ישנם עשרות בתי תיווך מניות בארצות הברית. אבל ארבעה עיקריים בולטים בגלל שמם, הנפקות, הסכום הכולל של נכסי הלקוח ומספר הלקוחות שהם משרתים. לעתים קרובות הם מכונים "ארבעת התיווכים הגדולים". כל אחת מהחברות הללו, צ'רלס שוואב, Fidelity Investments, E * TRADE ו- TD Ameritrade, מהוות את החלק הגבוה ביותר מבחינת הלקוחות והנכסים.
מאמר קצר זה מתאר את המוצרים, השירותים ומבנה העמלות של כל תיווך. הם מופיעים ללא סדר מסוים.
צ'רלס שוואב
צ'רלס שוואב נוסד בשנת 1971 ובסיסו בסן פרנסיסקו. זוהי אחת מתיווכי ההשקעות המובילות וחברות המשמורת של IRA בארצות הברית
נכון ליום 31 בדצמבר 2018, צ'רלס שוואב החזיק בנכסי לקוח 3.25 טריליון דולר, עם סך של 11.6 מיליון חשבונות תיווך פעילים. היא גם מפעילה את בנק Schwab, אחד הבנקים הגדולים בארצות הברית, המאפשר ללקוחות התיווך שלה לקשר בין חשבונות המסחר שלהם לבין חשבון צ'ק. החברה התגאה ב -1.3 מיליון חשבונות בנקאיים פעילים בסוף סוף 2018. שוואב באמת מאיר עם חשבונות יועץ השקעות רשומים (RIA), שם יושב 1.5 טריליון דולר של AUM.
המשרד מציע ללקוחות שורה של מוצרי השקעה הכוללים מניות, קרנות נאמנות, קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל), קרנות שוק כסף, מוצרי הכנסה קבועה, אופציות וחוזים עתידיים, ביטוח וקצבאות. לקוחות יכולים להשקיע הן במוצרים הקנייניים של שוואב והן בהשקעות צד ג 'אחרות.
שוואב, תיווך ההנחות האמיתי הראשון במדינה, דורג בעקביות כאחת מחברות התיווך הזולות ביותר בארצות הברית. עמלות הסחר הן 4.95 דולר לסחר בעסקאות מקוונות ואופציות רגילות, ואילו חוזה האופציות עולה 65 סנט כל אחת. יחס ההוצאה התפעולי הממוצע המשוקלל (OER) עבור דמי קרנות נאמנות המנוהלים באופן פעיל הוא 0.69% ו -03% עבור אלה המנוהלים באופן פסיבי. שוואב לוקח עמלה של 0.80% עבור לקוחות פרטיים עבור דמי הניהול השנתיים של התיקים שלה.
המשרד מציע ללקוחות גישה חסרת דאגות ופסיביות להשקעה באמצעות שירות היועצים הרובו הנקרא Intelligent Portfolios. הפלטפורמה המקוונת מספקת ללקוחות חוויה אוטומטית, ומעניקה להם גישה לסדרת תעודות סל אשר מאזנת מחדש לפי יעדי ההשקעה של הלקוח. השירות דורש מינימום השקעה של 5, 000 דולר והוא לא כולל דמי ייעוץ או עמלה.
השקעות נאמנות
Fidelity Investments היא הגדולה ביותר במדינה של 401 (k) תוכניות חיסכון לפרישה והספק הגדול ביותר של 403 (b) תוכניות לעמותות. החברה הוקמה בשנת 1946 כניהול Fidelity Management & Research, והיא ממוקמת בבוסטון.
על פי אתר החברה, היו לה נכסים של לקוחות בסך 7.4 טריליון דולר עד 30 בספטמבר 2018, עם 27.2 מיליון חשבונות תיווך פעילים. החברה התפארה ב -28 מיליון משקיעים בודדים ויותר מ -590, 000 סוחרים הזמינים ביום.
Fidelity היא הבחירה הטובה ביותר עבור לקוחות תיווך שרוצים גם להשקיע בתעודות סל Fidelity וקרנות נאמנות. המשרד מציע גם השקעות במוצרי צד ג '. העמלות נעות בין 4.95 דולר למניה או עסקאות אופציות ו -65 סנט לחוזה על אופציות. עבור לקוחות הסוחרים תעודות סל של Fidelity או iShares לא חויבים בתשלום. אולם כל שאר עסקאות תעודות הסל מחייבות 4.95 דולר לסחר. Fidelity אינה גובה עמלת יחס הוצאות עבור קרנות נאמנות מסוימות.
דמי שירות ייעוץ תיקים נעים בין 0.50% ל- 1.50% בהתבסס על הסכום שהושקע. השקעות מינימליות נעות בין 50, 000 ל 200, 000 $ על בסיס אפשרויות ההשקעה. עבור שירות Fidelity Go האוטומטי שלה, החברה גובה דמי ייעוץ של 0.35% אך אינה דורשת מינימום חשבון כדי לפתוח חשבון.
באמצעות קרנות הנאמנות ושירותי הייעוץ האחרים שלה, יש ל- Fidelity עשרות מיליוני לקוחות שאינם ברוקרים, דבר שהאחרים אינם יכולים לטעון.
E * סחר
E * TRADE, שהוקמה בפאלו אלטו בשנת 1982, החלה כחברת אחזקות והפכה לשירות תיווך מקוון מוביל בתחום ההנחות. החברה נפגעה קשה במהלך המשבר הכלכלי בין השנים 2007-2008 בגלל חשיפה גבוהה לתיקי המשכנתאות הסאב-פריים. המניה שלה צנחה 86.7% בשנת 2007 לפני שהחברה יישמה "תוכנית תפנית כוללת".
המהפך עבד ו- E * TRADE הפכה לחברה פיננסית מובילה בזכות הנגישות הסלולרית שלה, כלי המסחר המקוון וחוויית המשתמש הניתנת להתאמה אישית.
נכון לרבעון הרביעי של 2018, ל- E * TRADE היו נכסי לקוחות בסך 414 מיליארד דולר עם 4.9 מיליון חשבונות תיווך פעילים.
בדיוק כמו שאר התיווכים העיקריים, E * TRADE מציעה ללקוחותיה גישה לתעודות סל, קרנות נאמנות, מניות, אופציות ומוצרי הכנסה קבועה. המשרד מציע גם שני חשבונות בדיקה ומשכנתא. לקוחות יכולים לבחור גם תיק עבודות שנבנה מראש, מה שמקנה להם תיק מגוון של קרנות נאמנות או תעודות סל שנבנו על ידי צוות אסטרטגיות השקעה.
מבנה העמלות של E * TRADE הוא מעט גבוה יותר משוויאב ונאמנות. עסקי מניות וסחר בתעודות סל מחייבים 6.95 דולר כל אחד ואילו חוזי אופציות מחויבים 75 סנט כל אחד. נתונים אלה מופחתים ל -4.95 דולר ו -50 סנט לסוחרים פעילים. סוחרים פעילים הם אלה שעושים 30 עסקאות ומעלה ברבעון.
TD אמיטרייד
TD Ameritrade הוקמה בשנת 1971 ובסיסה באומהה, נברסקה. המשרד הפך ל- TD Ameritrade לאחר שאמריקראדה הוותיקה רכשה את TD Waterhouse USA מחברת TD Bank Financial Group. היא רכשה את יריבתה של סנט לואיס סקוטראד בשנת 2017. חשבונות לקוחות אוחדו במלואם ושולבו במערכת TD Ameritrade עד פברואר 2018.
TD Ameritrade נחשבת לאחת מחברות התיווך המובילות בארצות הברית בגלל ערך ואיכות השירות שלה. המשרד מספק ללקוחות מערכת תמיכת לקוחות 24/7, אתר ידידותי למשתמש עם גישה לנייד, מחקר וכלי מסחר מתקדמים.
על פי אתר החברה, ל- TD Ameritrade יש יותר מטריליון דולר בנכסי לקוחות. יתרה מזאת, היא מתהדרת ביותר מ -11 מיליון חשבונות לקוח אשר מבצעים כ 500, 000 עסקאות ביום.
מוצרי השקעה נעים בין מניות, תעודות סל, אופציות לקרנות נאמנות והכנסה קבועה. לקוחות יכולים גם לבחור להשקיע בחוזים עתידיים ובמטבע מט"ח.
TD Ameritrade אינו דורש מינימום חשבון, אינו גובה עמלות פלטפורמה ואינו דורש מינימום סחר. היא גובה מחיר שווה של 6.95 דולר לסחר מקוון עבור מניות ותעודות סל. בגין אופציות הנסחרות ברשת מחויבים הלקוחות 6.95 דולר בתוספת 75 סנט נוספים לחוזה.
