תוכן העניינים
- הלקוחות שלך לא רואים את הערך
- אתה מאשים את השוק
- רודף ללא הרף אחרי יעדי כסף
- איבדתם את התשוקה
- מה אתה יכול לעשות כדי לעשות שינוי
היית יועץ פיננסי כבר כמה שנים (או יותר) ופשוט הרגשת שמעולם לא פגעת בחריץ שלך? או שמצאת שבעבר היית מצליח, העידן החדש של הטכנולוגיה וייעוץ הרובו גרם לך לעשות את מה שאתה עושה כמעט מיושן? אני מכיר הרבה אנשים בענף הייעוץ הפיננסי שנאבק. הם מאבדים לקוחות משמאל וימין והלקוחות שנותרו נופלים יותר ויותר לקטגוריית PITA. חלקם אפילו יוצאים מהענף לגמרי מכיוון שהם חושבים שהם כבר לא יכולים להצליח.
אז האם יש חדשות טובות בתוך כל הרע הזה? כמובן שיש. אמנם יתכן שיש הרבה יועצים שנאבקים ברגע זה, אך יש המון שנהנים מרמות הצלחה חסרות תקדים. מה מפריד בין שתי הקבוצות? פעמים רבות זה רק מספר שינויים בתוכנית העסקית שלהם וכמה ציוצים של מחשבות. כן, זהו. אם עסק הייעוץ הפיננסי שלך נאבק, הנה כמה סיבות אפשריות לכך.
Takeaways מפתח
- לא כל היועצים הפיננסיים מוצאים הצלחה ראשונית - זו עבודה קשה והרבה מהעבודה הכרוכה בכך היא לשווק את עצמכם ולקניין לקוחות ולא לייעץ על כספים. במקביל, כלי השקעה אוטומטיים כמו יועצי רובו מבצעים דרכים ליועצים מסורתיים. מומחיות. על מנת להתבלט ולהפוך את העסק שלך, יועץ צריך לחזק את הערך המוסף שלהם, להתמקד במיומנויות רכות ולהגדיר מחדש את התשוקה שלך לשרת לקוחות.
הלקוחות שלך לא רואים את הערך שלך
כאשר הם יכולים לקבל את אותם שירותי תכנון פיננסי ממערכת אוטומטית שהם יכולים מהיועץ שלהם, לקוחות עומדים להטיל ספק בצורך הערך שלך. חלפו הימים שבהם יועץ יכול להביא ערך ללקוחות שלהם פשוט על ידי עזרה להם לסחור במניות או להכניס כסף ל- IRAs שלהם. בימינו, עליכם להראות ללקוחות שלכם הרבה יותר (כמו חונך אותם וחיבורם עם אנשי מקצוע אחרים) כדי להיות חלק מוערך מחייהם.
אתה מאשים את השוק
אתה יודע שאין לך שליטה על מה שהשוק עושה וסביר להניח שגם הלקוחות שלך יודעים זאת. עם זאת, זה לא ישמור על חלקם משום שהם מאשימים אותך כאשר טנקי המניות שלהם או תיק העבודות שלהם לוקחים מכה. כשאתה לא נותן ערך מוסף ללקוחות שלך, הפוקוס נוטה להישאר ברישום על הכסף והשווקים שאתה לא יכול לשלוט עליהם.
אתה רודף ללא הרף אחרי יעדים כספיים
האם אתה עדיין עובד על מבנה מבוסס עמלה? האם אתה עובד בחברה גדולה שמנפחת את יעדי המכירות שלך כל שנה, כך שאתה כל הזמן רודף אחר הבונוס הזה? אם כן, פשוט אין לך את הלך הרוח הנכון שיעזור ללקוחות שלך כמו שצריך. בזמן שהם רוצים להקשיב ולהבין אותם, אתה חושב על המטרה הגדולה הבאה שאתה צריך להגיע ואיך הכסף שלהם יעזור לך להגיע לשם.
איבדת תשוקה למה שאתה עושה
PITAs, אשמה בשוק, ורדיפה אחר יעדים בלתי פוסקים יכולים בקלות למצוץ את כל התשוקה מהקריירה שלך. כאשר איבדת את האהבה למה שאתה עושה, זה מראה. אתה עשוי לחשוב שאתה מסתיר את זה היטב מהלקוחות שלך, אבל הם תמיד יידעו כשאתה כבר לא מתרגש מלהגיע לעבודה כל יום. כולנו יודעים איך זה לעבוד עם מישהו שלא אוהב את מה שהם עושים וזה לא צריך להפתיע שזה יוביל לאובדן העסקים.
מה אתה יכול לעשות כדי לעשות שינוי
אם אתה נתקל באחד מהמצבים לעיל, אל תוותר על התקווה. אתה עדיין יכול להפוך דברים ולחדש את התשוקה שחשת פעם לעסק שלך. הנה כמה דרכים בהן אתה יכול לבצע שינוי.
שקול עסק מבוסס ייעוץ. אם עבדת על מבנה מבוסס עמלה, שינוי זה יכול לעשות את כל ההבדל בעולם. כשאתה הופך ליועץ פיננסי מבוסס ייעוץ, אתה יכול להתמקד אך ורק בצרכי הלקוחות שלך ולהפסיק לדאוג מרדף אחר יעדים ולהגדלת העמלות שלך.
התמקדו בלקוח ולא בכסף. יועצים רבים שוכחים שאנחנו לא בעסקי הכסף. אנחנו בעסקי האנשים. תפקידנו להקשיב ללקוחות שלנו, לשמוע באמת מה המטרות והחלומות שלהם ולמצוא דרכים שיעזרו להם להגיע לשם. כן, הכסף הוא הרכב בו אנו משתמשים לעתים קרובות, אך לעולם אינו אמור להיות המוקד היחיד.
חקר את המדעים הרכים. לקוחותיך פונים אליך לקבלת ייעוץ, לא רק בענייני כסף, אלא במגוון נושאים שונים. כשאתה לומד את המדעים הרכים ולומד יותר על התנהגות אנושית, רגש ופגיעות, אתה יכול להיות חונך טוב בהרבה עבורם. זה לא רק שמעלה את הערך שלך בעיניהם, אלא זה גם גורם לקריירה הרבה יותר מספקת.
אם עסק התכנון הפיננסי שלך נאבק, זה לא בהכרח אומר שאתה צריך לחפש קריירה חדשה. לפעמים כל מה שאתה צריך זה לבצע כמה שינויים ולהסתכל על העסק שלך באור חדש. כשאתה הופך לחונך ללקוחות שלך, מבין אותם לעומק ומדריך אותם לעתיד טוב יותר, אז למדת את דרכיו של מטפל פיננסי. הגעת לדעת מה המשמעות של להיות מעביר ייעוץ אמיתי, וכיצד להשתמש בכסף כצינור לחיים מספקים יותר לעצמך ועבור אלה שאתה משרת.
