בביטוח, מתווך רשומות הוא סוכן המיועד על ידי המבוטח לייצג ולנהל את פוליסת הביטוח של מבוטח. מתווך רשומות עשוי לקבל עותקים של כל ההודעות למבוטח ועלול לקבל את כל הצעות המחיר, הפוליסות וההודעות מטעם המבוטח. הם עשויים גם להשיג ולהעריך הצעות מחיר ופוליסות ביטוח ולהמליץ על שינויים בפוליסות הקיימות.
שובר שובר שיא
מתווך רשומות יכול לעזור לאדם פרטי או לחברה, למשל, לטפל בפוליסות ביטוח הבריאות של עובדיה. בתמורה, מתווך הרשומות עשוי להרוויח עמלה חודשית מחברת ביטוח הבריאות.
מתווך מכתבי תקליטים
מתווך של מכתב רשומות משמש כדי לבסס באופן חוקי את הקשר בין מתווך, מבוטח וחברת ביטוח. ניתן להשתמש במכתב כזה כדי לייעד מתווך רשומות בפעם הראשונה או להחלפת מתווך קיים של רשומה במכתב חדש.
חברות ביטוח דורשות מתווך מכתבי רשומה כדי לזהות את מי שבעל הפוליסה בחר לפעול בשמם כדי לתקשר עם מוביל הביטוח על שיעורי משא ומתן, אופציות לתכנית, סיוע בתביעה וכו '. בתמורה, מתווך הרשומה בדרך כלל מקבל עמלות מהביטוח חברה. מתווך של מכתב רשומות צריך לכלול מידע ספציפי, כולל שם התוכנית הקבוצתית והמתווך שנבחר, תאריך תחילת ייעוד המתווך, ותנאים בהם ניתן לסיים את מתווך הייעוד. מבוטחים יכולים לכלול גם הוראות ספציפיות לגבי תקשורת עם התוכנית וסוכנויות / מתווכים אחרים.
לסיכום, מתווך של מכתב רשומות יכול לבצע את הדברים הבאים:
- מסיים את הקשר בין מבוטח למתווך. מבזבז את יכולתו של המתווך הנוכחי לנהל משא ומתן בשמו של המבוטח עם חברת הביטוח. הופך רשמית למינוי מתווך חדש, נותן לאותו מתווך את הסמכות הבלעדית לנהל משא ומתן עם חברת ביטוח. מעניק גישה לחיתום. מידע או הצעות שנמצאים כעת בבחינה. מאפשר לתקופת מעבר בין מתווך למשנהו, מבוטא במספר ימים, לאפשר חשיפה מלאה של המכתב לכל הגורמים הרלוונטיים. זה אמור לאפשר למתווך לשעבר אפשרות לבדוק את השלכות המכתב עם המעסיק ואת רצונו להחליף מתווך.
מתווך מכתב רשומות לעומת מכתב אישור
מכתב אישור אינו מקיף ואינו חזק כמו מתווך רשומות. זה נותן למתווך את הסמכות לקבל מידע על חוזי ביטוח, שיעורים, סקרי לוחות זמנים לדירוג, עתודות, אחזקות, פוליסות, אישורים ונתונים פיננסיים אחרים. ניתן לכתוב מכתב כזה כדי להיות מאוד ספציפי, כמו למשל שמות את חברת הביטוח ממנה המתווך עשוי לקבל מידע. עם זאת, מכתב הרשאה בדרך כלל לא יכלול סמכות לנהל משא ומתן בשם מבוטח.
