במערכת המס בארה"ב, אנשים רשאים לעכב את תשלום המסים שלהם עד למועד האחרון ל -15 באפריל של השנה הקלנדרית שלאחר מכן, או שהם עשויים לנקוט בגישה של תשלום לפי שכרך (PAYE), בו המס המשוער משולם לכל אורך השנה. לפני מיסים בסופו של דבר. בשיטה האחרונה משתמשים מעסיקים, המחויבים על פי החוק על ידי הממשלה הפדרלית לעכב חלק מהכנסות עובדיהם בגין מיסים, על ידי ניכוי חלק מהצ'קים הרגילים שלהם.
כדי לחשב את הסכום המדויק שהם מקיימים, המעסיקים מסתמכים על המידע שכל העובדים החדשים ממלאים בטפסים W-4 שלהם. אם מופרזים יותר מדי מיסים, העובדים עשויים לקבל החזרים כספיים.
מתי עליכם לשנות את מס במקור
אירועים שהדבר משתנה
גובה המסים המוחזקים נשלט על ידי השיקולים הבאים:
- בין אם אתה מגיש לתעריף "נשוי" או "יחיד" ב- W-4 אם אתה מעוניין להחזיק כספים נוספים למספר הקצבאות שאתה זכאי להן
שינויים במצב הבית שלך, כמו לידת ילד או בן זוג שאבד עבודה, יכולים להשפיע מייד על מצב המס שלך. במצבים אלה, כדאי לשנות את גובה הניכוי, כדי להימנע מחייבת מס גדול מהנדרש.
התינשאי לי?
- אם בן / בת הזוג שלך מרוויח הכנסה, ניכוי ההחזקה במשק הבית הכולל שלך יכול להיות. אם בן / בת הזוג שלך לא עובדים, ההיתרה הכוללת שלך ככל הנראה תרד.
(ישנם מצבים שההגשה הנפרדת הגיונית בה.)
הרסת את חיי ואת W-4 שלי!
גירושין יכולים לשנות את הכנסות משק הבית, אך יש גם עניין המזונות, שהחל לקבל טיפול מס אחר החל משנת 2019, בזכות חוק קיצוץ המס והמשרות שנחתם בחוק בשנת 2017. תחת פרדיגמת המס החדשה, מזונות התשלומים כבר לא יהיו ניתנים לניכוי מס עבור המשלם, בעוד המקבלים אינם צריכים להכריז על דמי מזונות כהכנסה.
התינוק עושה שלוש
אימוץ או לידת ילד מיידית מוסיף תלוי למשק הבית ומפחית את נטל המס הכולל, במאמץ לפצות על עלויות גידול הילדים.
כשילדיכם גדלים ועוברים דירה, עליכם להתאים מחדש את ההחזקה.
חפירות חדשות או ניכויים חדשים
בעת רכישת בית, עליך לעדכן את המקדמה שלך כדי להינעל בהפרת מס. כמובן שתוכלו לעזוב משימה זו עד סוף השנה, אך תפסידו בעלויות ההזדמנות. זה נכון לגבי כל ניכויים גדולים או נקודות זיכוי שאתה עשוי להיות זכאי להם בשנה נתונה, כולל נקודות זכות בחינוך, הוצאות טיפול תלויות ותרומות לצדקה.
עליות גדולות בהכנסה ללא שכר
עליכם להתאים את ההחזקה במקור עבור כל הכנסה שאינה שכר מעסקים צדדיים, דיבידנדים ממניות, הכנסות ריבית וכדומה. אם לא מופרשים מסים רבים יותר לאורך השנה, כדי לשקף הכנסה נוספת זו, החשבון שלך בזמן המס יכול להיות גדול באופן צורם.
עובד בשתי משרות
על פי מס הכנסה, משקי בית עם שני הכנסות ויחידים העובדים עבודות מרובות חשופים לפיגור הפערים. אם אתה עובד בשתי משרות אתה רשאי לפצל את הקצבה ביניהן, אך אינך יכול לתבוע את אותן קצבאות פעמיים. באופן דומה, אובדן משרה שנייה מאפשר לך להפחית את ההחזקה במשרה שנותרה לך או לתבוע קצבאות שבעבר החזקת.
קבלת זכות ההענקה שלך
מס הכנסה כולל תכונות מחשבון ניכוי שימושי באתר האינטרנט שלו: IRS.gov, ומספק גיליונות עבודה להמרת נקודות זכות לקצבאות ניכוי. האתר מציע גם טיפים למניעת טעויות נפוצות.
אמנם אינך יכול לתבוע את אותן הקצבאות כמו בן / בת הזוג שלך, אך אתה יכול לפצל אותם לפי הצורך.
בשורה התחתונה
אנשים עשויים לעבור שנים ללא צורך לשנות באופן משמעותי את מעמדם של הניכוי. אך כאשר אכן מתרחשים שינויים בחיים, כדאי להקדיש זמן להגיש מחדש את ה- W-4. אם אתה משלם יותר מדי לממשלה במהלך כל השנה, תקבל החזר כספי. אבל אם אתה משלם מעט מדי, אתה עלול להיות מופתע מחשבון גדול.
