אנשים בעלי ערך נטו גבוה (HNW) נוטים לצרכים פיננסיים מורכבים יותר מרוב הצרכנים הקמעונאיים. למרבה המזל, בנקים פרטיים מציעים מגוון רחב של שירותים תחת קורת גג אחת, כמו ניהול השקעות, בנקאות מסורתית ותכנון נאמנות ונכסי נכסים. ללקוחות HNW בדרך כלל מוקצים בנקאי פרטי ייעודי (המכונה גם מנהל מערכות יחסים), המציע נקודת קשר יחידה שמפשטת את התקשורת.
Takeaways מפתח
- אנשים בעלי ערך נטו נוטים להיות בעלי צרכים פיננסיים מורכבים יותר מרוב הצרכנים הקמעונאיים. בנקים פרטיים מציעים מגוון רחב של שירותים תחת קורת גג אחת, כגון השקעות, בנקאות מסורתית ותכנון אמון ותחזוקה.
אירופה וארצות הברית מהוות את מרבית הפעולות הגדולות בעולם בתחום הבנקאות הפרטית. להלן כמה מהבולטים, על פי חברת מחקרי השוק Scorpio Partnership:
רשימת העשירים המובילים בבנקאות פרטית
10. BNP Paribas (אומדן נכסים בניהול: 437 מיליארד דולר)
חברת BNP Paribas Wealth Management, שבסיסה בפריס, טוענת כי הוא הבנק הפרטי המוביל באזור האירו. היא מתהדרת בנוכחות ב 21 מדינות שונות, עם רכזות באירופה, אסיה וארה"ב. צוות של 7, 000 חברים מספק ללקוחות פרטיים פתרונות בנקאיים והשקעות ברמה גבוהה.
9. גולדמן זקס (אומדן נכסים בניהול: 458 מיליארד דולר)
בעוד שגולדמן זקס ידוע בעיקר בזכות יכולת בנקאות ההשקעות שלו, הוא גם נותן שירות ללקוחות HNW. הזרוע הבנקאית הפרטית שלו מתגאה בכ -700 עובדים. מספר המנכ"לים לשעבר לויד בלנקפיין המוקרן יטפס ב -30% עד 2020.
8. ג'יי.פי מורגן (נכסים בניהול מוערך: 526 מיליארד דולר)
ג'יי.פי מורגן היה מהבנקים הראשונים שהתאימו את ייעוץ ההשקעות שלו לבסיס HNW והיה מהפעולות הראשונות שהעסיקו דובר קצין השקעות ראשי (CIO) לדלפק הבנקאות הפרטי שלו. כיום בנק אמריקני זה מציע מודל "כיסוי לקוח משולב" הכולל בנקאים, אנשי השקעות, יועצי הון ומנהלי נאמנות.
7. סיטיבנק (נכסים מוערכת בניהול: 530 מיליארד דולר)
בית חוטים נוסף בוול סטריט המותאם אישית לשירותיו עבור בעלי הון אולטרה-עשיר, Citi Private Bank הגדיל את נכסיו בלמעלה מ 17% בשנת 2017, על פי שותפות עקרב. ובשנה שלאחר מכן, סיטי נבחרה ל"בנק הפרטי הגלובלי הטוב ביותר " בטקס PWM / פרסי הבנקאות העולמית לבנקאות פרטית.
6. קרדיט סוויס (נכסים בניהול מוערך: 792 מיליארד דולר)
בנוסף לנוכחות בנקאות ההשקעות שלו, שירותי ניהול העושר של הבנק הפרטי של קרדיט סוויס סייעו למוסד לזכות בנתח שוק משמעותי באזור אסיה-פסיפיק המשגשגת.
5. רויאל בנק קנדה (RBC) (נכסים מוערכים בניהול: 908 מיליארד דולר)
RBC, המוסד הפיננסי הגדול בקנדה, משתמש בגישה צוותית לבנקאות פרטית המחברת בין כל לקוח HNW הן לבנקאי פרטי והן למומחה אשראי. נקודות מגע אלה מצליחות בתורן צוות גדול יותר של מומחי כספים שיעזרו בכל דבר, החל מניהול השקעות וייעוץ מס וכלה בתכנון עזבונות ויוזמות פילנתרופיות.
4. וולס פארגו (נכסים מוערכים בניהול: 1.899 טריליון דולר)
ב- Wells Fargo, שבסיסה בסן פרנסיסקו, מנהלי מערכות יחסים בודקים את תיקי ההשקעות של לקוחות HNW שלהם, כדי לאזן מחדש את החזקות ולבצע שינויים בהקצאת נכסים במידת הצורך.
3. מריל לינץ '(בנק אוף אמריקה) (נכסים מוערכים בניהול: 2.206 טריליון דולר)
מריל לינץ 'הכריזה לאחרונה על לקוחותיה האמידים "מפתח ומרחיב את חלק מאגר הלקוחות של הפירמה", על כוונתה לאחד את קבוצות הבנקאות הפרטית, הבינלאומית והמוסדית שלה ליחידה אחת שמטרתה לייעל את הפעילות ולשרת טוב יותר את צרכי האולטרה שלה. -לקוחות בריאים.
מרבית הבנקים הפרטיים מטילים סף הכנסה מינימלי.
2. מורגן סטנלי (נכסים מוערכים בניהול: 2.223 טריליון דולר)
במורגן סטנלי, יועץ עושר פרטי מתפקד כשער לצוות רחב של מומחים, כולל בנקאים להשקעות, אנשי שוק ההון, ובנקאים פרטיים, המטפלים באופן קולקטיבי במגוון צרכים, כולל אמון ותכנון עזבונות ומוצרי ביטוח.
1. UBS (נכסים מוערכים בניהול: 2.404 טריליון דולר)
עם הנכסים המנוהלים בשווי של טריליון דולר דולר, UBS מגדילה את מורגן סטנלי כקבוצת הבנקאות הפרטית הגדולה בעולם. המשרד איחד לאחרונה את יחידת ניהול העושר בארה"ב עם פעילותה הבינלאומית במאמץ לחזק את מעמדה כמובילה בתעשייה. לדברי מנכ"ל הקבוצה סרחיו ארמוטי, שהצהיר: "פירושו יעילות משופרת, שיתוף רב יותר של שיטות עבודה מומלצות, תשואות גבוהות יותר על ההשקעות שלנו ושירות לקוחות משופר."
בשורה התחתונה
הביקוש בקרב לקוחות אמידים לשירותים בנקאיים המותאמים אישית וקניות חד פעמיות היה לטובת ענף הבנקאות הפרטית. בנקים שבסיסם בארה"ב ובאירופה נהנו מנתח לא פרופורציונאלי מהצמיחה ההיא, כאשר UBS המובילה בשוויץ מובילה את החבילה.
