מהו שירות העברת הלקוחות האוטומטיים (ACATS)?
שירות העברת הלקוחות האוטומטיים (ACATS) הוא מערכת המאפשרת העברת ניירות ערך מחשבון מסחר אחד למשנהו בחברת תיווך או בנק אחרת. תאגיד הסליקה לניירות ערך (NSCC) פיתח את מערכת ACATS, והחליפה את מערכת העברת הנכסים הידנית הקודמת במערכת אוטומטית מלאה וסטנדרטית זו.
Takeaways מפתח
- ניתן להשתמש בשירות העברת הלקוחות האוטומטי להעברת מניות, אגרות חוב, מזומנים, קרנות נאמנות, קרנות נאמנות, אופציות ומוצרי השקעה אחרים. ייתכן שהמערכת תידרש כאשר משקיע רוצה להעביר את חשבונו מחברת מתווך A לחברת מתווך. B. רק חברים זכאים NSCC והבנקים החברים בנאמנות פיקדון יכולים להשתמש במערכת ACATS.
איך עובד שירות העברות חשבון אוטומטי (ACATS)
מערכת ACATS מופעלת כאשר לחברה המקבלת החדשה יש ללקוח לחתום על מסמכי ההעברה המתאימים. לאחר קבלת המסמך במצב תקין, המשרד הקולט מגיש בקשה באמצעות מספר החשבון של הלקוח ושולח אותו לחברת המסירה. אם המידע תואם הן את המשרד המספק והן את החברה המקבלת, תהליך ACATS יכול להתחיל. התהליך לוקח בדרך כלל שלושה עד שישה ימי עסקים.
ה- ACATS מפשט את תהליך המעבר מחברת תיווך אחת לאחרת. החברה המסירה מעבירה את האחזקות המדויקות לחברה המקבלת. לדוגמא, אם ללקוח היו 100 מניות של מלאי XYZ בחברה המסירה, אז המשרד המקבל מקבל את אותו הסכום, עם אותו מחיר רכישה. זה הופך את זה לנוח יותר ללקוחות שכן הם אינם צריכים לחסל את עמדותיהם ואז לרכוש אותם מחדש בחברה החדשה. יתרון נוסף הוא שלקוחות אינם צריכים ליידע את משרד התיווך הקודם או את היועץ שלהם לפני כן. אם הם לא מרוצים מהמתווך הנוכחי שלהם, הם יכולים פשוט לעבור לחדש ולהתחיל בתהליך ההעברה.
ניירות ערך זכאים עבור ACATS
לקוחות יכולים להעביר את כל המניות הנסחרות בבורסה, קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל), מזומנים, אג"ח ורוב הקרנות הנאמנות באמצעות מערכת ACATS. ACATS יכולה גם להעביר תעודות פיקדון (CDs) ממוסדות בנקאיים דרך מערכת ACATS, כל עוד היא חברה בוועדת המל"ל. ACATS עובד גם על כל סוגי החשבונות, כגון חשבונות חייבים במס, חשבונות פרישה פרטיים (IRA), נאמנויות ותיווך 401 (k) s.
ניירות ערך לא כשירים עבור ACATS
ישנם מספר סוגים של ניירות ערך שלא יכולים לעבור דרך מערכת ACATS. קצבאות אינן יכולות להעביר דרך המערכת, מכיוון שכספים אלו מוחזקים בחברת ביטוח. כדי להעביר את סוכן הרשומה לקצבה, על הלקוח למלא את הטופס הנכון כדי לבצע את השינוי וליזום התהליך.
ניירות ערך אחרים שאינם זכאים תלויים בתקנות של חברת התיווך או הבנק המקבל. במוסדות רבים יש השקעות קנייניות, כגון קרנות נאמנות והשקעות אלטרנטיביות שעשויות להזדקק לחיסול ואשר לא יהיו זמינות לרכישה חוזרת דרך המתווך החדש. כמו כן, חברות מסוימות עשויות שלא להעביר מניות לא רשומות או מוצרים פיננסיים הסוחרים ללא מרשם (OTC).
