מתווכי ההנחה הטובים ביותר

מתווך בהנחה מספק עמלות מופחתות בעסקאות. בעוד ששיעורים אלה אינם זולים יחסית, ברוקרים מוזלים אינם מספקים שירותים אחרים אשר בדרך כלל מתווכים בשירות מלא היו רוצים, כגון ייעוץ השקעות, ניתוח ותכנון פרישה. סוחרים רבים בעלי תודעת עלות מחפשים מתווכים עם עמלות נמוכות מאוד. מתווך מסוג זה יכול להיות אטרקטיבי גם לסוחרים מנוסים יותר שאינם זקוקים לייעוץ או ניתוח להשקעה. כאשר בוחנים את מתווכי ההנחות המובילים שלנו, שקלנו יתר על המידה את קטגוריות העלויות במתודולוגיה והבטחנו שטכנולוגיית המסחר היא עדיין גורם חשוב.

מתווכי ההנחה הטובים ביותר

הרשימה שלנו עם חמש מתווכי ההנחה המובילים:

• מתווכים אינטראקטיביים צ'רלס שוואב TD Ameritrade השקעות נאמנות

מתווכים אינטראקטיביים

4.8

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: 0.005 דולר למניה עבור הפלטפורמה הסטנדרטית, 0 $ עבור IBKR Lite

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

מערכת ניתוב ההזמנות של מתווכים אינטראקטיביים עשויה למצוא לך שיפור מחירים מספיק בכדי לקזז את עלויות המסחר. ערכת הכלים שלהם לסוחרים תכופים עוזרת למצוא עסקאות מתאימות. מתווכים אינטראקטיביים פרסמו לאחרונה גם את פלטפורמת IBKR Lite שלה. לקוחות IBKR Lite לא משלמים עמלה על מניות מבוססות ארה"ב, אך הם מוגבלים לפורטל הלקוחות מבוסס האינטרנט ולאפליקציות הניידות של IB.

מקצוענים

• עלויות מסחר נמוכות ושיעורי מרווח

• הפלטפורמה והשירותים מיועדים לסוחרים פעילים

• לקוחות יכולים לסחור ב -120 שווקים ב -31 מדינות באמצעות 23 מטבעות

• תרשימים טובים וניתוח תיקים

חסרונות

• חשבונות קטנים או לא פעילים כרוכים בתשלום נוסף

• לפסיפס, הפלטפורמה הראשית, יש עקומת למידה תלולה

• הצעות מחיר זורמות במכשיר אחד בלבד בכל פעם

צ'רלס שוואב

4.5

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: עמלות בחינם, תעודות סל ועמלות סחר באופציות בארה"ב, החל מה 7 באוקטובר 2019. 0.65 דולר לחוזה אופציות.

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

שוואב ביטל את העמלות הבסיסיות שלה עבור עסקאות מניות ותעודות סל, כמו גם את עמלתו לכל הרגל עבור עסקאות אופציות. העמלות מבוטלות גם עבור עסקאות OTCBB (מניות פרוטה), המהוות מבדיל. סחר באופציות עומד כעת על 0.65 דולר לחוזה, המהווה קיצוץ מחירים גדול עבור עסקאות קטנות יותר ברגליים.

מקצוענים

• כלי אופציות מתקדמים ורעיונות למסחר מובנים בתוך StreetSmart Edge

• פלטפורמות אינטרנט סלולריות ואפליקציות סלולריות מקוריות מציעות את אותה פונקציונליות

חסרונות

• חלק מהתכונות מחולקות בין פלטפורמות שונות

• דחף לעבר השימוש ביועץ פיננסי

TD אמיטרייד

4.4

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: עמלות סחר במניות, תעודות סל ותוספות אופציות לפי רגל בארה"ב החל מה -3 באוקטובר 2019. 0.65 דולר לחוזה אופציות.

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

בעבר, היקר ביותר מבין המתווכים המקוונים הגדולים, TD Ameritrade ביטל עמלות מסחר בסיסיות על מניות, תעודות סל ואופציות עבור לקוחות מבוססי ארה"ב. אף על פי שהפחיתו את עמלות המסחר, הריבית בשוליים שלהם נשארת בקצה הגבוה של הסקאלה.

מקצוענים

• יכולות מחקר נרחבות ומספר עדכוני חדשות מקפידים להתעדכן

• הצעות ההשכלה נועדו להפוך את המשקיעים המתחילים לנוחים יותר עם מגוון רחב יותר של שיעורי נכסים

• ערוצי תמיכה נוספים פותחו באמצעות Facebook Messenger, WeChat, Twitter ואחרים

חסרונות

• כמו ברוקרים אחרים עם פלטפורמות מרובות, יתכן שלקוחות יצטרכו להשתמש ביותר ממערכת מסחר אחת כדי למצוא את כל הכלים שהם רוצים להשתמש בהם

• האתר כל כך עמוס בתוכן וכלים עד שמציאת פריט מסוים קשה

השקעות נאמנות

4.4

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: 0 $ לסחר במניות / תעודות סל, 0 $ בתוספת 0.65 $ / חוזה לסחר באופציות

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

באוקטובר 2019, כל המניות האמריקאיות והקרנות הנסחרות בבורסה (ETF's) כבר אינן כרוכות בעמלה, והחיוב הבסיסי לרגל למסחר באופציות בוטל. עסקאות אופציות הן 0.65 דולר לחוזה בתמחור החדש של פידליטי.

מה שאנחנו אוהבים

• הוצאות להורג מסחריות מעולות

• מחקר קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) מפורט

• גישה ל- Active Trader Pro עבור כל הלקוחות

מה שאנחנו לא אוהבים

• לקוחות עשויים להידרש לעבור בין פלטפורמות מרובות כדי להשתמש בכלים מועדפים

• אזרחים או תושבים שאינם ארה"ב אינם יכולים לפתוח חשבון

רובין הוד

4.3

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 0 $
• עמלות: $ 0
• הכי מתאים ל: עלויות נמוכות ואפליקציה מלוטשת

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

Robinhood לא גובה עמלות סחר כלשהן, אך אתה משלם תשלום חודשי מקדמה עבור שירות הזהב שלהם, אשר נותן לך גישה להלוואות שוליים. ההזמנות אינן מנותבות בכדי להשיג לך את המחיר הטוב ביותר האפשרי, כך שעלויות המסחר בפועל עשויות להיות גבוהות יותר.

מקצוענים

• מניות ואופציות נסחרות ללא עמלות

• אפליקציה לנייד ואתר מאוד קלים לשימוש

חסרונות

• ציטוטים על תמונה בלבד, ללא סטרימינג

• מעט מאוד מחקר זמין

• עסקאות עשויות שלא להיות מנותבות לטובת הלקוח

מה מחייבים מתווכים לסחור?

מתווכים יכולים לגבות מגוון של עמלות בהתאם לשירותים שהם מציעים. להלן מספר עמלות שתוכל בדרך כלל לצפות בהן בתיווך:

• עמלת סחר במניה (לפי סחר): בדרך כלל בין $ 0.00 ל- $ 6.95 דמי סחר במניה (למניה): בדרך כלל בין $ 0.006 ל- $ 0.01 עמלת סחר בסיוע ברוקר: בדרך כלל בין $ 0.00 ל- $ 50.00 עמלת סחר של קרן הקופות: בדרך כלל בין $ 0.00 ל- $ 50.00.

חשוב

חלק מהמתווכים גובים עמלה לכל הרגל עבור עסקאות אופציות, כך שסוחרים בפיזור תכוף עשויים לרצות לחפש מתווכים שגובים רק עמלה לפי חוזה.

עליית המסחר בחינם

הנוף של ענף התיווך המקוון השתנה באופן דרמטי במהלך השנים האחרונות, בעיקר עם שינוי העלויות עבור הלקוחות. עם חזרה של תנודתיות ב -2018 משקיעים רבים נסוגו לשוליים. כתוצאה מכך, מתווכים היו צריכים להפוך את הפלטפורמות שלהם למושכות ככל האפשר על מנת להחזיר משקיעים מפוחדים.

אחת הדרכים לעשות זאת הייתה על ידי הפחתת דמי העמלה, שבמקרים מסוימים הרחיקו לכת ולשחרר עסקאות בחינם לחלוטין. מכיוון שהתיווך הפחית את העלויות, הדבר גרם לתגובת שרשרת. מתווכים נדרשים להישאר תחרותיים ולהוריד את מחירם.

בעוד שרוב המתווכים פשוט הפחיתו עלויות עבור לקוחותיהם, אחרים עברו בדרך אחרת על ידי ביטול כל העמלות. אחד החלוצים המוקדמים לעסקים ללא עמלה היה רובינדה. למרות שהם לא גובים עמלות בגין עסקאות, הן מרוויחות כסף בדרכים אחרות, כולל תשלום עבור תזרים הזמנות וריבית על מזומנים בחשבונות.

מתווכים בהנחה לעומת מתווכים בשירות מלא

ישנם סוגים שונים של מתווכים שהמשקיעים המתחילים יכולים לקחת בחשבון בהתבסס על רמת השירות והעלות שאתה מוכן לשלם. מתווך בשירות מלא, או מסורתי, יכול לספק מערך עמוק יותר של שירותים ומוצרים ממה שהיה מתווך הנחות טיפוסי. מתווכים בשירות מלא יכולים להציע ללקוחותיהם תכנון פיננסי ופרישה וכן ייעוץ בנושא מיסים והשקעות. שירותים ותכונות נוספים אלה מגיעים בדרך כלל במחיר תלול יותר.

היתרונות והחסרונות של מתווכי דיסקונט

מתווכים בהנחה יכולים להיות אידיאליים עבור מי שמעוניין לחסוך כסף, אך אם אתה חדש יותר בעולם ההשקעות וזקוק להדרכה ידנית יותר, הם עשויים שלא להיות שווים עבורך.

מקצוענים

• עלות נמוכה יותר

• אין צורך לדאוג מהמלצות השקעה מוטות

• גישה למשאבים חינוכיים בסיסיים שיעזרו לכם לעשות זאת בעצמכם

חסרונות

• אין עצות או הדרכה

• עמלות נסתרות אפשריות

• שירות לקוחות פחות מעשי

מתודולוגיה

Investopedia מוקדש לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים משוחדים, מקיפים של מתווכים מקוונים. הסקירות שלנו הן תוצאה של שישה חודשים של הערכת כל ההיבטים של פלטפורמת המתווך המקוון, כולל חווית המשתמש, איכות הוצאות להורג הסחר, המוצרים הזמינים בפלטפורמות שלהם, עלויות ועמלות, אבטחה, חווית הנייד ושירות הלקוחות. קבענו סולם דירוג על פי הקריטריונים שלנו, ואספנו למעלה מ -3, 000 נקודות נתונים ששקלנו למערכת ניקוד הכוכבים שלנו.

בנוסף, כל מתווך שסקרנו נדרש למלא סקר של 320 נקודות על כל תחומי הפלטפורמה שלהם השתמשנו בבדיקה שלנו. רבים מהמתווכים המקוונים שערכנו סיפקו לנו הדגמות פנים-אל-פנים של הפלטפורמות שלהם במשרדינו.

צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות Theresa W. Carey, ערך את הביקורות שלנו ופיתח את המתודולוגיה הטובה ביותר בענף לדירוג פלטפורמות השקעה מקוונות למשתמשים בכל הרמות. לחץ כאן כדי לקרוא את המתודולוגיה המלאה שלנו.