מה זה אומר כשאנשים אומרים שהם מנצחים את השוק?

"להכות את השוק" הוא ביטוי קשה לניתוח. ניתן להשתמש בו כדי להתייחס לשני מצבים שונים.

תיק המשקיעים

משקיע, מנהל תיקים, קרן או מומחה השקעות אחר מניב תשואה טובה יותר מהממוצע בשוק. ניתן לחשב את ממוצע השוק במובנים רבים, אך בדרך כלל מדד - כמו מדד S&P 500 או מדד דאו ג'ונס - הוא ייצוג טוב לממוצע השוק. אם התשואות שלך עולות על אחוז התשואה של המדד שנבחר, ניצחת את השוק.

רווחי החברה

רווחי חברה, מכירות או מדד הערכה אחר כלשהו עולה על הרווחיות של חברות אחרות בענף שלה. איך אתה יודע מתי זה קורה? ובכן, אם חברה מכה את השוק בכמות גדולה, בדרך כלל מקורות החדשות הפיננסיות די טובים בלספר לכם. עם זאת, אם ברצונך לברר בעצמך, עליך לפרוץ את המחשבון ולבקש מידע מהחברות שאתה רוצה למדוד. מגזינים פיננסיים רבים עושים דברים כאלה באופן קבוע בשבילך - יהיה להם קטע עם כותרת כמו "מנהיגים בתעשייה". אנו לא מציעים שתלוי במגזינים לבחירת ההשקעה שלך, אך פרסומים אלו עשויים להיות מקום טוב להתחיל בו כשאתה מחפש חברות לחקור.

תובנה של יועץ

זן ניקולס, CFP®, AIF®

Halbert Hargrove Global Advisors, LLC, לונג ביץ ', קליפורניה

ביטוי זה אינו האמירה המדויקת ביותר בעולם ההשקעה מכיוון שיש כל כך הרבה שווקים שונים. רוב האנשים ישוו רק ביצועים ל- S&P 500, אבל אם אתה באמת רוצה להבין עד כמה אתה מצליח, עדיף להשוות את ניירות הערך (מניות, קרנות נאמנות, תעודות סל) לאופן בו הם מתפקדים מול מדד, המדד זה מייצג בצורה הטובה ביותר את אותה סוג נכסים. לדוגמה, אם יש לך קרן נאמנות בשוק מתעורר ב- IRA שלך, עליך להשוות קרן זו עם מדד שוק מתעורר. לא הייתם משווים קרן נאמנות בשוק המתעוררת עם S&P 500: הם לא חולקים אף אחד מאותם מניות, החברות הרשומות מתמודדות לעיתים קרובות עם סיכונים והזדמנויות שונות - וכלכלותיהן וסביבותיהן הפוליטיות של המדינות שלהן יכולות להיות שונות גם כן.