עבור יועצים פיננסיים רבים המטרה היא למצוא לקוחות עם נכסים שבין מיליון דולר לחמישה מיליון דולר, וזה משהו שכולו נקודה מתוקה. אבל אנשים רבים מבוגרים בעלי ערך נטו כבר מוגדרים בדרכיהם; הם חיים לפי המוטו "אם זה לא נשבר, אל תתקן את זה" - אפילו אם הוא נשבר. (לפרטים נוספים, ראה: טיפים ללקוחות ששווים רשת גבוהה ליועצים פיננסיים. )
משקיעים צעירים יותר, בני הגילאים 21-45, הולכים להציע נזילות רבה יותר מכיוון שהם ככל הנראה יחוו אירועים משתנים חיים הדורשים תכנון. דמוגרפיה של גיל זה גם תהיה פתוחה יותר לרעיונות חדשים. השלילי הוא שהם נוטים לקבל פחות כסף מלקוחות מבוגרים. (לפרטים נוספים, ראו: יועצים: אל תתעלם מאלפי המילניום שאינם עשירים עדיין .)
רעיון טוב לדמוגרפיה של יעד זה, אבל אינך מעוניין לסגור דלתות. הלא. מטרה אחת צריכה תמיד להיות לפעול לטובת הלקוח שלך. זה לבדו יביא לעסק הכי ארוך טווח. אז איך גורמים לכדור להתגלגל? (לפרטים נוספים, ראו: מבט כיצד משקיעים אולטרה עשירים .)
1. השג הפניות מלקוחות קיימים
מפה לאוזן מובן מאליו. זו עדיין אחת הדרכים היעילות ביותר להשיג לקוחות חדשים. (רק היזהר מהגזמה.)
2. הקימו רשת הפניה
הכירו אנשי מקצוע - כולל רופאים, עורכי דין, סוכני נדל"ן ורואי חשבון - בשכונה שלך, סביב מקום העבודה שלך וכו '. שליחת עסקים זה לזה באמצעות הפניות היא פשוטה ויעילה. הדילים הטובים ביותר הם כאלה ששני הצדדים מנצחים. (לפרטים נוספים, ראה: מדוע יועצים צריכים לפנות לעורכי דין בעיזבון. )
3. השתמש ברשתות חברתיות
השימוש ב- Facebook Inc. (FB), LinkedIn Corp. (LNKD) וטוויטר Inc. (TWTR) כדי לשווק את עצמך כמומחה ולמצוא לקוחות פוטנציאליים אינו יעיל כמו שמפורסם לעתים קרובות, אך כל יועץ פיננסי שלא ישתמש בכלים אלה יבצע נראה ארכאי או לא מעודכן עם הטכנולוגיה של ימינו. במיוחד זהו פיתרון למשקיעים צעירים.
4. התחל בלוג
בלוגים על טיפים פיננסיים ו / או מחשבותיכם על מגמות השוק הנוכחיות עשויים להראות זמן רב, אך המפתח להצלחה הוא עקביות (וקצרה). אם תעדכן את הבלוג שלך על בסיס קבוע - לפחות פעמיים בשבוע - תראה את דירוג מנועי החיפוש שלך עולה. זה יתחיל לאט, אבל המומנטום כלפי מעלה יאיץ כל עוד אתה תעמוד בו. זה יוביל לכך שלקוחות יבואו אליכם במקום שתצטרכו לחפש אותם. (לקריאה קשורה ראו: מיעוטים גדלים ויועצים: הזדמנות.)
5. כתוב ספר אלקטרוני
6. להיות פוליטיקאי מקומי
7. זרקו מסיבות יום הולדת
לזרוק מסיבת יום הולדת עבור לקוח אולי נראה מחוץ לשדה השמאלי, אך זה יכול להיות יעיל ביותר. לא רק הלקוח יתרשם (ומופתע!), אלא שהוא כנראה יזמין חברים ומשפחה וירצה להכיר לכם את רובם. זו הזדמנות מצוינת ליצור קשרים חדשים - הרבה מהם רק בכמה שעות קצרות.
8. קנו כרטיסים לעונה למשהו
קח דף ממחלקות השיווק של התאגידים וקנה כרטיסים לעונה לקבוצת ספורט מקצועית, לאופרה, לבלט וכו '. זה אולי יקר, אבל זה בהחלט צריך להיות שווה את ההשקעה. אתה יכול לקחת לקוחות למשחקים או להופעות, שיעזרו לשמור עליהם. וככל שיש יותר כרטיסים כך ייטב: לקוח עשוי להזמין בן משפחה קרוב או חבר קרוב, מה שמאפשר לך ליצור מערכות יחסים חדשות ולנחות סיכויים חדשים. (לפרטים נוספים, ראה: טיפים להפצת העושר לקרובי משפחה. )
9. שיחה בבתי ספר מקומיים
צרו קשר עם בתי ספר תיכוניים באזורים עשירים ויידעו את הממשל שאתם רוצים לדבר עם הילדים על תכנון פיננסי. בתי ספר רבים יקפצו על ההזדמנות - זה מידע חשוב. יתכן שלא תהיה לך הזדמנות להעביר כרטיסי ביקור וחוברות, אך אתה יכול לעודד את הקהל שלך לשאול את הוריהם לגבי כספים, חסכון לקולג ', פרישה ועוד. המורים והמנהלים הם גם יקשיבו. (לפרטים נוספים, עיינו: עזרו להורים להימנע מחסכון בחיסכון פרישה זה. )
10. שחק ספורט
כולנו יודעים שגולף הוא משחק נהדר לרשתות, אבל זה ספורט ששמור בדרך כלל לרבע. אם אתה רוצה להגדיל את החשיפה שלך, שקול להצטרף לאקדמיה לטניס, ליגת סופטבול או מכון כושר מקומי. אולי לא תמצאו מספר לידים מתאימים כמו גולף, אך תוכלו למצוא המון הזדמנויות.
בשורה התחתונה
שיטות רבות להנחת לקוחות חדשים הן דבר מנוסה ואמיתי - רשת, גולף. אבל לחשוב ביצירתיות ולעבור את הקילומטר הנוסף (או לבזבז את הדולר הנוסף) כדי למצוא לידים בנסיבות חריגות, יכול להיות שווה בסופו של דבר. (לפרטים נוספים, ראו: כיצד למשוך ולהמליץ על 30-משהו ) .
