תוכן העניינים
- קרנות נאמנות פעילות הוותיקות ביותר
- מדוע תאריך ההתחלה חשוב
- האם עליך להימנע מקופות חדשות?
- בשורה התחתונה
קרנות נאמנות, חלק מכריע מאסטרטגיית הפרישה וההשקעה של כל כך הרבה אנשים ומוסדות כיום, הוצגו לראשונה בארצות הברית בשנת 1924, על ידי MFS Investment Management. אף על פי שלא היה זמין לציבור עד שנת 1928, הקרן הראשונה, קרן המשקיעים של MFS מסצ'וסטס , סיפקה דרך למשקיעים נבחרים לאגד את כספם ובאופן פוטנציאלי לראות תשואות גדולות יותר על ידי מינוף יתרונות גודל וגודל ניהול תיקים מקצועי.
הרעיון שמאחורי יצירת סוג כזה של השקעות מאגדות היה לאפשר לקבוצה של משקיעים קטנים גישה למגוון מניות ולקבוצה של מנהלי קרנות שאחרת לא היו בטווח המחירים שלהם.
Takeaways מפתח
- קרנות נאמנות הן אבן יסוד בעולם המשקיעים, עם טריליוני דולרים המנוהלים על ידי קרנות נאמנות ברחבי העולם. הקרן הנאמנת הראשונה, קרן המשקיעים של MFS מסצ'וסטס, הושקה בשנת 1924 והחלה לקבל כספי משקיעים חיצוניים בשנת 1928. קרנות נאמנות שונות מכל אותו עידן עדיין קיימים, מה שהופך אותם לקופות הנאמנות הוותיקות ביותר שקיימות עדיין. משקיע בקרנות עשוי לראות אריכות ימים זו כסמל להצלחה ולגיטימציה מתמשכת. מועד הקמתה של קרן צריך להיות תמיד נתון מפתח שנחשב לפני רכישת קרן, למרות שקרנות חדשות רבות רואות גם הן הצלחה.
הכספים ההדדיים הישנים ביותר לפי תאריך ההתחלה (עדיין פעילים)
| דרגה | שם | תאריך היצירה |
| 1 | קרן המשקיעים של MFS מסצ'וסטס (MITTX) | 1924 |
| 2 | קרן משקיעים של פוטנם (PINVX) | 1925 |
| 3 | חלוץ קרן (PIODX) | 1928 |
| 4 | קרן המניות של המאה (CENSX) | 1928 |
| 5 | קרן ואנגארד וולינגטון (VWELX) | 1929 |
| ז | קרן נאמנות CGM (LOMMX) | 1929 |
| 8 | קרן נאמנות (FFIDX) | 1930 |
| 9 | דודג 'וקרן איזון קוקס (DODBX) | 1931 |
מדוע חשוב תאריך ההתחלה
כשאתה מסתכל על ביצועי קרן נאמנות, יש לך כמה אפשרויות. אתה יכול להסתכל על ביצועים של שנה, ביצועים לשלוש שנים, ביצועים של חמש שנים או ביצועים של 10 שנים. תוכלו למצוא גם נתון המעניק את ביצועי הקרן מאז הקמתה.
אבל הנתון של הביצועים מאז הקמתה יכול להטעות. אתה יכול לחשוב שמצאת קרן עם תשואות נהדרות. אבל אם אינך יודע כמה זמן הקופה פועלת, יתכן שאתה מסתכל על אחת העשויה להיות רק בת שנה או שנתיים. קל יותר להשיג ביצועים לטווח הקצר מאשר לטווח הארוך. לגבי הקרנות המפורטות לעיל, תאריך ההתחלה הוא כל כך הרבה אחורה עד שיש לך מושג טוב כמה זה ביצע במשך עשרות שנים. ביצועים חזקים לאורך זמן זה מציעים ניהול ברמה גבוהה ובחירות נבונות.
האם עליך להימנע מקופות נאמנות חדשות?
בעוד שהקרנות הוותיקות ברשימה שלנו מרשימות לאורך זמן, זה לא בהכרח אומר שקרנות חדשות יותר הן השקעות מסוכנות יותר.
חיפוש קרנות נאמנות בהתאם למועד הקמתה הוא רק דרך אחת למיין את אלפי קרנות הנאמנות הזמינות. אפשרויות מיון נוספות כוללות לפי סיכון, סוג נכסים או סגנון השקעה. משאבים טובים למחקר קרנות נאמנות כוללים את מורנינגסטאר, זקס מחקר השקעות ו- Yahoo! כספים. חפש את כלי המיון בקטע של קרנות נאמנות ובחר את המאפיינים שאתה רוצה. יתכן שתזדקק למינוי כדי לקבל גישה לכלי סינון מתקדמים יותר.
בשורה התחתונה
משקיע נבון משתמש בכמה קריטריונים כדי לבחור השקעות. עם זאת, קרן נאמנות עם אריכות ימים ככל הנראה סיפקה הרבה משקיעים. אבל קרן נאמנות ותיקה יכולה להיות תקועה גם היא. התבונן בניהול השוטף ובפילוסופיית ההשקעות של הקרן. הזמן צועד, וקרן בעלת עבר ארוך טווח צריכה להסתגל לתנאים הנוכחיים, לטכנולוגיה חדשה ולרכבי ההשקעה האחרונים.
קח בחשבון אופק השקעה משלך. אתה לא צפוי להחזיק קרן נאמנות במשך עשרות שנים, והביצועים לאורך תקופה ארוכה עשויים להחליק את ההפסדים שהתרחשו בתקופות קצרות. אם האופק שלך קצר, אל תצפה מקרן ותיקה שתתאים לביצועיה מאז הקמתה. נדנדות לטווח הקצר הן עובדה של החיים בשוק המניות.
השווה חשבונות השקעה × ההצעות שמופיעות בטבלה זו הן משותפויות מהן Investopedia מקבלת פיצוי. תיאור שם הספקמאמרים קשורים
קרנות נאמנות מובילות
כיצד לבחור את הקרן הטובה ביותר
חברים משותפים
כיצד לשפוט על ביצועי קרנות נאמנות
חשבונות חיסכון פרישה
מבוא לקרנות פרישה ממטרת חלדן
חשבונות חיסכון פרישה
VTIVX: סקירה כללית של קרן המטרה לפרישה מוונגארד 2045
יסודות השקעה
אסטרטגיות השקעה ללמוד לפני המסחר
חשבונות חיסכון פרישה
כיצד להתחיל לחסוך לפרישה
קישורי שותפיםתנאים קשורים
הגדרת קרן נאמנות קרן נאמנות היא סוג של רכב השקעה המורכב מתיק מניות, אגרות חוב או ניירות ערך אחרים, שעליו מנהל פיקוח מקצועי. עוד כספים אישיים מימון אישי קשור לניהול הכנסות והוצאות, וחיסכון והשקעה. למד אילו משאבים חינוכיים יכולים להנחות את התכנון שלך ואת המאפיינים האישיים שיעזרו לך לקבל את ההחלטות הטובות ביותר בנושא ניהול הכסף. עוד מהי השקעה פסיבית? השקעה פסיבית היא אסטרטגיית השקעה למקסום התשואות על ידי צמצום הקנייה והמכירה. גלה עוד על זה כאן. יותר הגדרת קרן העמסה קרנות העמסה גובות עמלות של פחות מ -1% על מנת לפצות את המתווך או מנהל הקרנות הקשורים לקרן. יותר הגדרת תיבת סגנון תיבות סגנון נוצרו על ידי Morningstar ונועדו לייצג באופן חזותי את מאפייני ההשקעה של מניות וקרנות נאמנות. עוד הגדרת קרן האג"ח קרן איגרות חוב משקיעה בעיקר באגרות חוב (ממשלתיות, תאגידיות, עירוניות, להמרה) וכלי חוב אחרים בכדי לייצר הכנסה חודשית. יותר