מהי רשימה מאושרת
רשימה מאושרת היא רשימה שנבחרה מראש על נכסי השקעה שמתווך, מנהל קרנות נאמנות או סוכן דומה עשויים לרכוש. רשימות כאלה נקראות לעתים גם רשימות משפטיות.
פורץ רשימה מאושרת למטה
רשימות מאושרות קיימות כאמצעי הגנה למשקיעים, המבטיחות מידת בטיחות מבחינת המשקיע וגם המוסד הפיננסי המנהל את ההשקעה.
במסגרת תיווך וקרנות נאמנות, הכוונה מאחורי רשימה מאושרת היא להגביל את מערך הבחירות עבור מנהלי חשבונות ומתווכים. ברוב הנסיבות, הרשימה המאושרת של חברת השקעות תהיה מורכבת ממגוון אופציות גדול יחסית, בדרך כלל גדול בהרבה מכל תיק לקוחות בודד. בעוד שהתחום מוגבל לאותן ניירות ערך שהמשרד אישר להכללה, רשימה מאושרת זו עדיין תאפשר מקום לבחירה וגמישות בבניית והתפתחות תיק העבודות של הלקוח.
הגבלת מתווך או מנהל שיש לו ניסיון מועט בשוק עם רשימה מאושרת יכולה לשמש דרך לצמצום הסיכון ולשמש דרך לבסס אסטרטגיות השקעה. ככל שהשימוש ברוביידייזרים הופך פופולרי יותר בשווקים הפיננסיים, רשימות מאושרות משמשות כהנחיות יעילות לשליטה באלגוריתמים של יועצים פיננסיים דיגיטליים אלה.
חברות השקעות יפרסמו מעת לעת את הרשימות שאושרו עם מחירי יעד לרכישה ומכירה, על סמך נתונים שנאספו על ידי צוות המחקר של המשרד. רשימות מאושרות עדכניות שפורסמו לרוב זמינות ללקוחות באמצעות המתווכים או מנהלי הקרנות שלהם.
בעוד שרשימות שאושרו יכולות לספק מאגר אבטחה מסוים למשקיעים המודאגים מניהול סיכונים, מודל הרשימה המאושר לא תמיד יעיל עבור כל משקיע. משקיעים הרוצים גישה גמישה יותר המותאמת לאסטרטגיות השקעה וניהול סיכונים שלהם, עשויים לרצות לחקור תיווך וקרנות המספקים מגוון רחב יותר של אפשרויות בבניית תיק ההשקעות שלהם.
רשימות מאושרות הופיעו כאסטרטגיית מגן בשנות הארבעים שנועדה להגן על הנאמנים מהסיכון של דמי שכירות מצד נאמנים, והובטחו למעשה שאסטרטגיות ההשקעה של נאמנים לא יובילו לפשיטת רגל.
רשימות מאושרות במגזר הציבורי
רשימות מאושרות מיושמות גם על ידי סוכנויות ממשלתיות מקומיות ומדיניות כדי לזהות השקעות כשירות לתכניות פנסיה, פוליסות ביטוח וכדומה.
הדרישות לכלול ברשימה מאושרת משתנות ממדינה למדינה, אך ברוב המקרים כללו השקעות שנועדו להגן על האינטרס של הסוכנות. השקעות מאושרות הן בדרך כלל גם סיכון נמוך וגם תשואה נמוכה, ומתמקדות ביציבות ובצמיחה קבועה של הקרנות.
ניירות ערך הזכאים לרשימה שאושרה על ידי המדינה הם בדרך כלל באיכות גבוהה ועומדים בתקנים שצוינו על ידי המדינה. במקרים רבים, הרשימה המאושרת תידרש לדבוק בחוק האדם השמור, רעיון המגביל את שיקול הדעת בניהול ההשקעות בחשבון לקוח לסוגי ההשקעות שאדם נבון יכול לרכוש כאשר מבקש הכנסה סבירה ושמירה על עיר בירה.
