חברות ייעוץ השקעות רשומות (RIA) יכולות לספק ללקוחות שירותי ניהול נכסים ותכנון פיננסי באמת בלתי משוחדים. הסיבה לכך היא שאינם קשורים לאף ספקי צד ג 'כגון בנקים, סוחרי מתווכים, חברות ביטוח או גורמים אחרים העלולים לעוות את גישתם האובייקטיבית בכך שהם מציעים להם פיצוי למכירת המוצרים והשירותים שלהם.
על פי נתונים שנעים בין נכסים המנוהלים לגודל וניסיון של מאגרי היועצים שלהם, המגזין של ברון דירג את אלה כחברות RIA המובילות בארה"ב לשנת 2018.
RIAs מובילים
אדלמן שירותים פיננסיים: ממוקמת בפיירפקס, וירג'יניה, לחברה זו יש נכסים המנוהלים בכמעט 22.3 מיליארד דולר ומספקת שירותי השקעות, ניהול תיקים וחינוך פיננסי אישי. למשרד צוות של 163 יועצים המשרתים מעל 37, 000 לקוחות. מייסדו, ריק אדלמן, מונה שלוש פעמים ליועץ הפיננסי העצמאי העליון על ידי ברון . גישת ההשקעה של המשרד מבוססת על מחקר אקדמי ומימון התנהגותי.
יועצים פיננסיים של יונייטד קפיטל: חברת ניופורט ביץ 'שבקליפורניה מנהלת 21.5 מיליארד דולר עבור לקוחות קמעונאיים ומוסדיים כאחד. 221 היועצים ביונייטד קפיטל משתמשים בגישה מודרנית לתכנון פיננסי והשקעות כדי לאפשר ללקוחותיה ליהנות מחיים בהווה במקום לדאוג שיהיה להם מספיק כסף לפנסיה. ניתן לייחס את הצמיחה של החברה לרכישה ולשותפות עם חברות RIA אחרות, כך טוען מייסדה, ג'ו דוראן.
יועצי עושר של מארינר: עם יותר מ- 26 מיליארד דולר ב- AUM, החברה ממוקמת בקנזס אך יש לה מקומות ברחבי הארץ, כולל סינסינטי, סן דייגו, ניו יורק העיר, אוקלהומה סיטי, פורט לאודרדייל, שיקגו ומיניאפוליס. החברה מציעה שירותי השקעות, שירותי פרישה מנהלים, תכנון עזבונות, ייעוץ מוסדי, ניהול סיכונים ושירותי מיסוי והנהלת חשבונות ל -14, 890 לקוחותיה.
יועצי השקעות בקבוצת מונטה: החברה היחידה ממיזורי שנכללת בעשירייה הראשונה, קבוצת מונטה, מנהלת כ -18.5 מיליארד דולר עבור לקוחותיה. כמו כל ה- RIA ברשימה זו, 95 היועצים במשרד זה הם בעלי אמונים, מה שאומר שהם מחויבים לשים את צרכיהם של הלקוחות לפני שלהם, והם מקובצים לצוותי שירות לקוחות כדי לתת ללקוחותיהם עסק קטן יותר. להרגיש. השירותים שלהם כוללים עזרה למשפחות עשירות להעביר את הונם ליורשיהם ולגורמים המועדפים עליהם, עזרה לאנשים צעירים בעלי ערך נטו גבוה ליצור תוכנית להחזיק את כספם, ומתן ייעוץ פרישה לעסק.
חברת Silvercrest Asset Management Group: ממוקמת בעיר ניו יורק וצברה חברת AUM כמעט 21.3 מיליארד דולר. יש לה 27 יועצים העובדים במשרדים בניו יורק, מסצ'וסטס, ניו ג'רזי ווירג'יניה. המשרד מחבק את השירות המסורתי שממוקם על ידי הלקוחות בבנקים בשנים קודמות תוך יישום תיאוריות מודרניות ליצירת תיקים מגוונים התואמים את יעדי ההשקעה של לקוחותיו וסובלנות הסיכון.
בשורה התחתונה
אלה רק חלק מהחברות המובילות בתחום ניהול העושר באמריקה. אף שרבים מחברות אלה עוסקות בעיקר בלקוחות בעלי ערך נטו גבוה ומשקיעים מוסדיים הן במגזר למטרות רווח והן בעמותות, חלקן עוסקות גם בלקוחות מהמעמד הבינוני או הבינוני-גבוה. כל אחת מהחברות הללו הרוויחה את מקומה ברשימה זו על ידי מתן שירותי ייעוץ קול וניהול כספים שאפשרו ללקוחות לצמוח את עושרם ולהגשים את חלומותיהם.
