תחת תחום ענף השירותים הפיננסיים, תחום הביטוח הוא אפשרות השקעה אטרקטיבית עבור משקיעי קרנות נאמנות. בהתבסס על חוזקו החזוי של ענף השירותים הפיננסיים עקב עלייה צפויה בריבית, ענף הביטוח מוכן לצמיחה בשנים הקרובות. השקעות בקרנות נאמנות הממוקדות לשירותים פיננסיים וחברות ביטוח הן הדרך הפשוטה ביותר לנצל עלייה פוטנציאלית בענף. קרנות הנאמנות הפופולריות ביותר המתמקדות בחברות בענף הביטוח כוללות את תיק הביטוח Fidelity Select, קרן השירותים הפיננסיים T. Rowe Price וקרן התעשייה הפיננסית ג'ון הנקוק.
תיק ביטוח לבחירת נאמנות
תיק הביטוח Fidelity Select משקיע מינימום של 80% מהנכסים המאוחדים בניירות ערך הוניים של חברות העוסקות בתחום הביטוח האישי והעסקי. ארגונים אלה כוללים ספקים המבצעים חיתום, ביטוח משנה, מכירה, חלוקה ומיקום חיים, נכות, בריאות, רכוש ונפגעים. הקרן מבקשת הערכת הון באמצעות ניהול פעיל ואינה מגוונת. החל ממאי 2015 החזיקה הקרן 11.3% בשנה האחרונה, 19.5% על שלוש שנים ו 13.5% על חמש שנים.
קרן ט. רו פרייס לשירותים פיננסיים
קרן השירותים הפיננסיים של ט. רואי פרייס משקיעה את נכסיה במלאי המשותף של חברות הפועלות בענף השירותים הפיננסיים, כולל חברות ביטוח גדולות ומוערכות ביותר. הקרן מבקשת לגדל נכסי משקיעים באמצעות שווי שווי הון לטווח ארוך בנוסף למתן הכנסה באמצעות דיבידנדים. החל ממאי 2015, PRISX החזירה 9.5% במהלך שנה אחת, 17.8% במשך שלוש שנים ו -10.9% במשך חמש שנים.
ג'ון הנקוק קרן תעשיות פיננסיות
קרן התעשייה הפיננסית ג'ון הנקוק מבקשת הערכת הון באמצעות השקעה בניירות ערך הוניים של חברות העוסקות בענף השירותים הפיננסיים, לרבות חברות ביטוח. הקרן מגוונת את אחזקות ההשקעות שלה בקרב חברות זרות ומקומיות והיא נושאת יחס הוצאות של 1.29%. החל ממאי 2015 החזירה הקרן 2.0% בשנה האחרונה, 16.9% במשך שלוש שנים ו -11.2% במשך חמש שנים.
