלה להתחיל את המחקר שלך.
ראה: כיצד לבחור מניה
איך להתחיל
תוך התחשבות שביצוע מחקר מלאי משלך הוא משימה שדורשת זמן רב, הצעד הראשון להכיר את הכלים שמציעה Line Line הוא להפריש כמה שעות של זמן קריאה. יהיה עליכם ללמוד מקרוב את החומרים על מנת להבין כיצד להשתמש בהם לפני שתתכוננו להשקיע מזומנים.
לפני שאתה מתעמק באלפי עמודים של מחקר מניות בהישג ידך, התחל בבחינת "המדריך השלם לשימוש בסקר השקעות הערך." בערך 40 עמודים, הנפח הדק הזה מסביר את מערכת הדירוג של Value Line (מניות מדורגות בין אחת לחמש במגוון קטגוריות) מספק הסברים שורה אחר שורה למידע המופיע בכל אחד מדוחות המחקר. בחלק האחורי של החוברת מופיע מילון מונחים מפורט של תנאי השקעה הכולל הגדרות לתנאים הנעים בין דירוג אג"ח לעלויות עבודה ליחידה.
בשלב הבא תרצה לקרוא, "מדריך לימודים מהיר." מדריך זה מסביר את המידע הכלול בשני הקלסרים המשמשים ככלי מחקר ראשוני למשקיעים המשתמשים בגירסת העותק הקשיח של Value Line. (שירות מקוון זמין גם הוא.) הקלסר הראשון מכיל את "סיכום ואינדקס" ו- "דירוגים ודוחות." הקלסר השני מכיל "בחירה וחוות דעת". מדריך הלימוד המהיר מסביר גם כיצד להשתמש במחקר לבחירת מניות עבור תיק העבודות שלך.
ראה: אנליסטים במניות: האם עליך להקשיב?
קלסר 1: סיכום ומדד
החל מהקלסר הראשון, הסיכום והאינדקס מספקים סקירה כללית על מסכי המניות שקווי הערך מספקים, כולל רשימות של מניות בעלות יחס הרווח הנמוך ביותר, תשואות הדיבידנד הגבוהות ביותר, ההכנסות השנתיות הגבוהות ביותר ועוד שלל אחר בחירות. מסכים אלה עוזרים למשקיעים לזהות מניות המתאימות היטב עם יעדי ההשקעה האישיים שלהם. לדוגמה, משקיעים המחפשים הכנסה עשויים לחפש מניות המציעות תשלומי דיבידנד גבוהים, ואילו משקיעים המחפשים צמיחה עשויים לחפש מניות עם פוטנציאל ההערכה הגבוה ביותר. אם זהו המאמץ הראשון שלך בבחירת מניות, חלק זה של הסקר יכול לעניין אותך במיוחד. בנוסף, "סיכום ואינדקס" מקטלג את כל המניות המכוסות ומספק את מספר העמוד בו ניתן למצוא את דוחות המחקר.
זה גם מספק נתונים סטטיסטיים מרכזיים עבור יקום המניות המכוסות, כולל יחס מחיר לרווח, תשואות דיבידנד ופוטנציאל הערכה. נתונים סטטיסטיים אלה מספקים מידע על "היקום" ועל הכיוון בו הוא נע, וכן מספקים בסיס בסיס להשוואה בין מניות אינדיבידואליות לבין היקום.
החלק "דירוגים ודוחות" מספק מחקר מניות על כ- 1, 700 חברות. המחקר כולל דוח אנליסטים המספק סקירה קצרה של החברה, סקירת מצבה הבריאותי והמלצה לגבי האטרקטיביות שלה למשקיעים. חלק הנתונים בדוח מספק ניתוח סטטיסטי מפורט, הכולל יעד מחירים, עסקאות על ידי גורמים בחברה (קנייה / מכירה), עסקאות על ידי מוסדות, תרשים של תשואות היסטוריות, נתוני מכירות, נתוני רווחים ועוד ועוד. אולי הדבר הטוב ביותר במדור המחקר, במיוחד אם אתה טירון, הוא מערכת הדירוג שלו.
כל מניות בסקר מדורגות בסולם של אחת עד חמש בשלושה תחומים שונים: זמניות, בטיחות וטכני. דרגה של אחת מציינת מניות שצפויות לעלות על יתר יתר יקום הערך. הזמינות מתייחסת לציפיות לביצועים במהלך שישה עד שתים עשרה החודשים הבאים. בטיחות משווה את יציבות המחירים של האבטחה ביחס לעמיתיה, והדירוג הטכני משווה 10 מגמות מחירים כדי לספק פוטנציאל להחזר מחירים לתקופה של שלושה עד שישה חודשים. רשימה אלפביתית של כל המניות המכוסות, כולל סטטיסטיקות מפתח ומספרי הדירוג, נוחה במיוחד למשקיעים המחפשים דירוג ספציפי בקטגוריה אחת או יותר.
ראה: דירוג מלאי: הטוב, הרע והמכוער
קלסר 2: בחירה וחוות דעת שבועיות
הקלסר השני מכיל את הקטע "בחירה וחוות דעת שבועיות", הכולל השקפה כלכלית, פירושי שוק ומחקר בנושאים נבחרים. בנוסף, היא כוללת הערכות של ארבעה תיקי מודלים, האחד מכוון לצמיחה לטווח הקצר, אחד לצמיחה לטווח ארוך, אחד להכנסות ולבסוף, אחד לצמיחה והכנסה כאחד. ההערכות מדגישות הן הבחירות והכישלונות המוצלחים המשמשים תזכורת חשובה.
אמנם סקר השקעות בשווי הערך הוא כלי נוח וקל לשימוש המסייע במיוחד למשקיעים מתחילים, אך השקעה איננה מאמץ שמגיע עם כל ערבויות. המידע שקראת בסקר הוא נחקר היטב וארוז בצורה מרשימה, אך אין כל ערובה לכך שהוא נכון. כמו כל מחקר אחר במניות, גם התובנה שמספקת Value Line לא אומרת שאינך יכול להפסיד כסף על השקעה שאתה מבצע באמצעות המחקר. כמו בכל רכישות האבטחה, תן לקונה להיזהר
שימוש בנתונים
בסך הכל, סקר השקעות ערך קו מספק את כל הכלים להם זקוק המשקיע כדי לפתח תמונה של הנוף הכלכלי הנוכחי, ללמוד על ניתוח מניות ולזהות ניירות ערך המתאימים למגוון יעדי השקעה. על ידי התאמת תוצאות המחקר לצרכי ההשקעה האישיים שלך, אתה אמור להיות מסוגל להרכיב מספיק מידע כדי לבחור מניה או לבנות תיק שלם.
ראה: בנה תיק מודלים עם השקעה בסגנון
איך להשיג את זה
סקר השקעות קו הערך זמין בהרשמה. מנוי לשנה הוא קצת יותר מ 500 $ עבור הגרסה המקוונת וקצת פחות מ 600 $ עבור גרסת הדפוס. בתשלום נוסף, המשרד מציע גם מחקר על קרנות נאמנות, קרנות הנסחרות בבורסה, ניירות ערך להמרה ועוד. אתה יכול להשיג את כולם תמורת פחות מ -1, 000 דולר.
מעניין לציין כי ספריות גדולות רבות מקבלות את הגרסה המודפסת של סקר השקעות הערך ומספקים אותה לחינם. זה נותן הזדמנות ללמוד על החומרים, להשתמש בהם ולהעריך ביסודיות לפני שמתפללים במזומן למנוי אישי המועבר בנוחות לביתכם.
הצעדים הבאים
סקר השקעות קו הערך אינו המחקר המקצועי היחיד אליו ניתן לגשת בקלות. למעשה, זה רק הראשון ברשימת כלים ארוכה. לאחר שקראתם, חקרתם ושלטתם בערכת הכלים של Value Value, תוכלו להרחיב את רפרטואר כלי ההשקעה שלכם באמצעות דוחות המחקר המסופקים דרך אתרים הקשורים לחשבונות תיווך מקוונים. אתרים אלה מספקים גישה לדוחות מחקר הדומים לאלה המוצעים על ידי Value Line. ראוי לציין כי דיווחים של ספקי מחקר שונים לרוב סותרים זה את זה.
בשורה התחתונה
אמנם סתירות אלה עשויות להיות מתסכלות, חשוב על מחקר כאיסוף נתונים. אתה יכול לקחת נתונים מכמה שיותר מקורות ולהשתמש בנתונים האלה כדי לגבש דעה משלך. ההסתמכות על מקור נתונים יחיד איננה סבירה שזו תהיה החלטה נבונה, מכיוון שאין כל ערבויות לכך שהחוקרים שמאחורי מקור הנתונים שלך יבצעו תמיד את השיחה הנכונה. כמובן שאם קריאת דוחות המחקר האלו זמן רב מדי, מפחיד מדי או מתסכל מדי, תמיד תוכלו לקנות קרן נאמנות או לשכור יועץ פיננסי מקצועי שיספק המלצות השקעה.
