קשרים אישיים הם הליבה של כל תרגול ייעוץ פיננסי, ועם עלייתם של יועצי הרובו הם אמורים להיות חשובים עוד יותר עם הזמן.
הבעיה? בניית מערכות יחסים קשה לקנה מידה עבור מספר גבוה של לקוחות.
כמעט בלתי אפשרי עבור היועצים לקיים כמות גדולה של קשרי לקוחות ובמקביל לבנות קשר אישי יותר עם כל לקוח. זה חשוב מכיוון שאפשרות של קשרי לקוחות להישחק לאורך זמן מגדירה את השלב לשיעורי הנטישה הגבוהים יותר של הלקוחות.
החדשות הטובות הן שפתרונות תוכנה לניהול קשרי לקוחות (CRM) יכולים לטפל בסוגיות אלו ולהעצים יועצים פיננסיים בהיקף העסקים שלהם. באמצעות כלים אלה יועצים יכולים לוודא שהם מקיימים קשר תדיר עם מספר גדול של לקוחות תוך שמירה על מגע אישי. תוכנת CRM יכולה לספק שילוב של תוכניות העברת הודעות אוטומטיות ותזכורות מתוזמנות בזמן שיועצים יוכלו לפנות ללקוחות באופן פרטני. יש הרבה כלים שונים במרחב זה עבור יועצים פיננסיים לבחירתם כדי לשפר את עסקיהם. (לפרטים נוספים, ראה: תוכנה חיונית ליועצים פיננסיים.)
, נסתכל על חמישה מהפתרונות הפופולריים ביותר והמתקדמים של יועץ פיננסי CRM ונדון מדוע יועצים עשויים לרצות לשקול אותם.
Wealthbox CRM
Wealthbox היא מערכת CRM אינטרנטית וניידת מעוצבת באלגנטיות ליועצים פיננסיים. הטכנולוגיה כוללת מספר תכונות ייחודיות כמו ניטור לחיצה להתקשרות ומעקב אחר מדיה חברתית, המבדילה אותה ממוצרים רבים המתחרים בשוק. לאחר תקופת ניסיון ללא תשלום של 30 יום, השירות עולה 35 דולר למשתמש בחודש ללא התחייבות לטווח הארוך. הנתונים מאובטחים באמצעות הצפנה של 256 סיביות מעל אבטחת SSL כדי להבטיח כי נתוני הלקוח יישמרו פרטיים וסודיים. Wealthbox מציעה גם שילוב של אחסון קבצים עם שירותים כמו Google Drive ו- Dropbox, ויש לה תכונה של אפליקציה לנייד המאפשרת לך לנהל את הפעילות שלך בזמן נסיעה.
כוח מכירות
Salesforce הוא חלוץ תוכנה כשירות שהפך במהרה לספק ה- CRM המקוון הגדול בעולם. בעוד שהפתרון הארגוני ממקד לכל מיני עסקים, החברה מתהדרת גם במוצר ענן של שירותים פיננסיים ספציפיים לייעוץ. הפלטפורמה מציעה רמת בגרות גבוהה ושילוב עם כלי אוטומציה שיווקיים אחרים שיועצים עשויים להעסיק בעסק שלהם. פלטפורמת CRM זו מציעה גם שימוש בבינה מלאכותית שיכולה לנתח את הנתונים שלך כדי לקבל המלצות על בסיס תהליכים עסקיים אישיים שלך. המחירים של מוצרים שונים מ- Salesforce נעים בין 25 ל -300 דולר למשתמש למשתמש בחודש, מחויבים מדי שנה. (לפרטים נוספים, ראה: Salesforce לעומת SAP: השוואה בין ספקי CRM מובילים .)
טכנולוגיית Redtail
Redtail Technology הוא פיתרון ה- CRM הפופולרי ביותר ליועצים פיננסיים, על פי סקר תוכנה לשנת 2017, עם נתח שוק של קצת יותר מ -24%. בשונה משירותי CRM רבים אחרים, Redtail מתומחר (99 דולר לחודש) לכל בסיס נתונים ולא למשתמש, מה שמאפשר לו להתאים את גודלו לשיטות ייעוץ פיננסי בינוניות עד גדולות. הפיתרון מצויד גם ביצירת דוחות לקוח לאיסוף מידע אישי וחשבון, ומגיע עם העברות מסד נתונים בחינם עבור מי שעוברים מפיתרון שולחני.
ג'ונקסור
Junxure פותחה על ידי יועצים פיננסיים (היוצר גרג פרידמן הוא יועץ בעצמו) והפכה בין הפתרונות הטובים ביותר ל- CRM ליועצים. עם נתח של כ 20% מהשוק, Junxure תמיד הייתה פיתרון "מקומי" פופולרי עבור חברות בינוניים ומבוססים. אך לאחרונה, האופציה מבוססת הענן שלה הפכה אותה לנגישה עבור חברות ייעוץ פיננסי בכל סדר גודל - אם כי בדרך כלל העמלות החודשיות שלה גבוהות ממתחרותיה. התמחור נע בין 44 $ למשתמש לחודש ל 700 $ לחודש עבור מוצר הפרימיום שלו, המבוסס על מחיר על AUM ולא על משתמשים או מסדי נתונים.
Envestnet / Tamarac
Envestnet הינה מובילה ידועה בתחום הייעוץ הפיננסי עם מגוון רחב של מוצרים ושירותים, אך Tamarac® CRM שלה הפך לכלי פופולרי יותר ויותר עבור יועצים המחפשים לטפח את קשרי הלקוחות שלהם. הפלטפורמה בנויה על גבי פלטפורמת Microsoft Dynamics CRM המהימנה, כוללת מספר הולך וגדל של תכונות והיא מציעה אינטגרציה נרחבת כדי לעזור ליועצים להפוך את העבודה לאישית ולהתחבר ללקוחות שלהם. התמחור ניתן רק לאחר שהתבקש הדגמה באתר האינטרנט שלהם.
בשורה התחתונה
פתרונות CRM הפכו לכלי יקר מפז עבור יועצים פיננסיים, מכיוון שהתחרות מצד יועצי רובו מתחממת. במהלך השנים האחרונות מספר חברות השיקו פתרונות המיועדים ליועצים פיננסיים עם מערכי תכונות נרחבים ושילוב מעמיק עם כלים טכניים אחרים. מי שמחפש עזרה בבחירת הפיתרון הנכון לעסק שלהם עשוי לבדוק שירותי כמו ActiFi או לשקול לשכור יועץ טכני שיסייע בתהליך קבלת ההחלטות. ספקי CRM רבים יציעו הדגמות בחינם באתרי האינטרנט שלהם, וזה אף פעם לא כואב לשאול את חברי היועצים שלך באילו פתרונות הם מעדיפים להשתמש בתרגול שלהם. (לפרטים נוספים, עיינו: 10 הכלים הטובים ביותר ליועצים פיננסיים .)
