מה זה Z-Share?
מניה Z היא סוג של מניות קרנות נאמנות שעובדי חברת הניהול של הקופה רשאים להחזיק בה. לעובדים יכולה להיות האפשרות לקנות מניות Z. הם משמשים גם בתוכניות הטבות עובדים ומוצעים כחלק מתגמול או באמצעות חבילת תגמול.
מניות Z הוסברו
מניות Z הן בדרך כלל קרנות ללא עומס שיכולות להפוך אותם להשקעה אפילו יותר אטרקטיבית עבור העובדים. לרוב אין להם עמלות מלפנים או אחוריים. באופן כללי, יש להם גם אחד מיחס ההוצאות הנמוך ביותר. בעוד שמשקיעי Z-share ישלמו את אותם הוצאות ניהול וקרנות שונות כמו משקיעים אחרים, בדרך כלל הוצאותיהם אינן כוללות דמי הפצה או שירות מאחר שהם נרכשים ונמכרים ישירות דרך חברת הניהול ללא מעורבות של מתווך.
בדומה לאופציות ומניות מענקי תמריץ, חברות קרנות נאמנות מציעות מניות Z כפיצוי או באמצעות חבילת תגמול. במקרים מסוימים, מעסיקים עשויים להתאים לסכום המניות שנרכש כבונוס לעובדים. מניות Z מוחזקות בחשבונות הטבת עובדים. כל עסקאות מניות Z מנוהלות על ידי חברת הקרנות המספקת דיווח לעובדים על ההשקעות.
היבטים אחרים של מניות Z דומים לשכבות המניות האחרות בקרן. נכסי Z-share מאוחדים על ידי הקרן ליתרונות הגודל הניהוליים והתפעוליים. יש לבצע עסקאות של Z-Z של קרן פתוחה במחיר הפורוורד, שהוא שווי הנכסים הנקי הבא שלה המדווח.
בסך הכל, חברות קרנות נאמנות מבנות את הצעותיהן לכלול מניות Z כתמריץ נרחב. מניות Z הן מכשיר בעל ערך שחברות קרנות נאמנות יכולות להשתמש בו בכל סוגי הפיצויים לעובדים. הם משמשים גם באופן נרחב בתוכניות הטבות עובדים. מניות Z יכולות להיות הצעה חשובה עבור עובדים בהתחשב בסיכויי תעסוקה לטווח הארוך. חברות גם משתמשות במניות Z כדי לתמוך במורל העובדים, בנאמנות ובפיתוח קריירה לטווח ארוך.
מניות פרנקלין טמפלטון
פרנקלין טמלטון הוא מנהל קרנות נאמנות בולט המציע מניות Z כמעט בכל הצעות קרנות הנאמנות שלה. דוגמה אחת היא הקרן הבינלאומית ההדדית פרנקלין (FMIZX). קרן זו מציעה מניות A, C, R, R6 ו- Z. למניות ה- Z אין עמלה חזיתית או אחורית. יחס ההוצאה הוא מהנמוכים ביותר מבין כל מניות המניות בשיעור של 1.17%. דמי הניהול הם 0.88% בשנה. הם אינם דורשים דמי חלוקה ושירות המסייעים להקטין את יחס ההוצאה השנתי. העמלות הנמוכות סייעו למעמד Z-share לדווח על התשואה הגבוהה ביותר מאז הקמתה.
