ארבעת הקרנות הנאמנות הטובות ביותר במדד המניות הבינלאומי

מניות זרות מהוות אופציה אטרקטיבית למשקיעים המעוניינים לגוון את תיקי התיקים שלהם. מתווכים רבים מספקים השקעות זרות אלה, אך חלקם טובים מאחרים. מניות אלה נושאות סיכונים מיוחדים משלהן, החל מקשרי מטבע לפוליטיים, ויכולות להוות נזילות ובעיות נאותות עבור משקיעים קמעונאיים. קרנות נאמנות מדדיות שהן גלובליות בהיקפם והולכות בגישה השקעה פסיבית מספקות אמצעי חסכוני להשקעה מעבר לים. להלן ארבעה מהמצטיינים. כל המידע עדכני החל בנובמבר 2018.

מחלקת המשקיעים של Fidelity Spartan International Fund

נכסים בניהול (AUM): 23.22 מיליארד דולר

תשואה ממוצעת נטו שנתית ממוצעת לשנים 2015-2018: 3.8%

יחס הוצאה נטו: 0.17%

מחלקת המשקיעים של Fidelity Spartan International Fund Fund משקיעה אחר הביצועים של MSCI אירופה, אוסטרליה, אינדקס המזרח הרחוק (EAFE), המהווה מדד רחב המייצג את הביצועים של מניות שוק מפותח זרות. הקרן עושה שימוש בטכניקות דגימה כדי להשיג תוצאות השקעה הדומות לאלו של המדד הבסיסי. ההקצאה הגדולה ביותר במניות באירופה עומדת על 66% ואילו המניות היפניות מהוות כ -23% מנכסי הקרן. הקרן מספקת חשיפה גדולה למניות שיקול דעת פיננסיות וצרכניות, עם הקצאות של 25 ו -13% בהתאמה. תיק הקרן הוא מגוון נרחב; 10 האחזקות המובילות שלה מהוות רק כ -11% מנכסיה.

קרן האינדקס הבינלאומית Fidelity Spartan מציעה תיק בינלאומי מגוון בעלות נמוכה מאוד. מכיוון שהקרן נמנעת ממניות בשוק המתעוררות, התשואות שלה כפופות לתנודתיות נמוכה יותר. מורנינגסטאר העניקה לקרן דירוג מנתחי כסף ודירוג כללי של ארבעה כוכבים. הקרן נקייה מדמי עומס והיא בעלת סף השקעה מינימלי של 2, 500 $, 200 $ עבור IRA.

קרן אינדקס בינלאומי של שוואב

AUM: 4.3 מיליארד דולר

תשואה ממוצעת שנתית ממוצעת לשנים 2015-2018: 3.7%

יחס הוצאה נטו: 0.06%

קרן המדדים הבינלאומית של שוואב מבקשת גם לעקוב אחר ביצועי מדד MSCI EAFE. לקרן זו הקצאת נכסים דומה מאוד ליריבה של Fidelity Spartan. עם זאת, הקרן שוקלת מעט את נכסיה לטובת מניות הגנה צרכניות. כמו מניות מניות בינלאומיות אחרות, הקרן חושפת את המשקיעים לתנודות במט"ח.

לקרן יש אחד משיעורי ההוצאה נטו הנמוכים ביותר בקרב בני גילה ויחס תחלופה נמוך במיוחד של 3% בלבד, מה שהופך אותה ליעילה מאוד במס. Morningstar העניקה לקרן דירוג אנליסטים מברונזה ודירוג כללי של ארבעה כוכבים. לקרן אין דמי עומס והיא מגיעה עם דרישת השקעה מינימלית של רק $ 1.

Pax MSCI EAFE ESG Leaders Fund Fund Class משקיעים פרטיים

AUM: 577 מיליון דולר

תשואה ממוצעת שנתית ממוצעת לשנים 2015-2018: 2.45%

יחס הוצאה נטו: 0.8%

מדד Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index (לשעבר MSCI International ESG Index Fund) עוקב אחר הביצועים של מדד MSCI EAFE ESG, שהוא חבר במדדי הקיימות העולמיים של MSCI. המדד מעניק חשיפה לחברות עם ביצועי איכות סביבתיים, חברתיים וממשליים יחסית לעמיתיהם במגזר. תיק הקרן מורכב מתערובת של מניות זרות גדולות ובינוניות בעלות ריכוז גיאוגרפי גבוה בבריטניה וביפן. כ- 20% מנכסי הקרן מוקצים למניות פיננסיות ואילו לתעשיות יש הקצאה של 13.5% ולמניות שירותי הבריאות הקצאה של 11%.

Morningstar העניקה לקרן דירוג כללי של שני כוכבים. הקרן אינה גובה דמי טעינה ומגיעה עם דרישת השקעה מינימלית של 1, 000 דולר.

מניות אדמירל של קרנות אינדקס לשווקים מפותחים של וונגארד

AUM: 102.7 מיליארד דולר

תשואה ממוצעת שנתית ממוצעת לשנים 2015-2018: 9.82%

יחס הוצאה נטו: 0.07%

קרן אינדקס השווקים המפותחים Vanguard עוקבת אחר ביצועים של מדד מדד שמודד את תשואת ההשקעה של מניות שהונפקו על ידי חברות הממוקמות בקנדה ובשווקים הגדולים של אירופה ואזור הפסיפיק. בשנת 2014, מיזגה ואנגארד שתיים מקרנות המניות הזרות שלה והקימו את קרן האינדקס Vanguard Developed Markets. לקרן יחס תחלופה נמוך במיוחד של 3.4%, מה שהופך את הקרן ליעילה מאוד במס עבור משקיעיה. הקרן משקיעה בעיקר במניות גדולות ובינוניות של שווקים מפותחים באירופה (53.5% מההחזקות) ובאזור הפסיפיק (37%).

ביחס ההוצאות הנמוך מאוד, ניהול ותשואה עקביים, הקופה זכתה לדירוג אנליסטים מזהב ודירוג כולל של ארבעה כוכבים ממורנינגסטאר. הקרן אינה גובה עמלות עומס ומחייבת את משקיעיה לתרום לפחות 3, 000 דולר.