קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) הם כלי השקעה מדהים, המאפשרים למשקיעים לטווח הארוך לשלם דמי ניהול נמוכים תוך מתן הזדמנות לסוחרים להרוויח סכומי כסף אדירים בפרקי זמן קצרים - אם הם יודעים מה הם עושים.
אם אינך בטוח במאת האחוזים ביכולות המסחר במניות שלך וחסר הרשעה מלאה בעמדותיך, סביר להניח שרגש יפריע וכנראה שתכשל. אם זה מתאר אותך, אז אתה הרבה יותר טוב לנקוט בגישה פסיבית להשקעה, וניתן לעשות זאת באמצעות תעודות סל בעלות נמוכה.
לשבע תעודות הסל הנמצאות להלן יש כמה מיחסי ההוצאה הנמוכים ביותר שתמצאו בכל יקב תעודת הסל. עם זאת, זה לא בהכרח אומר שהם אפשרויות ההשקעה הטובות ביותר בנקודת זמן זו.
אג"ח של שער האוצר של iShares (TFLO)
מטרה: מעקב אחר הביצועים של מדד האוצר האמריקאי לשיעור משתנה, המורכב מאג"ח בריבית משתנה באוצר.
נכסים נקי: 301.7 מיליון דולר
נפח ממוצע לשלושה חודשים: 82, 256
תשואת דיבידנד: 1.55%
יחס הוצאה: 0.15%
ביצועים לשנה: 1.80%
ניתוח: אלא אם כן אתה מעוניין לחכות בסבלנות רבה לניצול הערכות שגויות או שיש לך הון משמעותי ורוצה ליישם אסטרטגיית מסחר מקצועית בכדי לאסוף תשואות זעירות, יש דרכים טובות יותר להשקיע את זמנך וההון מזה תעודת סל.
תעודת סל ה- NASDAQ CEA Cyber Security Cyber First Trust (CIBR)
מטרה: מעקב אחר הביצועים של מדד CEA Cybersecurity.
נכסים נקי: 766.80 מיליון דולר
נפח ממוצע לשלושה חודשים: 196, 183
תשואת דיבידנד: 0.07%
יחס הוצאה: 0.60%
ביצועים לשנה: 9.81%
ניתוח: זהו תעודת סל איכותית שהושקה באמצע קיץ 2015. אבטחת הסייבר עתידה להמשיך להיות חשובה בעולם הדיגיטלי.
תעודת סל שוק רחבה בארה"ב של שוואב (SCHB)
מטרה: עוקב אחר מדד שוק המניות של דאו ג'ונס - 2, 500 החברות הגדולות ביותר הנסחרות בארה"ב
נכסים נקי: 12.83 מיליארד דולר
נפח ממוצע לשלושה חודשים: 798, 432
תשואת דיבידנד: 1.78%
יחס הוצאה: 0.03%
ביצועים לשנה: 4.52%
ניתוח: תעודת סל זה הושקה בשנת 2009. אם אתה שורי, אז זו אפשרות לשקול, אך הנפח נמצא בצד הנמוך בהשוואה לעמיתיו.
תעודת סל של Vanguard Total Stock Market (VTI)
מטרה: מעקב אחר הביצועים של מדד השוק הכולל של CRSP בארה"ב, שכולו מניות ב- NYSE וב- NASDAQ.
נכסים נקי: 100.11 מיליארד דולר
נפח ממוצע לשלושה חודשים: 2, 794, 054
תשואת דיבידנד: 1.83%
יחס הוצאה: 0.04%
ביצועים לשנה: 4.52%
ניתוח: ל- VTI רבים מאותם אחזקות צמרות כמו SCHB ושני תעודות הסל הללו נסחרות במקביל רוב הזמן. אבל VTI מציע הרבה יותר נזילות ותשואה מעט גבוהה יותר.
Vanguard S&P 500 תעודת סל (VOO)
מטרה: מעקב אחר הביצועים של S&P 500.
נכסים נקי: 99.97 מיליארד דולר
נפח ממוצע לשלושה חודשים: 2, 744, 749
תשואת דיבידנד: 1.84%
יחס הוצאה: 0.04%
ביצועים לשנה: 5.39%
ניתוח: נסחר יחד עם SCHB ו- VTI למרות עיצוב שונה. יש לו הרבה מאותן אחזקות מובילות אך VOO מציעה תשואה גבוהה כמו גם שפע נזילות.
תעודת סל שוויצרית בינלאומית של שוואב (SCHF)
מטרה: מעקב אחר התשואה הכוללת של מדד ה- FTSE המפותח לשעבר מארה"ב. במונחים פשוטים יותר, היא עוקבת אחר הביצועים של מניות עם כובע גדול ואמצע שווי במדינות מפותחות למעט ארה"ב
נכסים נקי: 15.42 מיליארד דולר
נפח ממוצע לשלושה חודשים: 3, 187, 138
תשואת דיבידנד: 2.61%
יחס הוצאה: 0.06%
ביצועים לשנה: -8.98%
ניתוח: אם אתה מתכוון להשקיע בשוק מפותח, יכול להיות שזו גם ארה"ב
iShares Core S&P 500 (IVV)
מטרה: מעקב אחר הביצועים של S&P 500.
נכסים נקי: 157.33 מיליארד דולר
נפח ממוצע לשלושה חודשים: 3, 840, 854
תשואת דיבידנד: 1.84%
יחס הוצאה: 0.04%
ביצועים לשנה: 5.35%
ניתוח: רבים מההחזקות הגבוהות ביותר של IVV זהים ל- SCHB, VTI ו- VOO. לכן, בעוד IVV נסחר זהה לאותם תעודות סל, עליכם לבחון גם גורמים אחרים. התשואה עבור IVV ויחס ההוצאות דומים מאוד לשאר תעודות הסל. הייתי קורא לזה שטיפה.
בשורה התחתונה
אלה הם מספר תעודות סל איכותיות שיהיו אופציות טובות בשוק השוורים. בין אם אתה שור או דוב, עליך לשקול בחום להכניס כמה מתעודות הסל הללו לרשימת המעקב שלך לשיקול עתידי.
(לפרטים נוספים ראו: 8 תעודות הסל הטובות ביותר לעליית שערים, סימון מניות. )
